Οι περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι δεν σκέφτονται να προσλαμβάνουν το δικό τους οικονομικό σύμβουλο για να βοηθήσουν στη διαχείριση της ιδιοκτησίας τους. Ακριβώς όπως ένας ηλεκτρολόγος δεν θα προσλαμβάνει έναν άλλο ηλεκτρολόγο να καθορίσει την ελαττωματική καλωδίωση στο σπίτι του, φαίνεται περιττό.

Αλλά η λήψη μιας δεύτερης γνώμης μπορεί να μην είναι τόσο κακή ιδέα. Τουλάχιστον, θα σας δώσει κάποια εικόνα για το τι αισθάνεται να είναι πελάτης, και μπορείτε να πάρετε κάποια σημεία για να κάνετε μια καλύτερη δουλειά στη δική σας επιχείρηση.

AD:

Ακολουθούν μερικά πράγματα που μπορείτε να μάθετε στη διαδικασία συνεργασίας με το δικό σας σύμβουλο. ( ) Τίποτα δεν χτυπά Face-to-Face

Το σημερινό τεχνολογικό τοπίο επιτρέπει στους ανθρώπους να επικοινωνούν με κάθε τρόπο. Υπάρχει email, τηλέφωνο, Facetime και διάφορες άλλες πλατφόρμες συνομιλίας μέσω βίντεο ή τηλεδιάσκεψης. Καθώς είναι χρήσιμες αυτές οι μορφές επικοινωνίας, τίποτα δεν μπορεί να αντικαταστήσει μια προσωπική συνάντηση. Η συνάντηση ενός πελάτη προσωπικά επιτρέπει τόσο στον πελάτη όσο και στον σύμβουλο να αισθάνεται άνετα μεταξύ τους και να κάνει ερωτήσεις που ίσως να μην αισθάνονται άνετα να ρωτούν μέσω τηλεφώνου ή μέσω συνομιλίας μέσω βίντεο.

AD:

Μόλις ένας σύμβουλος και ο πελάτης έχουν σφυρηλατήσει μια στενή σχέση, λιγότερες προσωπικές συναντήσεις θα είναι απαραίτητες. Αλλά έχοντας την επιλογή να συναντήσετε ως τέτοιο είναι πάντα προτιμότερο, και έχετε την καλύτερη κατανόηση για αυτό αν έχετε στα παπούτσια του πελάτη.

Μην ξεχάσετε την παρακολούθηση

Μερικές φορές οι πελάτες αφήνουν μια συνάντηση αρχικών συμβούλων με μια λίστα με πράγματα που ο σύμβουλος του ζήτησε να φροντίσει. Οι περισσότεροι πελάτες έχουν τις καλύτερες προθέσεις όσον αφορά την έγκαιρη φροντίδα τους. Αλλά αν έχετε γίνει ποτέ πελάτης, θα γνωρίζετε ότι οι καλύτερες προθέσεις συχνά αποτρέπονται - όχι από την έλλειψη επιμέλειας, αλλά επειδή η ζωή μας μοιάζει να γίνεται πιο απασχολημένη και πιο απασχολημένη.

AD:

Έτσι, αν το αφήσετε στον πελάτη, κάποια πράγματα δεν θα γίνουν ποτέ. Γι 'αυτό είναι μια καλή ιδέα για τους συμβούλους να στείλουν υπενθυμίσεις στους πελάτες, όταν τα έγγραφα λείπουν ή τα έγγραφα δεν έχουν υπογραφεί. Οι υπενθυμίσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου δεν βλάπτουν ποτέ και συχνά μπορούν να σας βοηθήσουν να ολοκληρώσετε τη δουλειά. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Κορυφαίες Συμβουλές για τη Διαχείριση Συνεδριάσεων με Προοπτικές Πελάτες. Σχέση Πριν από τα Τέλη

Ενώ είναι σημαντικό να υπολογίσετε αν προτιμάτε έναν σύμβουλο μόνο έναντι αμοιβής που παίρνει ένα ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων σας, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι το τέλος είναι μόνο ένα μέρος από αυτό που πρέπει να λάβετε υπόψη στο συνολικό συμβουλευτικό πακέτο. Πρέπει επίσης να αξιολογήσετε πόσο καλά συναντάμε τον σύμβουλο σε προσωπικό επίπεδο. Αυτό θα κρατήσει πραγματικά τους πελάτες συνδεδεμένους. Είναι όλα σχετικά με τη σχέση και πόσο καλά ο σύμβουλος είναι σε θέση να εξυπηρετήσει τις ανάγκες ενός πελάτη.Στην πραγματικότητα, θα πρέπει πιθανώς να είναι τα βασικά κριτήρια επιλογής ενός συμβούλου.

