Πίνακας περιεχομένων:
- Στις 14 Μαρτίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εξέδωσε απόφαση με την οποία τιμωρήθηκε πρόστιμο τριών διαμεσολαβητών στην Συμβουλευτική Ομάδα AIG των $ 7. 5 εκατ. Ευρώ για τη χρήση αμοιβαίων κεφαλαίων σε συμβουλευτικούς λογαριασμούς που επιβάρυναν 12b-1 τέλη, όταν υπήρχαν ισοδύναμα διαθέσιμα κεφάλαια που δεν επιβάρυναν την εν λόγω επιβάρυνση. Οι τρεις μεσίτες (Royal Alliance, SagePoint Financial και FSC Securities) είχαν κερδίσει περίπου 2 εκατομμύρια δολάρια από αυτά τα τέλη από το 2012 έως το 2014 και η SEC αποφάνθηκε ότι δεν ενημέρωσαν σαφώς τους πελάτες τους σχετικά με τη σύγκρουση συμφερόντων που προέκυψε από τη χρήση αυτών κεφάλαια. Αυτή η αποτυχία ισοδυναμούσε με παραβίαση του καταπιστευματικού καθήκοντος και επανειλημμένες αποτυχίες από τις υπηρεσίες συμμόρφωσης προς τη χρήση των διαθέσιμων εναλλακτικών λύσεων χαμηλότερου κόστους. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:
- Πώς ο Κώδικας Καταπιστευτικής Φιλολογίας δημιουργεί Συγκρούσεις Ανατροπής IRA
Για τους τελευταίους μήνες, η οικονομική συμβουλευτική κοινότητα προάσπισε τον τρομακτικό νέο καταπιστευματικό κανόνα από το Υπουργείο Εργασίας που σύντομα θα εμφανιστεί στην τελική του μορφή. Πολλοί σύμβουλοι, ιδίως όσοι εργάζονται επί παραγγελίας ως μεσίτες, φοβούνται τον πιθανό αντίκτυπο που μπορεί να έχει αυτή η νομοθεσία στις επιχειρήσεις τους.
Το εμπιστευτικό πρότυπο που προτίθεται να χρησιμοποιήσει το DOL θα διαφέρει κάπως από το πρότυπο που χρησιμοποιείται σήμερα από την SEC και πολλοί σύμβουλοι ανησυχούν ότι αυτό το διπλό πρότυπο μπορεί να είναι δύσκολο να υποστηριχθεί. Αλλά οι σύμβουλοι πρέπει να σταματήσουν και να κάνουν απολογισμό του τι συμβαίνει ήδη σε όλους τους τομείς της βιομηχανίας τώρα. Ο νέος καταπιστευματικός κανόνας μπορεί τελικά να είναι απλώς μια επέκταση μιας γενικής κίνησης προς ένα εμπιστευτικό πρότυπο στον κλάδο.
- 9 -> Τρέχουσες αποφάσειςΣτις 14 Μαρτίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εξέδωσε απόφαση με την οποία τιμωρήθηκε πρόστιμο τριών διαμεσολαβητών στην Συμβουλευτική Ομάδα AIG των $ 7. 5 εκατ. Ευρώ για τη χρήση αμοιβαίων κεφαλαίων σε συμβουλευτικούς λογαριασμούς που επιβάρυναν 12b-1 τέλη, όταν υπήρχαν ισοδύναμα διαθέσιμα κεφάλαια που δεν επιβάρυναν την εν λόγω επιβάρυνση. Οι τρεις μεσίτες (Royal Alliance, SagePoint Financial και FSC Securities) είχαν κερδίσει περίπου 2 εκατομμύρια δολάρια από αυτά τα τέλη από το 2012 έως το 2014 και η SEC αποφάνθηκε ότι δεν ενημέρωσαν σαφώς τους πελάτες τους σχετικά με τη σύγκρουση συμφερόντων που προέκυψε από τη χρήση αυτών κεφάλαια. Αυτή η αποτυχία ισοδυναμούσε με παραβίαση του καταπιστευματικού καθήκοντος και επανειλημμένες αποτυχίες από τις υπηρεσίες συμμόρφωσης προς τη χρήση των διαθέσιμων εναλλακτικών λύσεων χαμηλότερου κόστους. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:
Τι σημαίνει η πολιτική καταπιστευτικής διαχείρισης της DoL για τους συμβούλους . )
Μπορούν οι Robo-Advisors να συναντήσουν το Fiduciary Standard; )
) Η κατώτατη γραμμή Ο νέος καταπιστευματικός κανόνας πιθανότατα θα έχει ουσιαστική επίδραση στα επιχειρηματικά μοντέλα πολλών επενδυτών χρηματοδότησης, αλλά η βιομηχανία φαίνεται να κατευθύνεται προς αυτή την κατεύθυνση σε κάθε περίπτωση. Οι σύμβουλοι που χρησιμοποιούν τις ρομποτ-πλατφόρμες στις πρακτικές τους πρέπει να βεβαιωθούν ότι τα προγράμματά τους θα ανταποκριθούν στο νέο καταπιστευματικό πρότυπο κατά τη δημοσίευσή του και ότι οι ενέργειες αυτών των προγραμμάτων αντικατοπτρίζουν με ακρίβεια τις ενέργειες που θα λάβουν οι ανθρώπινοι χορηγοί τους για τους πελάτες τους. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το νέο καταπιστευτικό κανόνα, επισκεφτείτε την ιστοσελίδα του Τμήματος Εργασίας, στη διεύθυνση www. dol. gov. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:
Πώς ο Κώδικας Καταπιστευτικής Φιλολογίας δημιουργεί Συγκρούσεις Ανατροπής IRA
.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ του κανόνα των 70 και του κανόνα των 72;
Μάθετε περισσότερα σχετικά με τον κανόνα των 70 και τον κανόνα των 72, ποιοι είναι οι δύο κανόνες και η κύρια διαφορά μεταξύ τους.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ του κανόνα Volcker και του νόμου Glass-Steagall;
Διαβάσαμε για τις διαφορές μεταξύ του κανόνα Volcker και των διατάξεων του νόμου Glass-Steagall, δύο απόπειρες ρύθμισης της δραστηριότητας των τραπεζών του Σ.Α. Το νόμο περί τραπεζών του 1933, κοινώς αναφερόμενος ως Glass-Steagall μετά από ένα από τα σημαντικότερα στοιχεία του, δημιούργησε ομοσπονδιακή ασφάλεια καταθέσεων και απαγόρευσε τα εμπορικά τραπεζικά ιδρύματα από ασφάλειες αναδοχής ή διαπραγμάτευσης.
Σύμφωνα με τον κανόνα "Φυλλάδιο" του νόμου περί επενδυτικών συμβούλων του 1940, ποια από τις δηλώσεις αυτές είναι αλήθεια;
Σύμφωνα με τον κανόνα "Φυλλάδιο" του νόμου περί επενδυτικών συμβούλων του 1940, ποια από τις δηλώσεις αυτές είναι αλήθεια; ένα. Το ADV Part II ή παρόμοιο φυλλάδιο πρέπει να προσφέρεται σε υπάρχοντες πελάτες ετησίως. σι. Το ADV Μέρος ΙΙ ή παρόμοιο φυλλάδιο πρέπει να παρέχεται σε υπάρχοντες πελάτες ετησίως. ντο.