Μια από τις κύριες επιχειρηματικές λειτουργίες μιας επενδυτικής τράπεζας είναι να λειτουργεί ως διαμεσολαβητής μεταξύ εταιρειών που επιθυμούν να συγκεντρώσουν χρήματα με έκδοση χρεογράφων και ιδιώτες και θεσμικούς επενδυτές που είναι πρόθυμοι να παράσχουν χρήματα σε αντάλλαγμα χρεόγραφα. Οι τραπεζίτες επενδύσεων συμβουλεύουν τις εταιρείες σε τι είδους τίτλους πρέπει να εκδίδουν, όπως τα αποθέματα ή τα ομόλογα, και πώς, πότε και σε ποια τιμή θα εκδοθούν. Επίσης, διαχειρίζονται την τοποθέτηση των τίτλων στους επενδυτές, μια διαδικασία γνωστή ως αναδοχή. Εκτός από τη συνεργασία με ιδιωτικές και εισηγμένες στο χρηματιστήριο εταιρείες, οι τραπεζίτες επενδύουν επίσης σε δημοτικά ομόλογα και άλλους τύπους χρεωστικών τίτλων.

Εκτός από τις δραστηριότητες χρηματοδότησης της εταιρείας, οι επενδυτικοί τραπεζίτες χειρίζονται επίσης μια ποικιλία άλλων πολύπλοκων χρηματοοικονομικών συναλλαγών. Για παράδειγμα, οι επενδυτικοί τραπεζίτες διευκολύνουν συγχωνεύσεις και εξαγορές επιχειρήσεων (M & A) παρέχοντας συμβουλές και άλλες συναφείς υπηρεσίες σε εμπλεκόμενα μέρη εκατέρωθεν ενδεχόμενης συναλλαγής. Μπορούν να βοηθήσουν έναν πελάτη συγχωνεύσεων και εξαγορών με την αποτίμηση της επιχείρησης, τη διαμόρφωση στρατηγικής και τη διαπραγμάτευση συναλλαγών. Μπορούν επίσης να συμμετέχουν στη χρηματοδότηση της τελικής συμφωνίας εάν απαιτεί την έκδοση νέου χρέους ή μετοχών.

Διαδρομή Καριέρας

Πολλοί επενδυτικοί τραπεζίτες αρχίζουν στη βιομηχανία συμμετέχοντας σε πρακτική άσκηση με επενδυτικές τράπεζες όταν είναι προπτυχιακοί φοιτητές. Παρόλο που μια πρακτική δεν απαιτείται να εισέλθει στο πεδίο, είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να ξεκινήσετε. Μετά την αποφοίτησή του με πτυχίο πανεπιστημίου, είναι δυνατό να αρχίσει να εργάζεται στον τομέα ως αναλυτής επενδυτικής τραπεζικής που διεξάγει έρευνα και παράγει αναλυτικές αναφορές για περισσότερα ανώτερα στελέχη. Η εργασία ως οικονομικός αναλυτής σε μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας, τράπεζα, hedge fund ή άλλο χρηματοπιστωτικό οργανισμό είναι επίσης ένας καλός τρόπος για να ξεκινήσετε την οικοδόμηση της εμπειρίας.

Συνήθως, με πολυετή εμπειρία και ισχυρό ιστορικό καλών επιδόσεων, ένας αναλυτής μπορεί να μετακινηθεί σε θέση κατώτερου επιπέδου ως συνεργατικός επενδυτικός τραπεζίτης. Η θέση αυτή μπορεί επίσης να είναι διαθέσιμη σε έναν υποψήφιο με υψηλή εξειδίκευση, με μεταπτυχιακό τίτλο και ισχυρό βιογραφικό σημείωμα, αλλά ελάχιστη επενδυτική τραπεζική εμπειρία. Οι περισσότερες νέες προσλήψεις παρέχουν ουσιαστική εκπαίδευση κατά τη διάρκεια της εργασίας, η οποία μπορεί να διαρκέσει μέχρι δύο μήνες. Οι τραπεζίτες επενδύσεων τελικά συμμετέχουν στις περισσότερες πτυχές της επενδυτικής τραπεζικής, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού, της διάρθρωσης και της εκτέλεσης μεγάλων χρηματοοικονομικών συναλλαγών. Με καλές επιδόσεις, οι κατώτεροι τραπεζίτες μπορούν να μεταβούν σε ανώτερες θέσεις εποπτείας συναλλαγών από την αρχή μέχρι το τέλος.

