Η συμμετοχή των πελατών αποτελεί σημαντικό στοιχείο του μάρκετινγκ. Εφαρμόζεται σε διάφορα προϊόντα και υπηρεσίες, όπως υλικό και λογισμικό ηλεκτρονικών υπολογιστών, μαθήματα μουσικής, αυτοέλεγχο στα αεροδρόμια και προγράμματα μείωσης βάρους. Υπάρχει πράγματι μια πολύ σαφής ανάγκη για τον πελάτη να συμβάλλει όχι μόνο στην πληροφόρηση, αλλά και στην εκτέλεση κάποιων από τις πραγματικές εργασίες για την προμήθεια ή τη χρήση του προϊόντος ή της υπηρεσίας. Αυτές οι διαδικασίες παρέχουν χρήσιμες γνώσεις σχετικά με την επενδυτική διαδικασία, ιδιαίτερα στην πλευρά των πωλήσεων. Αλλά οι αγοραστές μπορούν επίσης να μάθουν πώς να ενταχθούν στη διαδικασία προς όφελός τους.

Όταν πρόκειται για την επενδυτική βιομηχανία, οι πελάτες έχουν καθήκοντα και ευθύνες. Οι πωλητές επενδυτικών προϊόντων τείνουν να υποστηρίζουν αυτήν την έννοια. Εξάλλου, συνεπάγεται ότι οι επενδυτές είναι υπεύθυνοι για τις αποφάσεις και τις επιλογές τους. Ωστόσο, στον κλάδο των επενδύσεων, ένα μεγάλο ποσοστό πελατών είναι είτε ανίκανοι είτε απρόθυμοι να συμμετάσχουν πολύ, αν όχι καθόλου. Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά στο τι μπορεί να αναμένεται ρεαλιστικά και δίκαια από τους επενδυτές.

Πώς μπορούν να συμμετάσχουν οι επενδυτές;
Ασφαλώς, οι έμπειροι πελάτες μπορούν και πρέπει να παρέχουν ενεργά στους μεσίτες και τις τράπεζες τους πλήρη στοιχεία σχετικά με τα προφίλ κινδύνου, τους χρονικούς ορίζοντές τους, τους στόχους τους, το πλήρες χαρτοφυλάκιο περιουσιακών στοιχείων κλπ. Ωστόσο, οι συμβατικοί επενδυτές θα αποκαλύψουν γενικά μόνο αυτό που ζητείται. Δεν θα τους συνέβη να καθορίσουν όλα αυτά τα κριτήρια. Επιπλέον, οι πληροφορίες που παρέχουν ενδέχεται να μην είναι πάντοτε ακριβείς και ο επενδυτής μπορεί να μην καταλάβει πλήρως τι ζητείται.

Κατά συνέπεια, οι περισσότεροι πελάτες μπορούν να συμμετάσχουν στη διαδικασία σε κάποιο βαθμό, αλλά δεν θα το κάνουν αυτό ανεπιθύμητο και οι πληροφορίες και η συμμετοχή δεν είναι πάντα αξιόπιστες ή ικανές. Στη συντριπτική πλειοψηφία των περιπτώσεων, ο φόρος εξακολουθεί να πέφτει δίκαια και ευθέως στον πωλητή.

Υπάρχουν επίσης επενδυτές που δεν θέλουν να συμμετάσχουν και έχουν κάθε δικαίωμα να αφήσουν τον πωλητή να κάνει σχεδόν τα πάντα γι 'αυτούς. Δεν είναι ασυνήθιστο για τους ανθρώπους να έχουν φόβο και οργή για τα χρήματα και τη χρηματοδότηση. Θα πρέπει να μπορούν να βασίζονται στον πωλητή σε πολύ σημαντικό βαθμό. Εξάλλου, αυτό ακριβώς συμβαίνει για τις διαχειριζόμενες ρυθμίσεις διαχείρισης κεφαλαίων. Και τότε υπάρχουν εκείνοι που δεν μπορούν να προσφέρουν πολλά, ακόμα κι αν θέλουν. Τα άτομα με κακή υγεία, τα άτομα με αναπηρίες ή αυτά που διαθέτουν χαμηλά επίπεδα εκπαίδευσης δεν είναι σε θέση να βοηθήσουν τους μεσίτες τους πολύ. Η έλλειψη χρηματοοικονομικού αλφαβητισμού από το ευρύ κοινό είναι θρυλική, έτσι ώστε πολλοί επενδυτές να μην αισθάνονται άνετα να κατευθύνουν τις δικές τους επενδύσεις χωρίς καθοδήγηση.

Τα οφέλη της συμμετοχής
Όταν οι επενδυτές είναι ικανοί και πρόθυμοι να συμμετάσχουν στις επενδύσεις τους, υπάρχουν πολλά που μπορούν να κερδηθούν και από τις δύο πλευρές της αγοράς.Ο πωλητής είναι σε θέση να ανακαλύψει τι θέλει και χρειάζεται ο αγοραστής και στη συνέχεια μπορεί να συνεργαστεί για την ανάπτυξη και τη διατήρηση ενός βέλτιστου χαρτοφυλακίου. Θεωρητικά, οι αγοραστές μπορούν να εξασφαλίσουν ότι παίρνουν αυτό που θέλουν και χρειάζονται πάρα πολύ. Στον περίπλοκο και αξιοσημείωτα πολύπλευρο κόσμο των επενδύσεων, μια προσέγγιση κοινής επιχείρησης έχει νόημα.

