Ο χρηματοπιστωτικός τομέας παρέχει στους επενδυτές τη δυνατότητα να συμμετέχουν σε μετοχικούς και χρεωστικούς τίτλους εταιρειών όπως τράπεζες, επενδυτικά κεφάλαια, χρηματιστηριακές πράξεις, ασφαλιστικές εταιρείες και εταιρείες ακινήτων που παρέχουν μια σειρά χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών . Οι εταιρείες που δραστηριοποιούνται στο χρηματοπιστωτικό τομέα είναι ιδιαίτερα ρυθμισμένες, γεγονός που έχει ως αποτέλεσμα τη διαφάνεια για τους επενδυτές και τους μετόχους. Η συνεπής εποπτεία των χρηματοπιστωτικών εταιρειών παρέχει επίσης τη δυνατότητα για σταθερές αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου μέσω του συνδυασμού της εκτίμησης κεφαλαίου και των πληρωμών μερισμάτων. Οι επενδυτές σε αμοιβαία κεφάλαια χρηματοπιστωτικών μέσων και άλλες συνδυασμένες επενδυτικές επιλογές έχουν το πλεονέκτημα να συμμετέχουν σε μια βιομηχανία που έχει μεγάλη ζήτηση από τους καταναλωτές κατά τρόπο που να εμπεριέχει τη διαφοροποίηση και τη διαχείριση του κινδύνου.

Ενώ οι εταιρείες που δραστηριοποιούνται στον χρηματοπιστωτικό τομέα παρέχουν μοναδικά οφέλη στους επενδυτές, υπάρχουν κίνδυνοι. Οι εθνικές και περιφερειακές τράπεζες, οι εταιρείες υποθηκών, οι ασφαλιστές και οι εταιρείες ακινήτων εκτίθενται σε επιτόκια και πιστωτικούς κινδύνους που μπορεί να οδηγήσουν σε μείωση των αποδόσεων με την πάροδο του χρόνου. Ομοίως, η εισροή καινοτόμων τεχνολογικών πλατφορμών έθεσε το έδαφος για διαταραχές μεταξύ των συμβατικών οργανισμών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών καθώς οι περισσότεροι καταναλωτές στρέφονται προς επιλογές χαμηλού κόστους και βασισμένες στο Διαδίκτυο. Οι επενδυτές που περιλαμβάνουν τα αμοιβαία κεφάλαια του χρηματοπιστωτικού τομέα στο χαρτοφυλάκιο τους θα πρέπει να το συμπληρώνουν με άλλες συμμετοχές σε χρεωστικούς τίτλους και μετοχικούς τίτλους και θα πρέπει να έχουν χρονικό ορίζοντα μακροπρόθεσμης επένδυσης.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων A

υποστηρίζεται από την Franklin Templeton Investments, ηγέτιδα στις επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων για θεσμικούς επενδυτές και ιδιώτες επενδυτές. Το ταμείο ιδρύθηκε το 1997 και διοικείται από τον Andrew Sleeman από το Δεκέμβριο του 2009. Η TFSIX επιδιώκει να αποφέρει συνολική απόδοση μέσω της αύξησης κεφαλαίου με δευτερεύουσα εστίαση στο τρέχον εισόδημα επενδύοντας τουλάχιστον το 80% των περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου σε τίτλους εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών . Ο Sleeman και η ομάδα διαχείρισης επενδύσεων επικεντρώνονται στο χρηματικό έπαθλο των $ 605. 84 εκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία σε εταιρείες που πιστεύεται ότι έχουν μια κλίση αξίας βάσει της εγγενούς αξίας τους.

Η TFSIX δημιούργησε ετήσια επιστροφή ύψους 3 ετών 89% για τους επενδυτές. Έχει λόγο δαπάνης 1,44%, ο οποίος είναι ελαφρώς χαμηλότερος από τον μέσο όρο της κατηγορίας 1,52%. Οι επενδυτές πληρώνουν ένα προκαταβολικό φορτίο πωλήσεων ύψους 5,75% για κάθε αγορά του αμοιβαίου κεφαλαίου και απαιτούνται τουλάχιστον $ 1, 000 για μια αρχική επένδυση. Οι κορυφαίες συμμετοχές για το TFSIX περιλαμβάνουν το American International Group στο 3,49%. CIT Group, Inc. στο 3. 29%. XL Group PLC στο 2. 95%. Wells Fargo & Company στο 2,2%. και της MetLife, Inc.στο 2. 20%.

Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών Schwab

Το Ταμείο Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών Schwab παρέχεται στους επενδυτές μέσω της οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων Charles Schwab και ιδρύθηκε το 2000. Η Wei Li είναι ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου και έχει τη θέση του από τον Ιούνιο του 2013. Το Schwab Financial Services Fund επιδιώκει να δημιουργήσει μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας την πλειοψηφία των $ 77. 52 εκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που λειτουργούν στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. χρηματιστηριακές συναλλαγές · εμπορικές τράπεζες · επιχειρήσεις χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών · ασφαλιστικές εταιρείες; εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα, ή εταιρίες REIT, και τις ενώσεις αποταμιεύσεων και δανείων.

Από την ίδρυσή της, το SWFFX έχει δημιουργήσει ετήσια απόδοση 10 ετών, ύψους 3,3%, με αναλογία εξόδων 0,90%. Δεν επιβάλλει προκαταβολή ή αναβαλλόμενη χρέωση πωλήσεων στους επενδυτές, αλλά απαιτεί ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους $ 100 για ειδικούς και μη επιλεγμένους λογαριασμούς. Στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνεται η JPMorgan Chase & Co. στο 6. 00%. Wells Fargo & Company στο 5,99%. Berkshire Hathaway, Inc. σε 5. 48%. Bank of America Corporation στο 5,3%. και της Citigroup Inc. στο 5,2%.

