Ένας ποσοτικός αναλυτής είναι επαγγελματίας που χρησιμοποιεί ποσοτικές μεθόδους για να βοηθήσει τις εταιρείες να λάβουν επιχειρηματικές και οικονομικές αποφάσεις. Οι επενδυτικές τράπεζες, οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, οι εταιρείες ιδιωτικών κεφαλαίων και οι ασφαλιστικές εταιρείες απασχολούν όλους ποσοτικούς αναλυτές ή «quants» για να τους βοηθήσουν να εντοπίσουν επικερδείς επενδυτικές ευκαιρίες και να διαχειριστούν τον κίνδυνο.

Στον κόσμο των συναλλαγών, οι ποσοτικοί αναλυτές είναι ιδιαίτερα σε ζήτηση. Ο 21ος αιώνας έχει δει μια έκρηξη στη δημοτικότητα του ηλεκτρονικού εμπορίου που βασίζεται σε αριθμητικούς αλγορίθμους. Αντί να ζουν οι έμποροι φρενικώς βηματοδοτώντας το πάτωμα του Χρηματιστηρίου της Νέας Υόρκης (NYSE) που καλεί τις παραγγελίες αγορών και πωλήσεων, το λογισμικό πληροφορικής διεισδύει σε διάφορα χρηματιστήρια, αγοράζοντας και πωλώντας μετοχές όταν οι τιμές των επιπέδων των επιπέδων που ο προκαθορισμένος αλγόριθμος είναι κερδοφόρα. Ενώ ο αλγόριθμος του υπολογιστή κάνει την εργασία grunt, είναι ποσοτικοί αναλυτές που είναι οι εγκέφαλοι πίσω από αυτούς τους αλγόριθμους. Το καλύτερο στην επιχείρηση κάνουν τους εργοδότες τους εκατομμύρια δολάρια σε μηνιαία βάση απλά με αλγόριθμους προγραμματισμού που είναι γρήγοροι και αποτελεσματικοί αρκετά για να εντοπίσετε τις καλύτερες συναλλαγές πριν από τον ανταγωνισμό.

Στην πλευρά πώλησης, οι ποσοτικοί αναλυτές βοηθούν τις τράπεζες να εκτιμούν τους τίτλους τους. Από την πλευρά της αγοράς, εντοπίζουν κερδοφόρες επενδυτικές ευκαιρίες και μετρούν τον κίνδυνο έναντι ανταμοιβής. Εκτός του τραπεζικού κόσμου, ένας ποσοτικός αναλυτής μπορεί να εργαστεί για μια ασφαλιστική εταιρεία που συμβάλλει στην ανάπτυξη μοντέλων τιμολόγησης και στρατηγικών αξιολόγησης κινδύνου. Μερικοί ποσοτικοί αναλυτές, αντί να τραγουδούν τα πραγματικά δεδομένα για να κάνουν επενδύσεις ή αποφάσεις διαχείρισης κινδύνου, εργάζονται στο πίσω μέρος αναπτύσσοντας λογισμικό υπολογιστών για να αξιολογήσουν τα οικονομικά δεδομένα. Αυτοί οι επαγγελματίες έχουν σχεδόν πάντοτε προηγμένα υπόβαθρα προγραμματισμού υπολογιστών εκτός από τα μαθηματικά και τις στατιστικές.

Ποσοτικοί Αναλυτές Front Office

Οι ποσοτικοί αναλυτές του Front Office εργάζονται για εταιρείες που πωλούν και εμπορεύονται χρηματοοικονομικούς τίτλους. Ο ρόλος του ποσοτικού αναλυτή στις εταιρείες αυτές είναι ο εντοπισμός κερδοφόρων συναλλαγών, η ανάπτυξη στρατηγικών τιμολόγησης και η αποτελεσματική διαχείριση του κινδύνου. Στις ημέρες πριν από την αποβίβαση του ηλεκτρονικού εμπορίου, οι ποσοτικοί αναλυτές συνήθως δούλευαν χωριστά από τους εμπόρους γραφείου. οι αναλυτές ανέπτυξαν τις στρατηγικές και οι έμποροι τις εκτέλεσαν. Με τόση διαπραγμάτευση που γίνεται μέσω αλγορίθμων υπολογιστών, οι δύο ρόλοι έχουν σε μεγάλο βαθμό συγχωνευτεί. Οι έμποροι γραφείων βασίζονται στην πλοήγηση του λογισμικού του υπολογιστή για την εκτέλεση συναλλαγών. αξιοποιώντας στο έπακρο αυτό το λογισμικό απαιτεί ένα επίπεδο εγγενούς δεξιοτήτων στην ποσοτική ανάλυση.

