α:

Μεταξύ των πιο δημοφιλών αμοιβαίων κεφαλαίων με επενδυτές και αναλυτές για όσους ενδιαφέρονται να επενδύσουν στον τραπεζικό κλάδο είναι το Ταμείο Περιφερειακής Τράπεζας John Hancock, το χαρτοφυλάκιο Fidelity Select Banking, Diamond Hill Financial Long-Short Ταμείο.

Ο τραπεζικός τομέας είναι μέρος του μεγαλύτερου χρηματοπιστωτικού τομέα. Πολλά από τα ανώτατα επιτόκια με σημαντικές συμμετοχές σε τραπεζικές μετοχές περιλαμβάνουν επίσης συμμετοχές σε άλλες επιχειρήσεις παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, όπως ασφαλιστικές εταιρείες ή εταιρείες συμβούλων επενδύσεων. Υπάρχουν πολλά ταμεία του χρηματοπιστωτικού τομέα που επικεντρώνονται ειδικά στον τραπεζικό κλάδο.

Το Ταμείο Περιφερειακών Τραπεζών του John Hancock (FRBAX) είναι, όπως υποδηλώνει το όνομα, επικεντρωμένο στο τμήμα υψηλότερου δυναμικού ανάπτυξης του τραπεζικού κλάδου, αυτό των περιφερειακών τραπεζών. Ορισμένες από τις κορυφαίες περιφερειακές τράπεζες έχουν ξεπεράσει τις μεγάλες τράπεζες των ΗΠΑ τα τελευταία χρόνια με ρυθμούς ανάπτυξης σχεδόν διπλάσιο από τους τέσσερις μεγάλους (Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo και Bank of America).

Το κεφάλαιο της Hancock στοχεύει στη μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου, αλλά περιλαμβάνει και μια μικρή εστίαση στο εισόδημα. Με αναλογία δαπανών 1,28%, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι χαμηλότερα από τον μέσο όρο για τον τομέα. Ορισμένες από τις κύριες περιφερειακές τράπεζες της τράπεζας περιλαμβάνουν τις σούπερ περιφερειακές τράπεζες SunTrust και Cullen / Frost Bankers. Το ταμείο αυτό έχει επίσης σημαντικές επενδύσεις σε μεγάλες τράπεζες όπως Wells Fargo, U. S. Bancorp και JP Morgan Chase. Ο διευθυντής του ταμείου, η Lisa Welch, εργαζόταν προηγουμένως ως εξεταστής της Federal Reserve Bank.

- Το Ταμείο χαρτοφυλακίου της Fidelity Select Banking Portfolio Fund (FSRBX) διατηρεί συνήθως σημαντικές συμμετοχές σε όλες τις τέσσερις μεγαλύτερες τράπεζες της Σκωτίας, όπως ο ηγέτης της βιομηχανίας Wells Fargo. Πρόσθετες συμμετοχές περιλαμβάνουν το Capital One Financial Corporation και την περιφερειακή τράπεζα Prosperity Bancshares. Ένας δείκτης δαπανών μόλις 0,8% θέτει τις αμοιβές του αμοιβαίου κεφαλαίου πολύ κάτω από το μέσο όρο, αλλά το επίπεδο κινδύνου για το αμοιβαίο κεφάλαιο εκτιμάται από την Morningstar ως υπερβαίνοντας τον μέσο όρο. Ο δηλωμένος στόχος του ταμείου είναι η ανατίμηση κεφαλαίου μέσω θεμελιώδους ανάλυσης.

Ταμείο DMS Index Bank

Για τους επενδυτές που επιδιώκουν να επωφεληθούν τόσο από τον τραπεζικό κλάδο όσο και από τον τομέα των αναδυόμενων αγορών, υπάρχει το DMS India Bank Index Fund (DIIBX). Αυτό το ταμείο επιδιώκει να αντικατοπτρίζει τον δείκτη Nasdaq India Bank επενδύοντας στις μεμονωμένες μετοχές που αποτελούν τον δείκτη. Μεταξύ των 25 κοινών μετοχών που συνθέτουν αυτόν τον δείκτη και που αγοράζονται αναλογικά με τη στάθμιση τους στο δείκτη είναι η ICICI Bank Ltd, η HDFC Bank Ltd και η Bank of India. Οι αμοιβές και το επίπεδο κινδύνου του αμοιβαίου κεφαλαίου χαρακτηρίζονται ως μέσο όρο για τον χρηματοπιστωτικό τομέα.

Diamond Hill Financial Long-Short Fund

Μια άλλη ελαφρώς εναλλακτική επένδυση για τον κλάδο προσφέρει το Diamond Hill Financial Long-Short Fund, κατηγορία Α (BANCX). Με επίκεντρο την επένδυση αξίας και την ανατίμηση κεφαλαίου, ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου χρησιμοποιεί τόσο μακρές όσο και βραχείες θέσεις για να αποκτήσει τα μέγιστα δυνητικά κέρδη από τον χρηματοπιστωτικό τομέα. Μαζί με τις μεγάλες τράπεζες της U. S., όπως η Citigroup και η JP Morgan Chase, οι κύριες συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν τόσο συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων όσο και ασφαλιστικές εταιρείες που περιλαμβάνουν την AIG και τη MetLife Inc. Τα τέλη και ο κίνδυνος για το ταμείο θεωρούνται και τα δύο.

Άλλα δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια που επικεντρώνονται στον τραπεζικό κλάδο περιλαμβάνουν το Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX) και το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της T. Rowe Price (PRISX).