Επομένως, όταν αξιολογείτε τη δική σας επιχείρηση και τις υπηρεσίες σας, αφιερώστε λίγο χρόνο για να σκεφτείτε πόσο καλά εσείς και οι πελάτες σας έχετε μαζί σας. Εσείς και οι πελάτες σας φαίνεται να απολαμβάνετε τις συνομιλίες σας; Ακούτε πραγματικά τις ανησυχίες και τις ερωτήσεις τους και τους κάνετε να ακουστούν; Εκτός από την πρόσληψη κάποιου για να διαχειριστεί τις υποθέσεις τους, ένας πελάτης θέλει πραγματικά κάποιον που μπορούν να μιλήσουν για τις ελπίδες και τους φόβους τους για το μέλλον τους και εκείνους της οικογένειάς τους. Εάν βαθμολογείτε καλά στο μέτωπο της σχέσης, οι πελάτες σας πιθανότατα θα παραμείνουν μαζί σας μακροπρόθεσμα και θα σας συστήσουν σε άλλους.

Η ανάγκη ανταλλαγής πληροφοριών

Μετά τις αρχικές συναντήσεις και συναντήσεις με τον σύμβουλό σας, ήρθε η ώρα να βρεθείτε στην επιχείρηση. Τότε τα πράγματα τείνουν να είναι λίγο πιο περίπλοκα. Υπάρχουν πολλές πληροφορίες και έγγραφα που πρέπει να περάσουν από πελάτη σε σύμβουλο. Μόλις είστε στην πλευρά του πελάτη των πραγμάτων, θα καταλάβετε πραγματικά τι χρονοβόρα και συχνά απογοητευτική προσπάθεια αυτό μπορεί να είναι. (

) Ένας τρόπος για να γίνει η διαδικασία πιο ομαλή είναι η χρήση μιας υπηρεσίας συνάθροισης δεδομένων που επιτρέπει στους πελάτες και τους συμβούλους να συνδέουν τους λογαριασμούς και σάρωση σε σημαντικά έγγραφα, όπως ασφαλιστήρια συμβόλαια, χαρτογραφικά έγγραφα ακίνητης περιουσίας και αποτελέσματα επενδύσεων σε μορφή PDF. Ωστόσο, οι πελάτες θεωρούν ότι η διαδικασία είναι χρονοβόρα. Έχοντας να το κάνετε μόνοι σας μπορεί να σας υπενθυμίσω ότι είναι απαραίτητο να είστε υπομονετικοί με τους δικούς σας πελάτες καθώς προσπαθούν να επιτύχουν αυτό που μπορεί συχνά να φαίνεται σαν ένα ατελείωτο ποσό εργασιών. Η αποστολή υπενθυμίσεων σε όλη τη διαδικασία μπορεί επίσης να είναι χρήσιμη. Οι άνθρωποι συχνά είναι πολύ επιμελής όταν ξεκινούν τη διαδικασία αλλά σύντομα κουράζονται, απασχολημένοι ή απλά βαριούνται και δεν τελειώνουν ποτέ τελείως. Αλλά αν μπορείτε να τα κάνετε αυτά, οι πελάτες συνήθως αισθάνονται ανακουφισμένοι να έχουν όλα τα έγγραφά τους αποθηκευμένα σε έναν ασφαλή, ηλεκτρονικό φάκελο που μπορούν εύκολα να έχουν πρόσβαση.

Υπάρχουν πολλές πολύτιμες υπηρεσίες που παρέχει ένας οικονομικός σύμβουλος και αυτές είναι προφανείς στους περισσότερους συμβούλους που εργάζονται στον τομέα. Αλλά μια άλλη βασική υπηρεσία που παρέχουν οι σύμβουλοι είναι η δυνατότητα να συγκεντρωθούν η οικογένεια ή ένα ζευγάρι μαζί για να καθίσουν και να μιλήσουν πραγματικά για το μέλλον του καθενός. Κατά τη διάρκεια αυτών των συναντήσεων, το ζευγάρι θα μάθει περισσότερα για το τι είναι στο μυαλό του άλλου και ο σύμβουλος μπορεί επίσης να προσφέρει τροφή για σκέψη. Απλά να έχεις το χρόνο να μιλήσεις για την περιουσία ενός ατόμου σε ένα χαλαρό περιβάλλον μπορεί να είναι χρήσιμη. Μπορεί συχνά να λύσει υπάρχοντα προβλήματα ή να εξαλείψει μελλοντικά προβλήματα προτού προκύψουν. Αν έχετε κάνει αυτό ως πελάτης, θα καταλάβετε σίγουρα την αξία που παρέχει.

Η κατώτατη γραμμή

Οι χρηματοοικονομικοί προγραμματιστές μπορεί να πιστεύουν ότι είναι περιττό να προσλάβουν κάποιον που να τους συμβουλεύει σχετικά με τον προγραμματισμό τους. Αλλά βρίσκοντας κάποιον που μπορεί να σας δώσει μια νέα προοπτική με τα δικά σας σχέδια μπορεί όχι μόνο να βελτιώσει τη δική σας οικονομική κατάσταση, θα σας δώσει πολύτιμη εικόνα της εμπειρίας του οικονομικού σχεδιασμού από την πλευρά του πελάτη.(Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

GradeMyAdvisor: Τι πρέπει να γνωρίζουν οι σύμβουλοι.

)