Οι επενδυτές που αναζητούν ένα καλό χρηματιστήριο χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETF) στον τραπεζικό κλάδο ενδέχεται να επιθυμούν να εξετάσουν είτε το ETF της S & P Bank SPDR (NYSEARCA: KBE 0. 26% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ) ή το PowerShares Financial Preferred ETF (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fin Pref18. 2. 6 ). Το κεφάλαιο PowerShares ταξινομείται στην πραγματικότητα ως ένα προτιμώμενο ETF αποθέματος και όχι ως ETF του χρηματοπιστωτικού τομέα, αλλά τα προτιμώμενα αποθέματα στα οποία επενδύεται το ταμείο είναι αυτά των χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο SPDR S & P Bank είναι ένα παραδοσιακό ευρετήριο μετοχών ETF που επικεντρώνεται στον τραπεζικό κλάδο.

SPDR S & P Bank ETF

Το ETF της S & P Bank της SPDR παρέχει άμεση έκθεση στον τραπεζικό κλάδο στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Επιπλέον, δημιουργεί ένα καθαρό έργο στον τραπεζικό κλάδο, σε αντίθεση με τα πιο ευρείας βάσης κεφάλαια του χρηματοπιστωτικού τομέα που περιλαμβάνουν μη τραπεζικές χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις, όπως ασφαλιστικές εταιρείες ή εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs). Η στενότερη εστίαση του ΕΙΕΕ στον τραπεζικό κλάδο που είναι ευαίσθητος στην καμπύλη αποδόσεων μπορεί να το κάνει πιο επιρρεπής σε μεταβλητότητα από ό, τι ένα γενικό ταμείο του χρηματοπιστωτικού τομέα.

Το ETF ξεκίνησε από το State Street Global Advisors το 2005 και είναι ένα από τα πιο ευρέως διακρατούμενα ETF του χρηματοπιστωτικού τομέα, με $ 2. 13 δισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM). Στόχος του είναι να ταιριάζει με τις επιδόσεις του S & P Banks Select Industry Index, ο οποίος έχει σχεδιαστεί για να αντικατοπτρίζει τη συνολική απόδοση των εταιρειών που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο, οι οποίες ασκούν τις δραστηριότητές τους ως τράπεζες ή επιχειρήσεις, περιλαμβανομένων τόσο των περιφερειακών όσο και των μεγάλων τραπεζών κεντρικών τραπεζών. Το ΕΙΕΕ επενδύεται σε επενδύσεις 80% ή περισσότερο στις μετοχές που αποτελούν τον δείκτη, αλλά μπορεί επίσης να επενδύει σε τίτλους που δεν περιλαμβάνονται στον δείκτη ή σε άλλες επενδύσεις που αντικατοπτρίζουν τα χαρακτηριστικά των στοιχείων του δείκτη.

Οι κορυφαίες συμμετοχές του ΕΙΕΕ περιλαμβάνουν τη Νέα Υόρκη Κοινότητα Bancorp Inc. (NYSE: NYCB

