α:

Στο πλαίσιο του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, ο ασφαλιστικός τομέας αποτελεί ελκυστική επενδυτική επιλογή για επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων. Με βάση την προβλεπόμενη αντοχή του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών λόγω της αναμενόμενης αύξησης των επιτοκίων, ο ασφαλιστικός τομέας είναι έτοιμος για ανάπτυξη τα επόμενα χρόνια. Οι επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων που στοχεύουν τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και τις ασφαλιστικές εταιρείες είναι ο απλούστερος τρόπος να επωφεληθείτε από την πιθανή άνοδο του κλάδου. Τα πιο δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια που επικεντρώνονται στις εταιρείες του ασφαλιστικού τομέα περιλαμβάνουν το χαρτοφυλάκιο ασφαλειών Fidelity Select, το T. Rowe Price Financial Services Fund και το John Hancock Financial Industries Fund.

Το χαρτοφυλάκιο ασφαλειών Fidelity Select

Το χαρτοφυλάκιο ασφαλειών Fidelity Select επενδύει τουλάχιστον το 80% των συγκεντρωμένων στοιχείων του ενεργητικού σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που ασχολούνται με την προσωπική και επαγγελματική ασφάλιση. Οι οργανισμοί αυτοί περιλαμβάνουν μεταφορείς που εκτελούν αναδοχή, αντασφάλιση, πώληση, διανομή και τοποθέτηση ζωής, αναπηρία, ασφάλιση υγείας, περιουσίας και ατυχήματος. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου μέσω ενεργού διαχείρισης και δεν είναι διαφοροποιημένη. Από τον Μάιο του 2015, το ταμείο επέστρεψε 11,3% το τελευταίο έτος, 19,5% σε διάστημα τριών ετών και 13,5% σε διάστημα πέντε ετών.

Τ. Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της T. Rowe Price επενδύει τα περιουσιακά στοιχεία του στο κοινό απόθεμα εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων των μεγάλων ασφαλιστικών εταιρειών υψηλής ασφάλειας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να αυξήσει τα περιουσιακά στοιχεία των επενδυτών μέσω της μακροπρόθεσμης αύξησης κεφαλαίου, πέραν της παροχής εισοδήματος μέσω μερισμάτων. Από τον Μάιο του 2015, η PRISX επέστρεψε 9,5% σε διάστημα ενός έτους, 17,8% σε διάστημα τριών ετών και 10,9% σε διάστημα πέντε ετών.

- John Hancock Financial Industries Fund

Το John Hancock Financial Industries Fund επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου επενδύοντας σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων ασφαλιστικών εταιρειών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαφοροποιεί την επενδυτική του συμμετοχή μεταξύ ξένων και εγχώριων εταιρειών και φέρει ποσοστό 1,29% εξόδων. Από τον Μάιο του 2015, το ταμείο επέστρεψε 2% κατά το τελευταίο έτος, 16,9% σε διάστημα τριών ετών και 11,2% σε διάστημα πέντε ετών.