Επειδή τα όρια της συμβολής της SIMPLE IRA είναι πολύ χαμηλότερα από τα όρια των 401 (k), ίσως αρχικά να φανεί άδικο ότι δεν μπορείτε να πάρετε μια μεγαλύτερη φορολογική έκπτωση πρόσθετη συνεισφορά του IRA.
Ωστόσο, οι κανόνες που αφορούν την εκπτωσιμότητα του IRA είναι στην πραγματικότητα παρόμοιοι με τα σχέδια 401 (k) και τους απλούς IRA. συνεπώς, ακόμα και αν πληρούσατε την απαίτηση αποζημίωσης για να συνεισφέρετε σε ένα παραδοσιακό IRA, η κατάσταση του ενεργού συμμετέχοντα μπορεί να επηρεάσει την επιλεξιμότητά σας για έκπτωση της παραδοσιακής συνεισφοράς σας στο IRA. Ωστόσο, λάβετε υπόψη ότι δεν είναι μόνο το καθεστώς του ενεργού συμμετέχοντος που επηρεάζει την ικανότητά σας να αφαιρέσετε μια συμβολή του IRA. η οικογενειακή σας κατάσταση και το τροποποιημένο προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα (MAGI) λαμβάνονται επίσης υπόψη. Είναι δυνατό, αλλά δεν είναι εγγυημένο, ότι ως ενεργός συμμετέχων, θα δικαιούστε να ζητήσετε παρακράτηση για την πρόσθετη συνεισφορά σας στο παραδοσιακό IRA (ή μέρος αυτού).
Παραδοσιακά όρια εξαγοράς IRA . Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby
(Contact Denise)
Η παλιά μου εταιρεία προσφέρει ένα σχέδιο 401 (K) και ο νέος μου εργοδότης προσφέρει μόνο ένα σχέδιο 403 (b). Μπορώ να μεταφέρω τα χρήματα στο σχέδιο 401 (k) σε αυτό το νέο σχέδιο 403 (b);
Εξαρτάται. Ενώ οι κανονισμοί επιτρέπουν την ανατροπή περιουσιακών στοιχείων μεταξύ σχεδίων 401 (K) και 403 (b), οι εργοδότες δεν υποχρεούνται να επιτρέπουν την ανατροπή των σχεδίων που διατηρούν. Κατά συνέπεια, το σχέδιο παραλαβής (ή ο εργοδότης που υποστηρίζει / διατηρεί το σχέδιο) τελικά αποφασίζει εάν θα δεχθεί συνεισφορές ανατροπής από ένα σχέδιο 401 (k) ή άλλο σχέδιο.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.