Στο σύγχρονο περιβάλλον συναλλαγών, η ανάπτυξη αποτελεσματικών μοντέλων συναλλαγών μέσω ποσοτικής ανάλυσης απαιτεί μια σχεδόν μυωπική εστίαση στην ταχύτητα.Το όνομα του παιχνιδιού είναι να εκτελέσει ένα κερδοφόρο εμπόριο πριν από τον διαγωνισμό. Εξετάστε έναν αλγόριθμο προγραμματισμένο να εκτελεί μια εντολή αγοράς όταν ένα απόθεμα πέφτει σε μια συγκεκριμένη τιμή ανά μετοχή. Στην ηλεκτρονική διαπραγμάτευση, υπάρχει πάντα καθυστέρηση μεταξύ της εισαγωγής μιας παραγγελίας και της εκτέλεσης. Τα κλάσματα μιας δεύτερης ύλης, καθώς υπάρχει μια καλή πιθανότητα, ότι η πτώση των τιμών έχει επίσης προκαλέσει ανταγωνιστικούς αλγόριθμους για την τοποθέτηση εντολών αγοράς. Αυτοί που εκτελούν τις παραγγελίες αγοράς τους παίρνουν πρώτα την καλύτερη τιμή. δεδομένου ότι η δραστηριότητα των αγορών ωθεί τις τιμές, παραμένοντας πίσω σε μια σειρά ανταγωνιστών σημαίνει αποδοχή μιας χειρότερης τιμής από τη στιγμή που εκτελείται το εμπόριο και χάνοντας με ένα κέρδος.

Σε τελική ανάλυση, οι ποσοτικοί αναλυτές μπροστά από το γραφείο εκτελούν πολλούς ρόλους στην οικονομική κουλτούρα. Όπως πάντα, το κύριο μέλημά τους είναι η ανάπτυξη κερδοφόρων επενδυτικών μοντέλων που θα λειτουργούν όσο το δυνατόν πιο αποτελεσματικά. Πέρα από την εργασία με πρώτους αριθμούς, ένας σύγχρονος ποσοτικός αναλυτής front office πρέπει να είναι εξοικειωμένος στενά με την ίδια την εμπορική διαδικασία. Επιπλέον, οι δεξιότητες πληροφορικής υψηλής τεχνολογίας καθίστανται ολοένα και πιο απαιτητικές για το ρόλο αυτό μέχρι σήμερα.

Διαχείριση Κινδύνων

Η διαχείριση κινδύνων είναι ένας τομέας ποσοτικής ανάλυσης που έχει αυξηθεί στη ζήτηση και την αντιληπτή σημασία από τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008. Για πολλά χρόνια, οι τράπεζες ανέλαβαν κινδύνους που ήταν πολύ δυσανάλογοι με τις αναμενόμενες αποδόσεις. αποτέλεσμα που κορυφώθηκε σε μία από τις πιο τρομακτικές περιόδους που έχει παρατηρήσει η αγορά από το 1929. Μετά την κρίση, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν δεσμευτεί να εξομαλύνουν τις πρακτικές τους διαχείρισης κινδύνου, ώστε να μπορούν να συνεχίσουν να κυνηγούν μεγάλα κέρδη χωρίς να εκτίθενται σε απώλειες που υπέστησαν το 2008.

Οι αναλυτές διαχείρισης κινδύνων αναπτύσσουν ποσοτικά μοντέλα για να διατηρούν τον κίνδυνο υπό έλεγχο για τους εργοδότες τους. Οι προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων που διεξάγονται στις τράπεζες για να προσδιορίσουν την ικανότητά τους να αντέχουν οικονομικές κρίσεις ποικίλου μεγέθους συχνά αναπτύσσονται και διεξάγονται από ποσοτικούς αναλυτές που ειδικεύονται στη διαχείριση κινδύνων.

