Οι τράπεζες, οι ασφαλιστικές εταιρείες, οι χρηματιστηριακές εταιρείες και οι επιχειρήσεις χρηματοοικονομικού σχεδιασμού - όλοι θέλουν ένα κομμάτι του χαρτοφυλακίου σας και οι καταναλωτές συχνά βρίσκουν ότι τα περιουσιακά τους στοιχεία είναι διάσπαρτα μεταξύ αυτών των ιδρυμάτων. Αλλά πολλοί καταναλωτές κουράζονται να έχουν πολλούς διαφορετικούς ανθρώπους που ασχολούνται με διαφορετικές πτυχές των οικονομικών τους. Μια λύση σε αυτό το πρόβλημα είναι μια εταιρεία εμπιστοσύνης, η οποία μπορεί να προσφέρει μια ποικιλία επενδυτικών, φορολογικών και ακινήτων υπηρεσιών σχεδιασμού για τους πελάτες. Αυτό το άρθρο θα παρέχει μια επισκόπηση υψηλού επιπέδου σχετικά με τη φύση και τη λειτουργία των εταιρειών εμπιστοσύνης, καθώς και τις υπηρεσίες που εκτελούν.

Τι είναι μια εταιρεία εμπιστοσύνης;
Εξ ορισμού, μια εταιρεία εμπιστοσύνης είναι μια ξεχωριστή εταιρική οντότητα που ανήκει σε τράπεζα ή άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, δικηγορικό γραφείο ή ανεξάρτητη εταιρική σχέση. Η λειτουργία του είναι να διαχειρίζεται τα καταπιστεύματα, τα αμοιβαία κεφάλαια και τα ακίνητα για ιδιώτες, επιχειρήσεις και άλλες οντότητες.

Οι εταιρείες εμπιστοσύνης αποκτούν τον τίτλο τους από το γεγονός ότι ενεργούν ως διαχειριστές για τους πελάτες τους με καταπιστευτική ιδιότητα. Η πλειοψηφία των περιουσιακών στοιχείων μιας εταιρείας εμπιστοσύνης κρατείται σε πραγματικές καταθέσεις, με την εταιρεία εμπιστοσύνης να ονομάζεται ως καταπιστευματοδόχος. Οι εταιρείες εμπιστοσύνης απασχολούν γενικά διάφορους τύπους χρηματοοικονομικών επαγγελματιών, συμπεριλαμβανομένων των οικονομικών σχεδιαστών, των δικηγόρων, των διαχειριστών χαρτοφυλακίων, των CPA και άλλων φοροτεχνικών, αξιωματικών εμπιστοσύνης, εμπειρογνωμόνων σε ακίνητα και διοικητικού προσωπικού. (Για σχετική ανάγνωση, βλ. Βρείτε το σωστό οικονομικό σύμβουλο .)

Τι μπορεί να κάνει μια εταιρεία εμπιστοσύνης για μένα;
Οι εταιρείες Trust εκτελούν ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών που σχετίζονται με τη διαχείριση επενδύσεων και περιουσιακών στοιχείων. Φυσικά, μία από τις κύριες λειτουργίες των εταιρειών με την μεγαλύτερη εμπιστοσύνη είναι η απλή διαχείριση των χαρτοφυλακίων επενδύσεων μέσα στις εμπιστοσύνη των πελατών τους. Αυτό γίνεται είτε εσωτερικά είτε από συνδεδεμένο διαχειριστή τρίτου μέρους που έχει επιλεγεί ή συνιστάται στον πελάτη. Μια ευρεία ποικιλία επενδύσεων που κυμαίνονται από ατομικές κινητές αξίες και αμοιβαία κεφάλαια σε παράγωγα και ακίνητα μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την επίτευξη διαφόρων επενδυτικών στόχων, όπως η ανάπτυξη ή το εισόδημα. Παρέχονται επίσης ειδικές υπηρεσίες για πελάτες υψηλής αξίας, συμπεριλαμβανομένων εναλλακτικών επενδύσεων, όπως οι περιορισμένες εταιρικές σχέσεις, οι φυσικοί πόροι, τα ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια και τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου. Ανεξάρτητα από τον τύπο διαχείρισης που χρησιμοποιείται, η διαχείριση των επενδύσεων προσαρμόζεται πάντα προσαρμοσμένη για την ανοχή κινδύνου και τον χρονικό ορίζοντα κάθε πελάτη. (Για πληροφορίες σχετικά με τις ευθύνες των διαχειριστών και των εμπιστευματοφόρων, βλ. Μπορείτε να εμπιστευθείτε τον διαχειριστή σας; )

Χρηματοπιστωτικές και Εμπιστευτικές Υπηρεσίες Οι εταιρείες εμπιστοσύνης μπορούν επίσης να παρέχουν υπηρεσίες φύλαξης σε ασφαλείς θόλους για άλλα είδη υλικών επενδύσεων ή τιμαλφών, όπως κοσμήματα και συλλεκτικά αντικείμενα. Συχνά οι οικονομικοί προγραμματιστές απασχολούνται για την παραγωγή χρηματοοικονομικών σχεδίων για πελάτες, οι οποίες είναι πλήρους χαρακτήρα, καλύπτοντας όλες τις πτυχές της οικονομικής ζωής ενός πελάτη, συμπεριλαμβανομένων των επενδύσεων, του ασφαλιστικού και του συνταξιοδοτικού προγραμματισμού.Ένας προγραμματιστής μπορεί επίσης να επικεντρωθεί σε ένα συγκεκριμένο τμήμα των οικονομικών του πελάτη, όπως ο σχεδιασμός επενδύσεων ή κολέγιο. Η ολοκληρωμένη προετοιμασία και ο σχεδιασμός της φορολογικής δήλωσης εισοδήματος, δωρεάς, εμπιστοσύνης και περιουσίας είναι επίσης πρότυπο ναύλο για πολλές εταιρείες εμπιστοσύνης Ακόμη και υπηρεσίες μεσεγγύησης και λογαριασμοί αποθέματος για τα έσοδα από συναλλαγές 1031 ανταλλαγής ακινήτων μπορούν να παρασχεθούν εάν είναι απαραίτητο. Τέλος, βεβαίως, οι εταιρείες εμπιστοσύνης διαχειρίζονται όλες τις φάσεις της διαδικασίας δημιουργίας, διαχείρισης και διάθεσης εμπιστοσύνης.