Η ιδανική επενδυτική κατάσταση είναι στην πραγματικότητα μια συμβιωτική συνεργασία μεταξύ ενός εύλογα εξελιγμένου επενδυτή και ενός αντικειμενικού, έντιμου μεσίτη ή συμβούλου. Η ικανότητά σας να απομακρύνετε τις ιδέες από το ένα από το άλλο είναι ένα τεράστιο πλεονέκτημα. Επιπλέον, ο μεσίτης πρέπει να είναι σε θέση να εμποδίσει τον επενδυτή να αφήσει τα συναισθήματά του να παρεμποδίσουν τη λήψη αποφάσεων. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η φράση "δύο κεφαλές είναι καλύτερες από μία" ισχύει σίγουρα.

Ωστόσο, "πάρα πολλοί μάγειροι μπορούν να χαλάσουν το ζωμό" ισχύει επίσης. Αυτό συμβαίνει όταν ο επενδυτής και ο μεσίτης δεν δουλεύουν καλά ή όταν μια κατάσταση επένδυσης υπερφορτώνεται και είναι πολύ περίπλοκη, για παράδειγμα, από τη συνδυασμένη και ενίοτε αντιφατική εισροή του επενδυτή, του μεσίτη, της εταιρείας επενδύσεων, ενός αναλυτή κ.ο.κ. . Με άλλα λόγια, η συμμετοχή των πελατών μπορεί να κάνει τα πράγματα βρώμικα και αργά σε ορισμένες περιπτώσεις.

Ιδιαίτερα όσον αφορά την παρακολούθηση των αγορών και των επενδύσεων, η συμμετοχή είναι απαραίτητη. Αν η ανθρώπινη φύση είναι αυτό που είναι, η σκληρότερη πραγματικότητα του επενδυτικού κόσμου είναι ότι κανείς δεν νοιάζεται για τα χρήματά σας με τον τρόπο που κάνετε. Ο ωραιότερος και πιο ευσυνείδητος μεσίτης στον κόσμο είναι ψυχολογικά αδύνατος να αισθάνεται τον τρόπο που κάνετε για τα δικά σας χρήματα.

Αυτό σημαίνει ότι θα πρέπει πάντα να παρακολουθείτε τα πράγματα και να ειδοποιείτε τους διαχειριστές χρημάτων σας για οποιεσδήποτε εξελίξεις που φαίνονται σημαντικές, τόσο καλές όσο και κακές. Δεν είναι ρεαλιστικό να αφήσουμε αυτό εντελώς, ή ακόμα και σε μεγάλο βαθμό, σε άλλους ανθρώπους. Πολλοί άνθρωποι κάνουν, και συχνά δεν υπάρχει άλλη επιλογή, αλλά το γεγονός παραμένει ότι δεν είναι βέλτιστο. Με άλλα λόγια, μην περιμένετε από τον μεσίτη σας να σας καλέσει αν υπάρχει ένα άρθρο στην εφημερίδα που υποδεικνύει ότι κάποια επένδυση μπορεί να είναι για μια δύσκολη βόλτα. Αλλά μπορείτε, και ίσως πρέπει, να τον καλέσετε.

Η ακεραιότητα του πωλητή
Εκτός από τους περιορισμούς στην πλευρά του αγοραστή, τα οφέλη της συμμετοχής υπόκεινται πάντοτε σε μια βασική προϋπόθεση: ότι ο πωλητής έχει στα χέρια του τα συμφέροντα του αγοραστή. Εάν ο πρώην απλώς θέλει να πουλήσει αυτό που φέρνει τα περισσότερα χρήματα, μπορούν να συμβούν δύο πράγματα. Είτε ο μεσίτης περιορίζει σκοπίμως τη συμμετοχή στην επιθυμητή "πληροφορία", είτε χειρίζεται τη διαδικασία απλά για να καλύψει τα νόμιμα και νόμιμα κομμάτια.

Εν ολίγοις, δεν υπάρχει πραγματική κοινή εισροή και ο πωλητής φροντίζει να γίνουν τα πράγματα. Αν η επένδυση γίνει ξινή, τότε το δάχτυλο θα υπογραμμιστεί στο φερόμενο ενεργό ρόλο του επενδυτή. Όπως συμβαίνει με όλες τις πτυχές της επενδυτικής διαδικασίας, η συμμετοχή πρέπει να είναι αυθεντική και κατάλληλα αιτιολογημένη και από τις δύο πλευρές.

Η κατώτατη γραμμή
Ιδανικά, όλοι οι επενδυτές πρέπει να εμπλακούν στη διαδικασία διαχείρισης χρημάτων.Λαμβάνοντας υπόψη τις συγκρούσεις συμφερόντων που είναι εγγενείς στον κλάδο των επενδύσεων, καθώς και η αχαλίνωτη κακοδιαχείριση και τα σκάνδαλα, όσο περισσότερο γνωρίζετε και κάνετε τον εαυτό σας, τόσο το καλύτερο. Αυτές οι γνώσεις θα πρέπει να μετατραπούν σε έναν λογικό βαθμό ενεργού συμμετοχής. Το υπερβολικό κόστος είναι υπερβολικά επαχθές και μπορεί να επηρεάσει την καλή διαχείριση, αλλά αφήνοντας τα πράγματα εντελώς σε μεσίτες και επιχειρήσεις μπορεί επίσης να είναι επικίνδυνη.