Αυτά τα 3 ETFs είναι ασφαλέστερα από τα μετρητά (SHY, IEI)

Ασήμι η πραγματική άξια και που πάει μέσα στην δεκαετία αύτη (Μάρτιος 2025)

Ασήμι η πραγματική άξια και που πάει μέσα στην δεκαετία αύτη (Μάρτιος 2025)
AD:
Αυτά τα 3 ETFs είναι ασφαλέστερα από τα μετρητά (SHY, IEI)

Πίνακας περιεχομένων:

Anonim

Για τους επενδυτές που αναζητούν ασφάλεια, υπάρχουν πολλά χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) που πληρούν αυτό το κριτήριο. Τα ΕΙΕΕ παρακολουθούν υποκείμενους δείκτες ή καλάθια περιουσιακών στοιχείων όπως τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών. Συχνά, σε σύγκριση με τα αμοιβαία κεφάλαια, των οποίων οι τιμές βασίζονται στις καθαρές αξίες ενεργητικού τους (NAV), τα ΕΤΑ διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια, επομένως οι τιμές τους κυμαίνονται καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας και εξαρτώνται από την προσφορά και τη ζήτηση. Τα ETF έχουν συχνά χαμηλότερα τέλη από τα αμοιβαία κεφάλαια και αυτό το φθηνό χαρακτήρα συνδυάζεται με την υψηλή ρευστότητα τους για να τους καταστήσει ελκυστικούς για πολλούς επενδυτές. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να πωλούν σύντομα και να αγοράζουν μακρά αυτά τα κεφάλαια, καθιστώντας τους πιο ευέλικτους. Το έντονο ενδιαφέρον για τα ΕΜΤ συνέβαλε στην τροφοδότηση ενός αυξανόμενου αριθμού αυτών των κεφαλαίων. Ως αποτέλεσμα, οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν από τα ETF με ευρύ φάσμα προφίλ κινδύνου.

Όταν οι επενδυτές που ενδιαφέρονται για τη μόχλευση των ETF για να διαφυλάξουν τους διευθυντές τους έχουν πολλές διαφορετικές επιλογές, τα ETF που επενδύουν σε κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου (T-bonds) μπορεί να είναι ιδιαίτερα ελκυστικά. Πολλοί θεωρούν ότι ο δεσμός Τ είναι το απόλυτο ασφαλές καταφύγιο, καθώς η κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου θα μπορούσε πάντα να αυξήσει τους φόρους για να πληρώσει το χρέος της. Ευτυχώς για τους επενδυτές, πολλά ΕΜΤ παρέχουν έκθεση στα εν λόγω χρηματοπιστωτικά μέσα.

AD:

iShares 1-3 Ετήσιο Δασμολόγιο ΕΤΑΕ

Το ομολογιακό δάνειο iShares 1-3 Ετους ETF (NYSEARCA: SHY

SHYiSh 1-3Y Trs Bd84 23 + 0. που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6

) είχε αρχικά ως στόχο την αναπαραγωγή των επενδυτικών αποτελεσμάτων που δημιουργήθηκαν από ένα δείκτη που περιείχε τα αμερικανικά κρατικά ομόλογα με διάρκεια μεταξύ ενός και τριών ετών. Αυτό το χρονικό πλαίσιο είναι στο κοντό άκρο της καμπύλης αποδόσεων, που απεικονίζει τη σχέση μεταξύ απόδοσης και ωριμότητας. Ωστόσο, το Συμβούλιο Εμπιστευματοδόχων του iShares Trust ψήφισε στις 2 Δεκεμβρίου 2015 για να αλλάξει αυτή την επενδυτική στρατηγική, συμφωνώντας σε μια νέα προσέγγιση, σύμφωνα με την οποία στις 31 Μαρτίου 2016 η SHY θα είχε ως στόχο να παρακολουθήσει το ICE US Treasury 1-3 Year Δείκτης.

