Οι κανόνες και οι πονοκέφαλοι συμμόρφωσης που έρχονται με τη χρήση ενός διανομέα έχουν προκαλέσει πολλούς ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους να μεταβούν σε μια πλατφόρμα συμβούλων επενδύσεων (RIA) που τους παρέχει μεγαλύτερη ελευθερία και λιγότερα καλώδια συμμόρφωσης. Αλλά αυτή η μετάβαση πρέπει να αντιμετωπιστεί με μεγάλη προσοχή ώστε να ελαχιστοποιηθούν τα πιθανά σφάλματα και οι απρόβλεπτες περιστάσεις.

Ακολουθούν μερικά βήματα που μπορείτε να λάβετε για να διασφαλίσετε ότι η εταιρεία σας θα κάνει μια ομαλή μετάβαση στην αρένα RIA και θα προστατεύσει τόσο εσάς όσο και την πελατεία σας. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: RIAs and Brokers: Ποια είναι η διαφορά; )

AD:

Due Diligence

Πριν κάνετε οτιδήποτε άλλο, κοιτάξτε γύρω από άλλα καταστήματα RIA για να δείτε πώς λειτουργούν. Συζητήστε με μερικούς από αυτούς για να μάθετε ποια θέματα αντιμετώπισαν όταν άλλαξαν και πώς οι πελάτες τους αντέδρασαν στην αλλαγή. Προσπαθήστε να πάρετε μια αίσθηση για τους διάφορους τύπους πλατφορμών και προσεγγίσεων που είναι διαθέσιμες στους συμβούλους στον τομέα αυτό και πόσο καλά ταιριάζουν με το στυλ διοίκησης. Και βέβαια βεβαιωθείτε ότι οποιαδήποτε πλατφόρμα στην οποία κινείστε έχει όλα τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που θα χρειαστούν οι πελάτες σας, όπως εναλλακτικές προσφορές, υπηρεσίες ιδιωτικών συμμετοχών και άλλες υπηρεσίες διαχείρισης χρημάτων.

AD:

Εάν οι πελάτες σας δεν θα χρειαστούν αυτούς τους τύπους προσφορών, τότε θα έχετε μια μεγαλύτερη επιλογή πλατφορμών από τις οποίες μπορείτε να επιλέξετε.

Οι σύμβουλοι που πραγματοποιούν τις πιο επιτυχημένες μεταβάσεις είναι αυτοί που έχουν κάνει την πιο δέουσα επιμέλεια πριν από τη λήψη οποιουδήποτε μέτρου.

Εκτελέστε τους αριθμούς

Το επόμενο βήμα είναι προφανώς να εκτελέσετε πολλές αναλυτικές προβολές ταμειακών ροών που μπορούν να σας δείξουν πόσα έσοδα μπορείτε να περιμένετε ρεαλιστικά μετά τη μετάβαση. Συμπεριλάβετε όλα τα στοιχεία των κερδών, των ζημιών και των εξόδων σας, έτσι ώστε να μπορείτε να προβάλλετε πώς η επιχείρησή σας θα λειτουργεί σε βέλτιστα και χειρότερα σενάρια.

AD:

Λάβετε μια σαφή εικόνα για το κόστος εκκίνησης που πρόκειται να λάβετε καθώς και για τις συνεχιζόμενες σταθερές και μεταβλητές δαπάνες σας καθώς προχωράτε. Αυτό μπορεί να σας δείξει ποια θα είναι τα πιθανά ακαθάριστα και καθαρά περιθώρια κέρδους σας και θα σας δώσει χρόνο για να κάνετε τις απαραίτητες προσαρμογές στις επιχειρηματικές και προσωπικές ταμειακές σας ροές. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Συμβουλές για μικρές RIAs που θέλουν να μεγαλώσουν. )

Περιμένετε μια έντονη αρχή

Η μετάβαση σε ένα μοντέλο RIA ακούγεται καλό στη συνομιλία. Στην πραγματικότητα, όμως, μπορεί να συνεπάγεται την εφαρμογή ενός εντελώς νέου συστήματος συναλλαγών και ηλεκτρονικών υπολογιστών σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα, για παράδειγμα ένα Σαββατοκύριακο, και τη μεταφορά όλων των δεδομένων των πελατών σας σε αυτό το σύστημα. Θα χρειαστεί επίσης η ολοκλήρωση νέου λογαριασμού και η μεταφορά εγγράφων για όλους τους πελάτες σας που έχουν συμφωνήσει σε αυτή την αλλαγή.

