Εάν είστε συντηρητικός επενδυτής ή θέλετε να εξισορροπήσετε ένα πιο επιθετικό χαρτοφυλάκιο μετοχών, η Vanguard διαθέτει μια συντηρητική συντηρητική μετοχική κεφαλαιοποίηση που μπορεί να ταιριάξει το λογαριασμό. Τα πέντε αυτά ταμεία, ιδίως, έχουν αποδώσει ικανοποιητικά στις αντίστοιχες κατηγορίες τους και κάθε μία από αυτές παρέχει μια σταθερή ισορροπία μεταξύ ασφάλειας και αποδόσεων.

Το Vanguard LifeStrategy Συντηρητικό Ταμείο Ανάπτυξης (VSCGX)

Το Ταμείο Προστασίας του Vanguard LifeStrategy είναι ένα ταμείο κεφαλαίων που επενδύει σε άλλα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard για να επιτύχει μια σταθερή κατανομή κατάλληλη για τους συντηρητικούς επενδυτές. Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από περίπου 40% μετοχές και 60% ομόλογα με στόχο την επίτευξη τρέχοντος εισοδήματος και μέτριας αύξησης κεφαλαίου. Τόσο τα χαρτοφυλάκια μετοχών όσο και ομολόγων έχουν κάποια εξωτερική έκθεση. Το χαρτοφυλάκιο των ομολόγων του είναι ευρέως διαφοροποιημένο μεταξύ βραχυπρόθεσμων, ενδιάμεσων και μακροπρόθεσμων ομολόγων της κυβέρνησης και οργανισμών του Ηνωμένου Βασιλείου, εταιρικών ομολόγων επενδυτικής ποιότητας και τίτλων που στηρίζονται σε ενυπόθηκα δάνεια (MBS). Για τους συνταξιούχους που επιδιώκουν να αντλήσουν τουλάχιστον το 4% των χαρτοφυλακίων τους, το Ταμείο Συντηρητικής Ανάπτυξης Vanguard LifeStrategy επέστρεψε σχεδόν 5% ετησίως τα τελευταία 10 χρόνια. Αυτές οι αποδόσεις προχωρούν πολύ περισσότερο λόγω της εξαιρετικά χαμηλής αναλογίας δαπανών του αμοιβαίου κεφαλαίου ύψους 0,15%.

AD:

Το Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley (VWINX)

Λίγα συντηρητικά ταμεία έχουν επιτύχει το σταθερό επίπεδο απόδοσης του Αμοιβαίου Κεφαλαίου Vanguard Wellesley. Για τα τελευταία 15 χρόνια, έχει αποδώσει υψηλότερες αποδόσεις από τον μέσο όρο στην κατηγορία του. και για τα τελευταία 10 χρόνια, έχει ξεπεράσει το 95% των συνομηλίκων της. Πρωταρχικός στόχος του είναι να δημιουργήσει μακροπρόθεσμη αύξηση του εισοδήματος πέρα ​​από ένα βιώσιμο επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος. Επιδιώκει επίσης να συλλάβει μερικά κέρδη στη χρηματιστηριακή αγορά, περιορίζοντας παράλληλα τον κίνδυνο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιεί μια ισορροπημένη προσέγγιση, επενδύοντας περίπου 40% σε μετοχές μεγάλου κεφαλαιοποίησης με ιστορία καταβολής μερίσματος άνω του μέσου όρου ή με προσδοκίες αύξησης των μερισμάτων. Εξήντα τοις εκατό επενδύεται σε ένα ποικίλο μίγμα ομολόγων, συμπεριλαμβανομένων των κρατικών ομολόγων του Ηνωμένου Βασιλείου, των εταιρικών ομολόγων επενδυτικής ποιότητας και άλλων τίτλων σταθερής απόδοσης. Η συντηρητική προσέγγιση του αμοιβαίου κεφαλαίου εξυπηρετούσε τους επενδυτές πολύ καλά κατά τη διάρκεια της συντριβής της αγοράς το 2008, μειώνοντας μόνο το 9, 84%, που αποτελεί ένα κλάσμα της πτώσης που σημειώθηκε από το μέσο αποθεματικό ταμείο. Από τον Δεκέμβριο του 2015, το ταμείο επέστρεψε 6. 72% ετησίως τα τελευταία 10 χρόνια και 7 36% τα τελευταία πέντε χρόνια. Ο λόγος του 0,3% των εξόδων είναι πολύ χαμηλός για την κατηγορία του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Τα κεφάλαια για την ημερομηνία προορισμού είναι τα απόλυτα χρηματικά ποσά για συνταξιοδότηση, με χαρτοφυλάκια σχεδιασμένα γύρω από ένα υποθετικό χρονοδιάγραμμα συνταξιοδότησης. Ο στόχος ενός ταμείου στόχου είναι να μεγιστοποιήσει τις αναμενόμενες αποδόσεις σε σχέση με το προφίλ κινδύνου που αναλαμβάνει το χαρτοφυλάκιο για να δημιουργήσει ένα ισοζύγιο εισοδήματος και αύξησης του εισοδήματος για τους συνταξιούχους.Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Target Retirement 2015 επιτυγχάνει αυτόν τον στόχο επενδύοντας σε πέντε αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη Vanguard, συμπεριλαμβανομένου του Ταμείου του Δείκτη Συνολικής Χρηματιστηριακής Κεφαλαιοποίησης, του Κεφαλαίου του Δείκτη Ομολογιακών Συναλλαγών ΙΙ και του Ταμείου Δείκτη Βραχυπρόθεσμων Τιμών Προστασίας από τον Πληθωρισμό. Πιο πρόσφατα, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο αύξησε την έκθεσή του σε διεθνείς τίτλους μέσω του Ταμείου Συνολικών Διεθνών Χρηματιστηριακών Κεφαλαίων και του Ταμείου Συνολικών Διεθνών Ομολογιακών Δανείων Η συνολική κατανομή του χαρτοφυλακίου ανέρχεται σε 70% στους εγχώριους και ξένους τίτλους σταθερού εισοδήματος και σε 30% στις εγχώριες και ξένες μετοχές Το ταμείο επέστρεψε 5. 17% ετησίως τα τελευταία πέντε χρόνια και 4. 96% τα τελευταία 10 χρόνια.