AD:
Η SHY είχε απόδοση 53,3% στις 31 Ιανουαρίου 2016. Επιπλέον, το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε σταθμισμένο μέσο όρο λήξης 1. 89 έτη και πραγματική διάρκεια 1. 86 έτη . Ο δείκτης εξόδων του SHY ήταν 0. 15% και είχε τριετή τυπική απόκλιση 0. 59%. iShares Ετήσιο Δελτίο Ετήσιου Δείκτη Ετήσιας Γενικής Συνέλευσης (ETF)

Το iShares 3-7 Ετήσιο Δασμολόγιο ETF (NYSEARCA: IEI

IEIiSh 3-7 Trs Bd123 .20 + 0.06%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4 2. 6

), όπως και το SHY, στοχεύει να εντοπίσει ένα υποκείμενο δείκτη των αμερικανικών κρατικών ομολόγων, αλλά επικεντρώνεται σε τίτλους με διάρκεια μεταξύ τριών και επτά ετών. Αυτά τα χρηματοπιστωτικά μέσα βρίσκονται κατά μήκος της καμπύλης αποδόσεων σε σχέση με τα βραχυπρόθεσμα χρεόγραφα. Αρχικά, το ταμείο επιχείρησε να αναπαράγει τον δείκτη ομολόγων Treasury Bond Barclays του Ηνωμένου Βασιλείου. Ωστόσο, το Διοικητικό Συμβούλιο Trust του iShares Trust αποδέχτηκε την αλλαγή αυτής της επενδυτικής στρατηγικής τον Δεκέμβριο.2, 2015, σύμφωνα με την οποία η IEI θα είχε ως στόχο να ακολουθήσει τον δείκτη Treasury 3-7 του ICE των ΗΠΑ στις 31 Μαρτίου 2016. Η IEI είχε απόδοση 1,36% στις 31 Ιανουαρίου 2016. Το αμοιβαίο κεφάλαιο σταθμισμένη μέση ληκτότητα 4. 78 ετών και πραγματική διάρκεια 4. 52 έτη. Επιπλέον, είχε τριετή τυπική απόκλιση ύψους 2. 81% και αναλογία δαπανών 0,15%. Το ομολογιακό δάνειο iShares 7-10 ετών ETF Το ομολογιακό δάνειο iShares 7-10 ετών ETF (NYSEARCA: IEF

IEFiSh 7-10 Trs Bd106 .50 + 0 .12%

Δημιουργήθηκε με το Highstock 4 2. 6

) επιδιώκει να αναπαράγει την απόδοση ενός δείκτη που περιέχει ομόλογα με διάρκεια μεταξύ επτά και δέκα ετών. Ωστόσο, η στρατηγική αυτή έχει προγραμματιστεί να αλλάξει στις 31 Μαρτίου 2016 ή αργότερα, οπότε το ταμείο θα στοχεύει στην παρακολούθηση του δείκτη ICE US Treasury 7-10 Year. Η IEF απέδωσε 1,84% στις 31 Ιανουαρίου 2016, ενώ η σταθμισμένη μέση διάρκεια και η πραγματική διάρκειά της ήταν 8,5 έτη και 7,6 έτη αντίστοιχα. Η τριετής τυπική απόκλιση ήταν 5,29% και η αναλογία εξόδων της ήταν 0,15%. Τι σημαίνει αυτό για τους επενδυτές Οι επενδυτές που επιθυμούν να διαφοροποιήσουν αυτά τα ETF μπορούν να επωφεληθούν από την προσεκτική παρακολούθηση της διαφορετικής μεταβλητότητας και των αποδόσεων τους. Ενώ η απόδοση 1,64% της IEF είναι σχεδόν τέσσερις φορές μεγαλύτερη από αυτή της SHY, η τριετής τυπική απόκλιση του IEF είναι περίπου εννέα φορές εκείνη του SHY. Κατά την εξέταση των ETF βάσει ομολόγων, είναι σημαντικό να θυμόμαστε ότι οι μέτριες αυξήσεις της απόδοσης μπορούν να αντιστοιχούν με μεγαλύτερες μεταβολές της μεταβλητότητας. Επιπλέον, αυτά τα ETF με βάση το χρέος έρχονται με δικούς τους κινδύνους. Είναι ευάλωτοι σε κίνδυνο επιτοκίου, γεγονός που είναι πιθανό ότι οι μεταβολές των επιτοκίων θα επηρεάσουν τα υποκείμενα ομόλογα τους.