Επικύρωση μοντέλου

Ο ρόλος αυτού του αναλυτή είναι να δοκιμάσει νέα και παλιά ποσοτικά μοντέλα που αναπτύσσονται από αναλυτές που εργάζονται σε διάφορες ικανότητες και να καθορίσει την εγκυρότητά τους. Αυτός είναι ο ρόλος του jack-of-all-trade, δεδομένου ότι η επικύρωση του μοντέλου απαιτεί μια εργασιακή γνώση πολλών πτυχών της ποσοτικής ανάλυσης, αλλά δεν απαιτεί εμπειρογνωμοσύνη με κανέναν. Η ποσοτική ανάλυση είναι όπως πολλές βιομηχανίες, στο βαθμό που η εξειδικευμένη τεχνογνωσία τείνει να επιβραβεύεται με υψηλότερη αμοιβή. Ως εκ τούτου, οι αναλυτές που εργάζονται στην επικύρωση του μοντέλου συχνά αναφέρουν χαμηλότερους μισθούς από τους συνομηλίκους τους στο front office.

Δεξιότητες

Ένας ποσοτικός αναλυτής, πρώτα απ 'όλα, πρέπει να είναι ειδικός με αριθμούς. Αυτό δεν είναι καριέρα για όσους αγωνίζονται με τα μαθηματικά. Ακόμα και οι ποσοτικές δεξιότητες λίγο πάνω από το μέσο όρο είναι πιθανώς ανεπαρκείς για να λάμψουν πραγματικά αυτό το επάγγελμα. η ποσοτική ανάλυση είναι μια σταδιοδρομία για τα μαθηματικά whizzes.

Οι προηγμένες δεξιότητες υπολογιστών γίνονται όλο και πιο σημαντικές κάθε χρόνο για τους ποσοτικούς αναλυτές. Αυτή είναι μια συνάρτηση της ταχείας αλλαγής στον κόσμο των συναλλαγών προς την ηλεκτρονική συναλλαγή και την συναλλαγή υψηλής συχνότητας με βάση αλγόριθμους.Αυτοί οι αλγόριθμοι προγραμματίζονται σε λογισμικό υπολογιστή, το οποίο εισάγει και εκτελεί τις συναλλαγές. Ποσοτικοί αναλυτές που μπορούν να αναπτύξουν αλγορίθμους που εντοπίζουν τις καλύτερες συναλλαγές και φτάνουν σε αυτούς προτού ο διαγωνισμός απουσιάζει ποτέ για ευκαιρίες καριέρας υψηλού μισθού στον σημερινό εμπορικό κλάδο.

Παρόλο που οι ποσοτικοί αναλυτές εργάζονται σε πολλές βιομηχανίες, είναι δυσανάλογα συγκεντρωμένοι σε μεγάλα τραπεζικά και επενδυτικά κέντρα. Όπως όλες οι εργασίες σε αυτόν τον τομέα, η ποσοτική ανάλυση τείνει να απαιτεί πολλές ώρες και σπάνια προσφέρει την καλύτερη ισορροπία εργασίας / προσωπικής ζωής. Για να αναλάβει αυτή τη σταδιοδρομία απαιτεί μια απροσδόκητη εργασιακή ηθική και μια δέσμευση ironoclad να βάλει το χρόνο που απαιτείται για να είναι επιτυχής.

Μέσος όρος μισθών

Από το 2015, ο μέσος ετήσιος μισθός για έναν ποσοτικό αναλυτή είναι $ 83, 684. Η μέση περιοχή, δηλαδή το 25ο έως 75ο εκατοστημόριο, είναι περίπου $ 66, 000 έως $ 100, 000. Όταν ένας νέος αναλυτής εμπίπτει σε αυτό το εύρος εξαρτάται από τη γεωγραφική του θέση, τον εργοδότη του και τις δεξιότητες και την εμπειρία του. Οι ανοδικές δυνατότητες αυτής της καριέρας είναι τεράστιες όσον αφορά το εισόδημα. Οι κορυφαίοι ποσοτικοί αναλυτές στη Wall Street κάνουν αρκετές εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια το χρόνο.

Οι προοπτικές απασχόλησης για τους ποσοτικούς αναλυτές είναι ισχυρές. Το Γραφείο Στατιστικής Εργασίας του Ηνωμένου Βασιλείου (BLS) στρογγυλοποιεί την ποσοτική ανάλυση κάτω από την ευρύτερη ομπρέλα της οικονομικής ανάλυσης, τομέα που σχεδιάζει να αυξηθεί κατά τουλάχιστον 16% μεταξύ 2012 και 2022.