Εκπαιδευτικά προσόντα

Το πτυχίο πανεπιστημίου είναι το ελάχιστο εκπαιδευτικό προσόν που απαιτείται για να εργάζεται ως επενδυτικός τραπεζίτης. Οι θέσεις αναλυτών σε επίπεδο εισόδου στον τομέα είναι συνήθως ανοικτές στους αποφοίτους πτυχιούχων και είναι δυνατόν να προχωρήσουμε σε ρόλο ανώτερου τραπεζίτη χωρίς μεταπτυχιακό τίτλο σε πολλές επενδυτικές τράπεζες.Ωστόσο, ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα είναι πολύ συνηθισμένο μεταξύ των μεσαίων και ανώτερων στελεχών σε αυτόν τον κλάδο και βοηθά να ανοίξει το δρόμο για την εξέλιξη της σταδιοδρομίας. Σε ορισμένες επενδυτικές τράπεζες απαιτείται μεταπτυχιακό δίπλωμα για την είσοδο στην καριέρα του επενδυτικού τραπεζίτη.

Οι περισσότερες επενδυτικές τράπεζες προτιμούν τα πτυχία της οικονομικής, λογιστικής, διοίκησης επιχειρήσεων και άλλων κλάδων των επιχειρήσεων. Τα μαθήματα προπτυχιακών σπουδών έχουν μικρότερη επιρροή στη διαδικασία πρόσληψης αν ένας υποψήφιος έχει μεταπτυχιακό δίπλωμα στη διοίκηση επιχειρήσεων, τη χρηματοδότηση ή σε άλλο ιδιαίτερα σχετικό θέμα. Τα μαθήματα στα οικονομικά, τα οικονομικά και τα μαθηματικά συνιστάται ιδιαίτερα.

Άλλα προσόντα

Οι επαγγελματικές πιστοποιήσεις σπάνια απαιτούνται για να ξεκινήσετε την επενδυτική τραπεζική ή να προχωρήσετε σε ανώτερες θέσεις. Τούτου λεχθέντος, ο ορισμός Chartered Financial Analyst (CFA), που απονέμεται από το Ινστιτούτο CFA, μπορεί ενδεχομένως να προσφέρει ένα κομμάτι στην αγορά εργασίας. Αυτή η επαγγελματική ονομασία θεωρείται γενικά η πιο σημαντική πιστοποίηση για τους επαγγελματίες που εργάζονται στον τομέα των επενδύσεων. Διατίθεται στους αναλυτές επενδύσεων και σε άλλους τύπους οικονομικών αναλυτών που έχουν τουλάχιστον τέσσερα χρόνια εμπειρίας. Οι υποψήφιοι πρέπει να περάσουν τρεις εξετάσεις για να κερδίσουν την ονομασία.

Οι επενδυτικοί τραπεζίτες πρέπει να αποκτήσουν τις κατάλληλες άδειες από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA), όργανο εποπτείας υπεύθυνου για τις εταιρείες κινητών αξιών και τους μεσίτες που δραστηριοποιούνται στις Ηνωμένες Πολιτείες. Δεδομένου ότι η διαδικασία χορήγησης αδειών απαιτεί χορηγία από εταιρεία που απασχολεί, οι επαγγελματίες του κλάδου της επενδυτικής τραπεζικής συνήθως πληρούν τις απαιτήσεις αδειοδότησης μετά την πρόσληψή τους. Πολλοί επενδυτικοί τραπεζίτες απαιτούν άδειες Series 63 και Series 79, αν και οι απαιτήσεις μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τη δουλειά.