NYCBNew York Community Bancorp Inc121, 41-1, 43%

Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ), US Wells Fargo & Company (NYSE: WFC ), US Bancorp (NYSE: USB USBUS Bancorp54.85 + 0.37% WFCWells Fargo & Co56. 18-0 .30% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) και το People's United Financial Inc. (NASDAQ: PBCT PBCTPeople's United Financial Inc. Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Με πάνω από 50 χαρτοφυλάκια χαρτοφυλακίου, κανένα απόθεμα δεν αντιπροσωπεύει περισσότερο από το 2, 85% του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ο δείκτης κύκλου εργασιών του χαρτοφυλακίου είναι 18%. Ο δείκτης δαπάνης του ΕΙΕΕ 0,35% είναι λίγο κάτω από τον μέσο όρο της κατηγορίας 0,38% και η μερισματική του απόδοση είναι 1,94%. Η πενταετής μέση ετήσια απόδοση του ΕΙΕΕ ανέρχεται σε 3,6%, από τον Φεβρουάριο του 2016, ο οποίος υπολείπεται του συνολικού μέσου όρου των χρηματοοικονομικών εσόδων του ETF κατά 5%.81%. Η τριετής μέση ετήσια απόδοση του ΕΙΕΕ δείχνει μείωση του χάσματος αυτού, με απόδοση 29,9% έναντι μέσου όρου της κατηγορίας 5,7%. Το μέσο σφάλμα παρακολούθησης του ΕΙΕΕ σε σχέση με το υποκείμενο δείκτη του είναι σχετικά ασήμαντο -0. 33%. Το Morningstar εκτιμά ότι είναι υπερτιθέμενο του μέσου όρου σε υψηλό κίνδυνο, επομένως δεν είναι κατάλληλο για τους επενδυτές που αποφεύγουν τον κίνδυνο. Το Οικονομικό Προτιμητέο Εμπορικό Επιτόκιο Το PowerShares Financial Preferred ETF παρακολουθεί τον κεφαλαιοποιημένο δείκτη Wells Fargo Hybrid και Preferred Securities Financial Index, ο οποίος αποτελείται από περίπου 30 προνομιούχες μετοχές των τραπεζών ή των λεγόμενων επιχειρήσεων του Ηνωμένου Βασιλείου. Το ETF ξεκίνησε από την Invesco PowerShares το 2006 και έχει $ 1. 61 δισ. Ευρώ ενεργητικού. Η HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC

HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19%

που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6

) αποτελεί το σημαντικότερο περιουσιακό στοιχείο του ΕΙΕΕ, Το 24% του συνολικού ενεργητικού του χαρτοφυλακίου. Η εταιρεία Barclays PLC (NYSE: BCS

BCSBarclays9, 59 + 0, 21% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Company και PNC Financial Services Group Inc. > Ο Όμιλος Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών PNCPNC Inc138 είναι 59-0. 04% που δημιουργήθηκαν με την Highstock 4. 2. 6 ). Ο λόγος του χαρτοφυλακίου του χαρτοφυλακίου του ETF είναι χαμηλός κατά 9%, ενώ ο δείκτης εξόδων του είναι 0,63%, ο οποίος είναι λίγο μεγαλύτερος από τον μέσο όρο της κατηγορίας μετοχών που προτιμάται, είναι 0,55%. Η μερισματική απόδοση του ΕΙΕΕ είναι 5. 67%. Η πενταετής μέση ετήσια απόδοση του ΕΙΕΕ ανέρχεται σε 7,05%, που υπερβαίνει κατά πολύ τον προτιμώμενο μέσο όρο της κατηγορίας μετοχών μόλις 1,75%. Το διάμεσο σφάλμα παρακολούθησης είναι αμελητέο στο -0. 19%. Το Morningstar εκτιμά ότι το ΕΙΕΕ είναι μέσο όρο υψηλού κινδύνου, αλλά σημειώνει επίσης ότι προσφέρει πάνω από το μέσο όρο σε υψηλές αποδόσεις. Η κατώτατη γραμμή Και τα δύο ETF έχουν περισσότερη από την επαρκή ρευστότητα για τους εμπόρους. Ο δείκτης εξόδων για το PowerShares Financial Preferred ETF είναι σημαντικά υψηλότερος στο 0,63%, αλλά η πρόσφατη ανώτερη απόδοση του Αμοιβαίου Κεφαλαίου έχει αντισταθμίσει περισσότερο τις υψηλότερες αμοιβές. Το Morningstar βαθμολογεί και τα δύο αυτά ETF ως υπερβολικά υψηλά, οπότε η λογική επιλογή είναι να ακολουθήσουμε το PowerShares ETF, το οποίο παρουσίασε υψηλότερες αποδόσεις. Ωστόσο, ορισμένοι επενδυτές μπορεί απλά να προτιμούν να επενδύσουν σε ένα ETF του χρηματοπιστωτικού τομέα που επενδύει πιο παραδοσιακά σε κοινό απόθεμα και όχι σε προνομιούχο μετοχικό κεφάλαιο. Αυτοί οι επενδυτές μπορεί να προτιμούν το ETF της S & P Bank της SPDR να αποκτήσει έκθεση στον τραπεζικό κλάδο.