Ταμείο Emerald Banking and Finance Tμήμα A

Το κεφάλαιο Emerald Banking and Finance Fund Class A διατίθεται στους επενδυτές μέσω του ομίλου Emerald Investment και έχει ημερομηνία έναρξης του 1997. Ο Steven E. Russell είναι ο διαχειριστής του χαρτοφυλακίου, από το Μάρτιο του 2012. Η HSSAX παρέχει στους επενδυτές πρόσβαση στην αγορά μετοχών των εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών επενδύοντας τουλάχιστον το 80% των $ 218 της. 58 εκατομμύρια κοινά και προνομιούχα στοιχεία εταιρειών που ασχολούνται με τραπεζικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Ο επενδυτικός στόχος του ταμείου είναι η μακροπρόθεσμη ανάπτυξη μέσω της ανατίμησης του κεφαλαίου, με το τρέχον εισόδημα ως δευτερεύον στόχο.

Από την ίδρυσή της, η HSSAX έχει παράσχει στους επενδυτές ετήσια απόδοση 10 ετών με ετήσια απόδοση 3.45%, με δείκτη εξόδων 1,60%. Χρεώνει ένα αρχικό φορτίο πωλήσεων ύψους 4,75% επί των νέων επενδύσεων, αλλά δεν επιβάλλει αναβαλλόμενη χρέωση πωλήσεων για την εξαγορά μετοχών. Οι επενδυτές πρέπει να επενδύσουν τουλάχιστον $ 2, 000 για τους μη επιλεγμένους λογαριασμούς. Από τον Σεπτέμβριο του 2015, κορυφαίες συμμετοχές περιλαμβάνουν την Τράπεζα των Ozarks στο 3. 42%. Δέντρο. com, Inc. στο 2.98%. Δημοκρατία της Καλιφόρνια στο 2. 89%. PacWest Bancorp στο 2,69%. και της FCB Financial Holdings, Inc. στο 2,6%.

Τ. Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών Rowe Price

Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της T. Rowe Price ιδρύθηκε το 1996 και διοικείται από τον Gabriel Solomon. Επιδιώκει να δημιουργήσει μακροπρόθεσμη αύξηση του κεφαλαίου και ένα μέτριο επίπεδο εισοδήματος, επενδύοντας τουλάχιστον το 80% του ποσού των 652 δολαρίων του αμοιβαίου κεφαλαίου. 61 εκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία σε κοινό απόθεμα εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει τη δυνατότητα να επενδύει σε εταιρείες που παρέχουν χρηματοοικονομικό λογισμικό ή εκείνες που αντλούν τουλάχιστον το 50% των εσόδων από τη διεξαγωγή επιχειρηματικών δραστηριοτήτων στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Οι εταιρείες που περιλαμβάνονται στο PRISX υποβάλλονται σε μια ανάλυση από τη βάση προς την κορυφή σε μια προσπάθεια αξιολόγησης του δυναμικού για την ανατίμηση του κεφαλαίου με την πάροδο του χρόνου.

Από την ίδρυσή της, το PRISX δημιούργησε μια δεκαετή ετήσια απόδοση 5.56%, με αναλογία δαπανών 0,87%. Κανένας εκ των προτέρων ή εκ των υστέρων χρεώσεις πώλησης δεν αξιολογείται στους επενδυτές, αλλά απαιτούνται τουλάχιστον $ 2, 500 ως αρχική επένδυση σε λογαριασμούς που δεν έχουν πιστοποιηθεί. Στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνεται η JPMorgan Chase & Co. σε 4. 84%. Citigroup, Inc. σε 4. 77%. Bank of America Corporation στο 4,11%. State Street Corporation στο 3. 21%. και ο πρώτος Niagara Financial Group στο 3,2%.

Το χαρτοφυλάκιο χαρτοφυλακίου Fidelity Select

Το Ταμείο Fidelity Select Banking Portfolio διαχειρίζεται ο John Sheehy και ιδρύθηκε το 1986. Επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές την αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας σε κοινό απόθεμα εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον τραπεζικό κλάδο. Η Sheehy και η ομάδα διαχείρισης επενδύσεων επενδύουν τουλάχιστον το 80% του ποσού των 670 δολαρίων. 92 εκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία σε εγχώριους και ξένους εκδότες τραπεζικών οργανισμών, εκ των οποίων το καθένα υποβάλλεται σε μια θεμελιώδη ανάλυση για τον καθορισμό της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και της θέσης της βιομηχανίας.

Η FSRBX δημιούργησε ετήσια απόδοση 10,0%, με αναλογία δαπανών 0,3%. Οι επενδυτές δεν χρεώνουν προκαταβολή ή αναβαλλόμενη χρέωση πωλήσεων για αγορά ή εξόφληση μετοχών, αλλά απαιτείται αρχική επένδυση ύψους $ 2, 500 για μη εξειδικευμένους λογαριασμούς και ειδικούς λογαριασμούς. Στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνεται η Wells Fargo & Company με 10. 49%. U. S. Bancorp σε 7,15%. Bank of America Corporation στο 5. 79%. JPMorgan Chase & Co. σε 4. 92%. και Citigroup, Inc. στο 4,90%.