Η προθεσμία συνεισφοράς σε ένα Roth IRA είναι η προθεσμία κατάθεσης του φόρου για το προηγούμενο ημερολογιακό έτος. Χρησιμοποιώντας το 2014 ως παράδειγμα, οι συνεισφέροντες έχουν μεταξύ της 1ης Ιανουαρίου 2014 και της 15ης Απριλίου 2015 να συνεισφέρουν σε ένα Roth IRA και να το υπολογίζουν στις συνεισφορές που έγιναν το 2014. Λόγω αυτής της αποζημίωσης από την Υπηρεσία Εσωτερικών Εισοδήματος, οι συνεισφέροντες έχουν στην πραγματικότητα 15 μηνών για να καταβάλουν εισφορές στους λογαριασμούς τους.
Για όσους είναι επιλέξιμοι, η μέγιστη ετήσια συνεισφορά για ένα Roth IRA είναι $ 5, 500 για άτομα ηλικίας 50 ετών και νεότερων. Για τους συνεισφέροντες ηλικίας άνω των 50 ετών επιτρέπεται μια πρόσθετη συνεισφορά ύψους $ 1.000 ανά έτος, με μέγιστη συνεισφορά $ 6, 500. Η μέγιστη επιτρεπόμενη συνεισφορά ποικίλλει επίσης ανάλογα με το εισόδημα και την κατάσταση κατάθεσης. Ένας φορολογούμενος που ζει με τον σύζυγό του αλλά αρχειοθετεί χωριστά και απαιτεί περισσότερα από $ 10, 000 σε τροποποιημένο προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα δεν μπορεί να συνεισφέρει σε ένα Roth IRA. Ωστόσο, ένας φορολογούμενος που αρχειοθετεί χωριστά αλλά δεν ζει με σύζυγο μπορεί να φτάσει τα $ 114, 000 και να επιτρέπεται να συνεισφέρει το μέγιστο ποσό στο ταμείο.
Ένα άλλο πράγμα που πρέπει να θυμάστε κατά τη συνεισφορά: η εισφορά του φορολογούμενου δεν μπορεί να υπερβαίνει το εισόδημα του φορολογούμενου. Εάν ο φορολογούμενος έχει ένα τροποποιημένο προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα των $ 5, 000 τότε το μέγιστο ποσό που θα μπορούσε να επενδυθεί σε ένα Roth IRA είναι $ 5, 000. Αν το MAGI ισούται με $ 7,500, το μέγιστο ποσό συνεισφοράς είναι $ 5,500 για όσους είναι ηλικίας 50 ή μικρότερο και $ 6,500 για όσους είναι άνω των 50 ετών. Σε αντίθεση με τους παραδοσιακούς IRA, οι οποίοι έχουν συμβολή στην ηλικία αποκοπής των 70,5 ετών, δεν υπάρχει όριο ηλικίας για έναν IRA Roth.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
59 (όχι 59.5) και ο σύζυγός μου είναι 65. Έχουμε συμμετάσχει σε μια απλή IRA με την εταιρεία μας για περισσότερα από δύο χρόνια. Μπορούμε να μετατρέψουμε το SIMPLE IRA σε ένα Roth IRA; Αν μπορούμε να μετατρέψουμε, πρέπει να πληρώσουμε φόρο για τα χρήματα της SIMPLE IRA που έχουν τοποθετηθεί στο Roth; Είναι t
Κατά τη διάρκεια των δύο πρώτων ετών μετά την ίδρυση ενός SIMPLE IRA, τα περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται στο SIMPLE IRA δεν πρέπει να μεταφερθούν ή να μεταφερθούν σε άλλο πρόγραμμα συνταξιοδότησης. Δεδομένου ότι έχετε εκπληρώσει την απαίτηση των δύο ετών, τα περιουσιακά σας στοιχεία SIMPLE IRA μπορούν να μετατραπούν σε ένα Roth IRA.