AD:

Ταμείο Διαχειριζόμενων Πληρωμών (VPGDX)

Τα διαχειριζόμενα κεφάλαια πληρωμών έχουν σχεδιαστεί για τη δημιουργία τακτικών μηνιαίων πληρωμών που συμβαδίζουν με τον πληθωρισμό. Για να επιτευχθεί αυτό, πρέπει να επιτευχθεί ισορροπία μεταξύ διατήρησης κεφαλαίου, τρέχοντος εισοδήματος και αύξησης του εισοδήματος. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Πληρωμών (Vanguard Managed Payout Fund) επιδιώκει ετήσια απόδοση διανομής 4% επενδύοντας σε ένα διαφοροποιημένο μείγμα άλλων αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard, συμπεριλαμβανομένου και του εξαιρετικά θεωρούμενου Αμοιβαίου Κεφαλαίου Vanguard Total Stock Index Fund. Επενδύει επίσης σε εξωτερικούς πόρους για την επίτευξη του επιπέδου κινδύνου-επιστροφής που επιδιώκει. Η μηνιαία πληρωμή πραγματοποιείται τον Ιανουάριο κάθε έτους και αναμένεται να παραμείνει σταθερή κάθε μήνα. Η ελάχιστη επένδυση είναι $ 25, 000 και ο λόγος εξόδων είναι σχεδόν ανύπαρκτος 0. 01%. Από τον Δεκέμβριο του 2015, συνταξιούχοι και άλλοι συντηρητικοί επενδυτές απολάμβαναν μέση ετήσια απόδοση 7,39% για κάθε μία από τα τελευταία πέντε χρόνια.

Το Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Το Vanguard Tax-Managed Balanced Fund επιδιώκει να παρέχει υψηλή εισοδηματική υπεραξία με βάση το απαλλασσόμενο από φόρους εισόδημα από δημοτικούς τίτλους και μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη από κοινές μετοχές. Το χαρτοφυλάκιό της διατίθεται σχεδόν εξίσου μεταξύ των δύο. Τα τρία τέταρτα των δημοτικών εκμεταλλεύσεών της έχουν μία από τις τρεις πρώτες αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας και το χαρτοφυλάκιο έχει μια σταθμισμένη σε δολάριο ληκτότητα μεταξύ έξι και δώδεκα ετών. Πρόσφατες συμμετοχές στο χαρτοφυλάκιο μετοχών της περιλαμβάνουν Apple, Microsoft και Exxon Mobil. Το ταμείο επέστρεψε 6. 01% ετησίως τα τελευταία 10 χρόνια και 8. 49% τα τελευταία πέντε χρόνια. Ο λόγος δαπανών του 0,11% είναι μεταξύ των χαμηλότερων στην κατηγορία του.