Αν ψάχνετε να επενδύσετε για μεγάλο χρονικό διάστημα - όπως και για τη συνταξιοδότησή σας - τότε ίσως θελήσετε να ελέγξετε τι μπορεί να προσφέρει η Schwab μέσω των κονδυλίων της ημερομηνίας στόχου. Αυτά τα έσοδα προέρχονται από χαμηλές αναλογίες εξόδων (ή καθόλου), έχουν αποδώσει εντυπωσιακές αποδόσεις σε μακρινές αποστάσεις και έρχονται με σχετικά γενναιόδωρα μερίσματα.

Εξαιρουμένου του αμοιβαίου κεφαλαίου που παρακολουθεί το S & P 500, τα κεφάλαια που θα εξετάσουμε παρακάτω έχουν ημερομηνία στόχου, στην προκειμένη περίπτωση 2030, 2040 ή 2050. Θα παρατηρήσετε ότι το ταμείο Target 2050 έχει μεγαλύτερη έκθεση σε μετοχές από άλλα κεφάλαια επειδή είναι νωρίς στο παιχνίδι και οι μετοχές τείνουν να αποφέρουν τις καλύτερες αποδόσεις κατά τη διάρκεια της μακράς αλίευσης. Οποιαδήποτε προσωρινή επίσκεψη στο χρηματιστήριο μπορεί να γίνει για τα επόμενα χρόνια.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο στόχου του 2030 δεν έχει τόσο μεγάλη έκθεση σε μετοχές (αν και εξακολουθεί να υπάρχει άφθονη έκθεση) και παίρνει μια κάπως ασφαλέστερη προσέγγιση με την κατανομή αυξημένου κεφαλαίου στο σταθερό εισόδημα όσο πλησιάζετε τη συνταξιοδότησή σας.

Όλοι οι αριθμοί κάτω από την 29η Οκτωβρίου 2015. Schwab Target 2030 (SWDRX) Σκοπός : Ανατίμηση κεφαλαίου και έσοδο συνεπές με την τρέχουσα κατανομή ενεργητικού. Ημερομηνία στόχου: 2030.

Καθαρά Περιουσιακά Στοιχεία: $ 763. 43 εκατομμύρια

Απόδοση Μερισμάτων: 2. 40%

Απόδοση ενός έτους: -1. 01%

Ημερομηνία Έναρξης: 1 Ιουλίου 2005

Απόδοση Από την Έναρξη: 51. 11%

Λόγος Εξόδων: 0. 00%

Ανάλυση

Αποθέματα: 71. 03%

Ομόλογα: 22. 10%

Μετρητά: 5. 32%

Άλλα: 1. 36%

)

-

Τεχνολογία: 18. 09%

Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες: 21. 13%

Υγειονομική περίθαλψη: 14. 70% > ΑΑ: 3. 82%

Α: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

28%

Άλλο: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Σκοπός: Ανατίμηση κεφαλαίου και εισοδήματα συνεπή με την τρέχουσα κατανομή ενεργητικού. Ημερομηνία στόχου: 2040.

Καθαρό ενεργητικό: 800 €. 78 εκατομμύρια

Απόδοση Μερισμάτων: 2. 48%

Ετήσια Απόδοση: -1. 91%

Ημερομηνία Έναρξης: 1 Ιουλίου 2005

Απόδοση: 58. 63%

Λόγος Εξόδων:

Αποθέματα: 84. 15%

Ομόλογα: 10. 54%

Μετρητά: 3. 81%

Άλλα: 1. 39%

Ανάλυση μετοχικού κεφαλαίου

(κορυφαία 3)

Τεχνολογία: 17. 87%

% Αξιολογήσεις Ομολογιών AAA: 65. 39%

ΑΑ: 3. 73%

Α: 12. 90%

BBB: 13. 11%

%

Β: 0. 49%

Κάτω Β: 1. 34% Άλλο: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Σκοπός: Ανατίμηση κεφαλαίου και έσοδο συνεπές με την τρέχουσα κατανομή ενεργητικού. Ημερομηνία στόχου: 2050.

Καθαρό ενεργητικό: 49 €. 21 εκατομμύρια

Απόδοση Μερισμάτων: 2. 47%

Ετήσια Απόδοση: -0. 94%

Ημερομηνία Έναρξης: 23 Ιανουαρίου 2013

Απόδοση Από: 25%

Λόγος δαπάνης: 0. 00%

Ανάλυση

Αποθέματα: 90. 22%

Ομόλογα: 5. 31%

Μετρητά: 3. 21%

Άλλα: 1. 21%

)

Τεχνολογία: 17. 57%

Χρηματοπιστωτικές Υπηρεσίες: 22. 23%

Υγεία: 14. 13%

Αξιολογήσεις Ομολογιών

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

ΒΒΒ: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

> Άλλοι: 1. 31% (Σχετικά με την ανάγνωση, βλέπε:

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των σχεδίων ETF μόνο 401 (k)

) Schwab S & P 500 Index (SWPPX) η συνολική απόδοση του S & P 500.

Καθαρό ενεργητικό: $ 20. 53%

Ημερομηνία έναρξης: 19 Μαΐου 1997

Απόδοση από την έναρξη: 153. 32%

Λόγος εξόδων : 0,09%

Αναλογία εξόδων Κατηγορία Μέσος όρος: 1. 04%

Συνολικός καταμερισμός κατανομής

Αποθέματα: 98. 92%

Άλλες: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc (AAPL

AAPLApple Inc174.34 + 0.05% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp.84 + 0, 32%

Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6

)

Exxon Mobil Corporation (XOM

XOMExxon Mobil Corp83. 53%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

)

Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 2.9

)

Η General Electric Co. (GE

GEGeneral Electric Co20 17 + 0. 20%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

Όποιος αναζητά ένα προσιτό συνταξιοδοτικό ταμείο που προσφέρει εξαιρετική μακροπρόθεσμη αξία θα πρέπει να λάβει υπόψη το Schwab fund μικρό. Τα κεφάλαια αυτά είναι στρατηγικά σχεδιασμένα και έχουν αποδώσει καλά σε ιστορική βάση. Όσο μικρότερος είστε, τόσο μεγαλύτερος κίνδυνος θα πρέπει να πάρετε, επειδή θα υπάρξει χρόνος για να αντισταθμίσετε πιθανές απώλειες. Όσο μεγαλύτερης ηλικίας είστε, τόσο περισσότερο θα πρέπει να βασίζεστε σε μικρότερα κέρδη μέσω σταθερού εισοδήματος, προκειμένου να διατηρήσετε το κεφάλαιο. Αυτά τα κεφάλαια έχουν σχεδιαστεί για να προστατεύουν αυτούς τους στόχους και από όλους τους λογαριασμούς που διαχειρίζονται καλά. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Ανάλυση ETF: Schwab US Broad Market )