Θα πρέπει επίσης να είστε σε θέση να αντιμετωπίζετε αποτελεσματικά τις ερωτήσεις πελατών σχετικά με αυτή τη μετάβαση, πράγμα που μπορεί να απαιτήσει κάποια εξειδικευμένη κατάρτιση με το προσωπικό σας, όπου γράφετε κάποια σημεία για να μιλήσετε και επίσης να δημιουργήσετε έναν κατάλογο ερωτήσεων που πιθανόν να είναι συχνά ζητείται από τους πελάτες ή τα μέσα μαζικής ενημέρωσης.Αυτό το επίπεδο προετοιμασίας μπορεί να κάνει τη μετάβαση να φαίνεται σαν μια πολύ πιο ομαλή διαδικασία στα μάτια του κοινού.

Ο Shirl Penney, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της πλατφόρμας RIA Dynasty Financial Partners, δημιούργησε έναν κατάλογο 150 σημείων που πρέπει να γίνει για να μετακινηθεί στην πλατφόρμα του. Μπορεί να χρειαστεί να προσλάβετε έκτακτο προσωπικό για να βοηθήσετε τα πάντα μέσα από το εμπόδιο που θα προκύψει κατά τη διάρκεια της μεταβατικής περιόδου, η οποία σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να διαρκέσει αρκετούς μήνες για να ολοκληρωθεί. Σε ένα άρθρο της 28ης Δεκεμβρίου 2015 στο Οικονομικού Σχεδιασμού , ο Penney δήλωσε ότι ενθαρρύνει τους συμβούλους που κάνουν τη μετάβαση να αντιμετωπίσουν πρώτα τα μεγάλα αντικείμενα.

"Γενικά, διαπιστώνουμε ότι η επιλογή ενός ονόματος, η διαπίστωση και η διαπραγμάτευση ακινήτων, ο προσδιορισμός των μετοχών, η δημιουργία λειτουργικών εγγράφων, η δημιουργία κεφαλαίου εκκίνησης, η κατασκευή μαρκών και προϊόντων μάρκετινγκ και η εκτέλεση εργασιών ADV είναι μερικά από τα μεγαλύτερα τα στοιχεία που μπορούν να πάρουν χρόνο και να επιβραδύνουν τη μετάβαση », είπε.« Βγείτε πρώτα απ 'αυτά τα στοιχεία για να μην σας επιβραδύνουν αργότερα. " Ο Τεχνικός Παράγοντας

Η εκμάθηση ενός νέου συστήματος υπολογιστών και η εφαρμογή νέας τεχνολογίας μπορεί να είναι ένα από τα πιο σημαντικά δύσκολες πτυχές της μετάβασης σε μια ανεξάρτητη πλατφόρμα. Ο συμβουλευτικός σύμβουλος Kip Gregory της Gregory Group της Ουάσιγκτον έχει δημιουργήσει ένα ηλεκτρονικό εγχειρίδιο πρακτικής που βοηθά τους συμβούλους και τους υπαλλήλους τους να σχεδιάσουν όλες τις βασικές διαδικασίες που θα αλλάξουν, ώστε να έχουν ένα πρότυπο για να αναφερθούν κατά τη διάρκεια της περιόδου υλοποίησης.

Αυτό το βιβλίο αναπαραγωγής μπορεί να δημιουργηθεί σε μια διαδραστική ψηφιακή μορφή που μπορούν να έχουν πρόσβαση όλα τα μέρη για να βρουν απαντήσεις σε ερωτήσεις και να λάβουν καθοδήγηση.

"Είναι μέρος συμφωνίας εγγράφου και γνώσης με τον συνεργάτη σας", δήλωσε ο Γκρέγκορι. Το Η κατώτατη γραμμή

Παρόλο που η μεταφορά της επιχείρησής σας σε μια ανεξάρτητη πλατφόρμα RIA μπορεί να είναι ένα αποθαρρυντικό έργο, εκείνοι που έχουν το χρόνο να προγραμματίσουν σωστά μπροστά μπορούν να κάνουν αυτή τη διαδικασία πολύ ευκολότερο για τον εαυτό τους και το προσωπικό τους. Η κατάργηση κάθε θέματος σε ένα σύνολο ερωτήσεων, διαδικασιών και προτύπων μπορεί να απλοποιήσει σε μεγάλο βαθμό τον φαινομενικά συντριπτικό αριθμό εργασιών που πρέπει να γίνουν. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Συμβουλές για Συμβούλους που θέλουν να αναπτύξουν την πρακτική τους

)