Για να αποφασίσει εάν θα αγοράσει μετοχές μετοχών μιας εταιρείας ή θα επενδύσει σε ομόλογα, ο επενδυτής πρέπει να γνωρίζει τις διαφορές μεταξύ των μετοχών και των ομολόγων, καθώς και τους κινδύνους και τα οφέλη καθενός από αυτά.
Κατά την αγορά μετοχών, ένας επενδυτής αγοράζει ένα κομμάτι ιδιοκτησίας σε μια εταιρεία. Ως μέτοχος, λαμβάνει δικαιώματα ψήφου που μπορούν να επηρεάσουν το μέλλον της εταιρείας. Ένας επενδυτής μπορεί επίσης να λάβει μερίσματα όταν δηλώνονται από την εταιρεία. Μερίδιο μετοχών στις καλές και κακές στιγμές της εταιρείας. Θετικές και αρνητικές ειδήσεις επηρεάζουν την τιμή της μετοχής της εταιρείας, η οποία με τη σειρά της επηρεάζει τα κέρδη ή τις ζημίες του επενδυτή. Σε περίπτωση πτώχευσης, οι μέτοχοι είναι οι τελευταίοι που ακολουθούν για να λάβουν οποιαδήποτε επιστροφή της αρχής και να σταθούν για να χάσουν ολόκληρες τις επενδύσεις τους.
Όταν επενδύετε σε εταιρικό ομόλογο, ένας επενδυτής δεν λαμβάνει ιδιοκτησία αλλά λαμβάνει μέρος του χρέους της εταιρείας. Ένας ομολογιούχος λαμβάνει προκαθορισμένες πληρωμές τόκων σε συγκεκριμένες ώρες αντί για μερίσματα. Ο επενδυτής δεν μοιράζεται τα κέρδη αν η εταιρεία κάνει καλά. Η εταιρεία υποχρεούται νομικά να πληρώσει τις οφειλές της ανεξάρτητα από το πόσο κάνει, εφόσον δεν έχει κηρύξει πτώχευση. Σε περίπτωση πτώχευσης, οι κάτοχοι ομολόγων και οι πιστωτές επιστρέφονται για όσο διάστημα διατίθενται κεφάλαια.
Ο μικρότερος κίνδυνος συνδέεται με τα ομόλογα από τα αποθέματα, αλλά ο επενδυτής παίρνει κανονικά χαμηλότερη απόδοση. Γνωρίζοντας πόσο συντηρητικός ή επιθετικός είναι ο επενδυτής, η ρευστότητα του και ο χρονικός ορίζοντας του επηρεάζουν την ισορροπία του χαρτοφυλακίου του επενδυτή.
Ένα εταιρικό ομόλογο το οποίο μόλις έλαβα ο εκδότης. Πώς μπορεί μια εταιρεία να πάρει νόμιμα το ομόλογό μου; Πώς λειτουργούν αυτές οι διατάξεις κλήσης;
Τα θέματα των ομολόγων μπορούν να περιλαμβάνουν αυτό που αποκαλείται πρόνοια κλήσης, το οποίο είναι δικαίωμα που παρέχεται στην εκδότρια εταιρεία, το οποίο της επιτρέπει να επιστρέψει στον κάτοχο των ομολόγων την ονομαστική αξία του ομολόγου του (ίσως συμπεριλαμβανομένου ενός μικρού ποσού) κατά την κρίση της εταιρείας. Οποιεσδήποτε και όλες οι προβλέψεις κλήσεων που ισχύουν για έκδοση ομολογιακού δανείου θα συμπεριληφθούν στην έκδοση του ομολόγου, οπότε βεβαιωθείτε ότι έχετε κατανοήσει τις λεπτο
Πώς οι ενδεχόμενες υποχρεώσεις μιας εταιρείας επηρεάζουν την τιμή της μετοχής της;
Ανακαλύψτε ποιες ενδεχόμενες υποχρεώσεις είναι και πώς και σε ποιο βαθμό αυτές οι υποχρεώσεις ενδέχεται να επηρεάσουν την τιμή της μετοχής μιας εταιρείας.
Έχω ένα KSOP μέσω του εργοδότη μου που έχω επενδύσει 100% σε εταιρικό απόθεμα. Τώρα ανησυχώ για το γεγονός ότι δεν είμαι διαφοροποιημένη και θα ήθελα να απομακρυνθώ από το εταιρικό απόθεμα και από αμοιβαία κεφάλαια. Επιτρέπεται αυτό με τα χρήματα που έχω συνεισφέρει στο λογαριασμό;
Για να είστε σίγουροι για τις επιλογές σας, είναι καλύτερο να ελέγξετε την περιγραφή του συνοπτικού σχεδίου (SPD) του σχεδίου. Οι επιλογές ενδέχεται να διαφέρουν για διαφορετικά σχέδια. Αυτό θα πρέπει να περιλαμβάνει εξήγηση των κανόνων, συμπεριλαμβανομένων των επιλογών διαφοροποίησης. Εάν έχετε online πρόσβαση στον λογαριασμό σας στο KSOP, ίσως έχετε επίσης πρόσβαση στο SPD του σχεδίου σας στο διαδίκτυο.