Ο Chartered Financial Analyst (CFA) είναι ένας διεθνής επαγγελματικός τίτλος που προσφέρεται μέσω του Ινστιτούτου CFA, που απονέμεται μετά την ολοκλήρωση τριών εξετάσεων. Είναι ένας τίτλος με κύρος στον τομέα της χρηματοδότησης και των επενδύσεων και θα πρέπει τουλάχιστον να εξεταστεί από οποιονδήποτε ενδιαφέρεται για μια καριέρα στην εταιρική χρηματοδότηση. Το CFA είναι ένα αξιοσημείωτο εγχείρημα σε ορισμένες περιπτώσεις, ενώ σε άλλες περιπτώσεις είναι πιο ενδεδειγμένο να ακολουθήσετε ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα στη Διοίκηση Επιχειρήσεων (MBA) ή ακόμα και έναν Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA).

Δεν είναι εύκολο να κερδίσετε τον τίτλο CFA και ο χρόνος, η προσπάθεια και τα χρήματα που απαιτούνται για τον χαρακτηρισμό είναι σημαντικά. Χρειάζονται αρκετά χρόνια και περίπου $ 1, 200 έως $ 1, 700 για να περάσουν τις δοκιμές. Ωστόσο, σημειώστε ότι ο εργοδότης σας μπορεί να καλύψει τα έξοδα ή να σας επιστρέψει αφού περάσετε τις εξετάσεις.

Εταιρική χρηματοδότηση στις εξετάσεις CFA

Η CFA χωρίζεται σε τρία επίπεδα, συχνά αποκαλούμενα απλά L1, L2 και L3. Από το 2016, το 7% των πρώτων εξετάσεων κάλυπτε θέματα εταιρικής χρηματοδότησης. Η δεύτερη εξέταση ποικίλλει από έτος σε έτος, αλλά τα θέματα εταιρικής χρηματοδότησης συνήθως καλύπτουν μεταξύ 5 και 15% των εξετάσεων. Το τρίτο επίπεδο συχνά δεν δίνει έμφαση στην εταιρική χρηματοδότηση.

Διαχείριση Χαρτοφυλακίου, Έρευνα Αμοιβαίων Κεφαλαίων και Αμοιβαία Κεφάλαια Ζημιών

Ως γενικός χαρακτηρισμός, ο ορισμός CFA δεν πονάει ποτέ. Ωστόσο, ορισμένα τμήματα του προγράμματος σπουδών ισχύουν περισσότερο για τη σταδιοδρομία των εταιρικών οικονομικών σε σχέση με άλλα. Η εταιρική χρηματοδότηση είναι ένας κάπως ομαλός όρος, αλλά οι εξετάσεις CFA καλύπτουν τυπικές περιοχές στον τομέα, όπως η διαχείριση του κεφαλαίου κίνησης, ο προϋπολογισμός, η μόχλευση, το ξένο συνάλλαγμα και όλες οι σχετικές έρευνες.

Το Ινστιτούτο CFA διαθέτει στοιχεία από τους ναυλωτές μέχρι τον Οκτώβριο του 2014. Την εποχή εκείνη, υπήρχαν μόνο ντροπαλοί από 124.000 κατόχους ναύλων. Το είκοσι δύο τοις εκατό των παγκόσμιων επαγγελματιών CFA ήταν διαχειριστές χαρτοφυλακίων, οι οποίοι αυξήθηκαν ελαφρά στο 23% των αμερικανικών CFAs, συγκεκριμένα. Η δεύτερη υψηλότερη αναφερθείσα θέση εργασίας ήταν ο ερευνητικός αναλυτής σε 15% παγκοσμίως και 18% στις Ηνωμένες Πολιτείες. Καμία άλλη συγκεκριμένη λειτουργία δεν συγκέντρωσε περισσότερο από 7%.

Οι αναλυτές αμοιβαίων κεφαλαίων κινδύνου συχνά εκτελούν παρόμοια καθήκοντα με τους ερευνητές μετοχών για μεγάλους διαχειριστές κεφαλαίων και ένας ορισμός CFA μπορεί να βοηθήσει τα διαπιστευτήρια ενός επαγγελματία που προσπαθεί να εισέλθει στην πλευρά της αγοράς από την επένδυση. Αυτό μπορεί ή δεν μπορεί να θεωρηθεί εταιρική χρηματοδότηση, ανάλογα με το πού βρίσκεται η εργασία. Για παράδειγμα, η εταιρική χρηματοδότηση στις Ηνωμένες Πολιτείες είναι συχνά συνώνυμο του οικονομικού σχεδιασμού, της λογιστικής και της ανάλυσης. Ωστόσο, στο Ηνωμένο Βασίλειο, η εταιρική χρηματοδότηση επεκτείνεται περαιτέρω στη δραστηριότητα των επενδυτικών τραπεζών ή των αμοιβαίων κεφαλαίων κινδύνου.

Είναι ο εργοδότης σας κάτοχος χαρτοφυλακίου;

Εάν ασκείτε CFA μπορεί να εξαρτάται από την εταιρεία στην οποία επιθυμείτε να εργαστείτε. Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να εργαστείτε για μια εταιρεία πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων ή ακόμα και μια πολυεθνική με ένα αρκετά μεγάλο τμήμα του θησαυροφυλακίου.Εάν ο ταμίας της εταιρείας είναι ένας κάτοχος charter CFA, ο οποίος πιθανότατα είναι για τις τεράστιες επιχειρήσεις, τότε ο CFA είναι δυνητικά χρήσιμος. Η κατοχή αυτής της ονομασίας στο βιογραφικό σας σημείωμα θα πρέπει να σας βοηθήσει σε σχέση με τους υποψηφίους που δεν επιθυμούν να ακολουθήσουν την επαγγελματική τους σταδιοδρομία και η εκπαίδευση που απαιτείται για την προετοιμασία για την εξέταση CFA θα βοηθήσει στις προηγμένες λειτουργίες όπως οι συναλλαγές σε ξένα νομίσματα ή η έρευνα διεθνών μετοχικών κεφαλαίων.

Το πρόγραμμα σπουδών CFA είναι ευρύ και όχι ιδιαίτερα βαθύ. Για πολλά εξειδικευμένα επαγγέλματα, όπως η εταιρική λογιστική ή η κεφαλαιακή χρηματοδότηση, ένας πιο συγκεκριμένος βαθμός ή ονομασία μπορεί να είναι πιο χρήσιμος. Για πολλές θέσεις εργασίας εταιρικής χρηματοδότησης, μπορεί να είστε καλύτεροι με ένα μεταπτυχιακό στη χρηματοδότηση.

Εξετάστε ένα MBA αν ξεκινάτε μόλις

Πολλές εταιρίες χρηματοδότησης και επενδύσεων Fortune 500 χρησιμοποιούν το MBA ως φίλτρο για τους αιτούντες. Το MBA έχει υψηλότερο κόστος και γενικά χρειάζεται περισσότερο χρόνο για να ολοκληρωθεί από το CFA. Επιπλέον, ο συνολικός αριθμός και το εύρος των ευκαιριών για νέους επαγγελματίες με ΜΒΑ είναι πολύ ευρύτερο από ό, τι για όσους έχουν CFA.