Οι εταιρείες εμπιστοσύνης προσφέρουν και διαχειρίζονται καταπιστεύματα όλων των τύπων, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων:

• Σύμβολα εμπιστοσύνης και κληρονομικής εμπιστοσύνης
• Ανακλητές εμπιστοσύνη και αμετάκλητες εμπιστοσύνη
• θεμελιώσεις και παροχές για τους πλούσιους είναι επίσης διαθέσιμες επίσης)
• Προξενικές ελαττωματικές καταπιστευτικές εταιρείες
• Καταπιστευτικές καταπιστευτικές εταιρείες
• Καταπιστευτικές εταιρείες
• QTIP εμπιστεύονται
• (999)>
• Υπηρεσίες Σχεδιασμού Κτιρίων
• Οι εταιρείες εμπιστοσύνης μπορούν να χειριστούν όλες τις πτυχές του έργου, όπως είναι οι ΙΡΑ και τα εξειδικευμένα σχέδια (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις εμπιστοσύνη, διαβάστε το
• Pick The Perfect Trust
• συμπεριλαμβανομένης της αποτίμησης, της διασποράς και της επανεξέτασης περιουσιακών στοιχείων, την πληρωμή χρεών και εξόδων, την προετοιμασία της επιστροφής του φόρου ακίνητης περιουσίας, την πώληση στενά διατηρημένων επιχειρήσεων και όλα τα άλλα απαραίτητα καθήκοντα σχετικά με τη μεταβίβαση της περιουσίας ενός αποθανόντος παραχωρητή ή πελάτη. Οι εταιρείες εμπιστοσύνης συχνά καταλήγουν να συνεργάζονται με τους κληρονόμους των πελατών τους, παρέχοντας την ίδια σειρά υπηρεσιών στους αποδέκτες των περιουσιακών στοιχείων όσο και στον δωρητή. ( Βασικά Στοιχεία Σχεδιασμού )

Υπηρεσίες Εταιρικής Αξιοπιστίας
Οι υπηρεσίες εταιρικής εμπιστοσύνης μπορούν να παράσχουν βοήθεια τόσο για την έκδοση όσο και για τη διαχείριση εταιρικού χρέους, διανέμοντας τους τόκους εταιρία στους ομολογιούχους και εξασφαλίζοντας ότι ο εκδότης συμμορφώνεται με τις συμβάσεις ομολογιών. Γιατί να χρησιμοποιήσετε μια εταιρεία εμπιστοσύνης; Οι εταιρείες εμπιστοσύνης μπορούν να παρέχουν πληθώρα υπηρεσιών σε πελάτες από μία βολική, κεντρική τοποθεσία. Εξοικονομούν τον χρόνο και την προσπάθεια των πελατών τους, εξαλείφοντας την ανάγκη συντονισμού των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων και πληροφοριών μεταξύ μεσίτων, οικονομικών σχεδιαστών, φορολογικών συμβούλων, φοροτεχνών και δικηγόρων. Οι εταιρείες εμπιστοσύνης λαμβάνουν επίσης πλήρη εμπιστευτική ευθύνη για την οικονομική ευημερία των πελατών τους, διασφαλίζοντας έτσι ότι τα συμφέροντα των πελατών είναι πάντοτε υπόψη σε κάθε υπηρεσία και συναλλαγή.

Οι καταναλωτές που επιθυμούν να εμπλακούν στις υπηρεσίες μιας εταιρείας εμπιστοσύνης θα έχουν πολλές τοπικές οντότητες από τις οποίες θα επιλέξουν. Σχεδόν όλες οι μεγάλες τράπεζες και τα ιδρύματα αποταμίευσης προσφέρουν υπηρεσίες εμπιστοσύνης μέσω ξεχωριστού τμήματος. Ωστόσο, οι περισσότεροι πελάτες που επιθυμούν να απασχολούν μια εταιρεία εμπιστοσύνης πρέπει γενικά να πληρούν ορισμένες οικονομικές απαιτήσεις. για παράδειγμα, ένα καταπίστευμα μπορεί να απαιτεί από τον πελάτη να έχει καθαρή αξία τουλάχιστον $ 500, 000. Συμπέρασμα

Οι εταιρείες εμπιστοσύνης παρέχουν ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών από την διοίκηση εμπιστοσύνης και επενδύσεων μέχρι ολοκληρωμένες υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου, την προετοιμασία, τις φορολογικές συμβουλές και τις υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού.Για τους καταναλωτές που αναζητούν προσέγγιση "ενιαίας εξυπηρέτησης" για τη διαχείριση των οικονομικών τους υποθέσεων, οι εταιρείες εμπιστοσύνης μπορεί να είναι η τέλεια λύση.