Πίνακας περιεχομένων:
Οι έννοιες και οι στρατηγικές Smart beta χρησιμοποιούνται για τη δημιουργία κεφαλαίων εταιρικών ομολόγων με εναλλακτικούς κανόνες για την κατασκευή έναντι των παραδοσιακών δεικτών των ομολόγων. Αυτές οι έξυπνες έννοιες βήτα επιδιώκουν να δημιουργήσουν διαφορετικές κατανομές τίτλων σταθερής απόδοσης σε στρατηγικές παθητικής επενδυτικής στρατηγικής. Παρόλο που η πλειοψηφία των έξυπνων beta ETF επικεντρώνεται σε μετοχές, από το 2015 θα κυκλοφορήσουν νέα έξυπνα βήτα κεφάλαια.
Πολλοί παραδοσιακοί δείκτες εταιρικών ομολόγων σταθμίζονται με βάση το ποσό του ανεξόφλητου χρέους του εκδότη. Συνεπώς, οι εκδότες με το μεγαλύτερο χρέος λαμβάνουν μεγαλύτερες χορηγήσεις. Ωστόσο, μια εταιρεία με περισσότερα χρεόγραφα δεν είναι αναγκαστικά καλύτερη επένδυση για τίτλους σταθερής απόδοσης. Πολλοί επενδυτές με σταθερό εισόδημα είναι πιο αποτρεπτικοί από τους κινδύνους από όσους επενδύουν σε άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Κατά ειρωνικό τρόπο, ο δείκτης των ομολόγων που σταθμίζει το ποσό του χρεωστικού τίτλου μπορεί να αυξήσει τον κίνδυνο για αυτόν τον τύπο ομολογιακού ταμείου.
Οι έξυπνες στρατηγικές βήτα προσπαθούν να δημιουργήσουν ταμεία ομολόγων βάσει μη συμβατικών κανόνων δεικτών. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν συχνά στοιχεία επενδύσεων παθητικού δείκτη σε συνδυασμό με αρχές ενεργητικής επένδυσης. Αυτές οι στρατηγικές επιδιώκουν τη δημιουργία ενός συνδυασμού περιουσιακών στοιχείων σταθερού εισοδήματος που έχουν μεγαλύτερες αποδόσεις με χαμηλότερη μεταβλητότητα.
Ίσες κατανομές κινδύνου
Οι δύο κύριοι κίνδυνοι κατά την επένδυση σε ομόλογα είναι ο πιστωτικός κίνδυνος ή ο κίνδυνος ενός εκδότη ομολόγων να εκπληρώνει τις υποχρεώσεις του και ο κίνδυνος επιτοκίου ή τα επιτόκια κινδύνου να κινούνται υψηλότερα. Πολλοί παραδοσιακοί δείκτες των ομολόγων σταθμίζονται σε μεγάλο βαθμό προς τον κίνδυνο επιτοκίου σε αντίθεση με τον πιστωτικό κίνδυνο. Ορισμένοι επενδυτές ενδέχεται να επιθυμούν μια πιο ισόρροπη κατανομή μεταξύ πιστωτικού κινδύνου και κινδύνου επιτοκίου. Το 2015, η BlackRock εγκαινίασε ένα ETF ομολόγων με ισορροπημένο κίνδυνο για να παρέχει αυτό το είδος προϊόντος. Άλλα έξυπνα βήτα κεφάλαια επικεντρώθηκαν στην κατανομή ανά τομέα, χώρα προέλευσης ή διάρκεια ομολόγων.
AD:Πώς μπορούν οι ασφαλιστές να επωφεληθούν από την έξυπνη τεχνολογία | Η έξυπνη τεχνολογία Investopedia
Υπόσχεται να επιφέρει σημαντική αλλαγή στον τρόπο με τον οποίο οι ασφαλιστές παρακολουθούν και προστατεύουν τους πελάτες τους.
Τι είναι το Κοινωνικό Πιστωτικό Δείκτη και πώς μπορεί να χρησιμοποιηθεί;
Μπορεί να μετατραπεί μια απλουστευμένη συνταξιοδότηση των εργαζομένων (IRA) σε έναν Roth IRA με τον ίδιο τρόπο που μπορεί να χρησιμοποιηθεί ένας παραδοσιακός IRA;
Ναι. Ένας SEP IRA μπορεί να μετατραπεί σε ένα Roth IRA. Όπως ίσως γνωρίζετε, ένας SEP IRA είναι απλώς ένας παραδοσιακός IRA που λαμβάνει εισφορές εργοδότη SEP. Μόλις οι συνεισφορές ΣΕΠ γίνουν στον λογαριασμό, αναλαμβάνουν αμέσως την ταυτότητα των τακτικών παραδοσιακών περιουσιακών στοιχείων του IRA και υπόκεινται στο ίδιο σύνολο κανόνων. Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby (Contact Denise)