Το Ινστιτούτο CFA προσφέρει τώρα ένα τρίτο πρόγραμμα, εκτός από τον ορισμό Chartered Financial Analyst (CFA) ). Το νέο αυτό πρόγραμμα, το Πιστοποιητικό Επενδύσεων Claritas, ξεκίνησε στις 20 Μαΐου 2013, στο 66ο Ετήσιο Συνέδριο του Ινστιτούτου CFA στη Σιγκαπούρη. Το πρόγραμμα αναπτύχθηκε από το Ινστιτούτο CFA για μια διετία ως μέρος μιας παγκόσμιας έκκλησης για δράση για τους συμμετέχοντες στη βιομηχανία να διαδραματίσουν ρόλο στην αντιμετώπιση της γενικής έλλειψης εμπιστοσύνης στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, μετά την παγκόσμια οικονομική κρίση του 2008-09. Το Ινστιτούτο CFA αναμένει ότι οι γνώσεις που αποκτούν οι υποψήφιοι που έλαβαν το Πιστοποιητικό Επενδύσεων Claritas θα συμβάλουν στη διαμόρφωση ενός πιο αξιόπιστου χρηματοπιστωτικού κλάδου με τη θέσπιση ενός νέου προτύπου για την εκπαίδευση και τη δεοντολογία που θα εφαρμόζεται διεθνώς.
Τι είναι το πρόγραμμα πιστοποίησης επενδύσεων Claritas;
Το πρόγραμμα πιστοποίησης επενδύσεων Claritas απευθύνεται σε όσους εργάζονται στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Πρόκειται για πρόγραμμα ιδρυμάτων με στόχο την σαφή κατανόηση των βασικών στοιχείων της επενδυτικής βιομηχανίας και του ρόλου και των ευθυνών του ως επαγγελματία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Το πρόγραμμα είναι ένα διαδικτυακό μάθημα αυτοελέγχου που περιλαμβάνει 21 κεφάλαια που οργανώνονται στις ακόλουθες επτά ενότητες: (οι κατά προσέγγιση εκτιμήσεις εξετάζονται σε παρενθέσεις):

(10%)

• Ενότητα 3 - Εργαλεία και Είσοδοι (20%)
• Ενότητα 1 - Επισκόπηση Βιομηχανίας (5%)
• (20%)
• Ενότητα 5 - Δομή Βιομηχανίας (20%)
• Ενότητα 6 - Βιομηχανικοί Έλεγχοι (20%)
• > Το πρόγραμμα Claritas αναμένεται να διαρκέσει περίπου 80 έως 100 ώρες μελέτης σε διάστημα τριών έως έξι μηνών.
• Τέλη

Τα ατομικά έξοδα εγγραφής κοστίζουν US $ 685 και περιλαμβάνουν πρόσβαση σε όλα τα υλικά μελέτης, το τέλος εγγραφής στις εξετάσεις και μία εξέταση. Το κόστος μπορεί να μειωθεί κατά περίπου US $ 200 αν εργάζεστε για μια μεγάλη επιχείρηση που υποστηρίζει το πρόγραμμα και να εγγραφείτε μέσω του εργοδότη σας. Οι εργοδότες και τα ιδρύματα μπορούν να αγοράσουν κουπόνια εγγραφής Claritas χύμα σε μειωμένη τιμή ως εξής: 25-99 κουπόνια US $ 635 η κάθε μία. 100-249 κουπόνια US $ 585 το καθένα. και 250 ή περισσότερα κουπόνια US $ 485 το καθένα.
Υλικά Μελέτης:

Ένα eBook που περιέχει το πλήρες μάθημα της Claritas και αποτελεί το θεμέλιο για όλες τις ερωτήσεις των εξετάσεων. Μπορεί να έχει πρόσβαση στο διαδίκτυο και μπορεί να μεταφορτωθεί σε έως και τέσσερις συσκευές (δύο υπολογιστές και δύο κινητές συσκευές).Το eBook είναι επίσης διαθέσιμο σε έντυπη μορφή μέσω του Amazon. com (δύο τόμοι με κόστος US $ 45 το καθένα).
Ένας σχεδιαστής μελέτης - οι υποψήφιοι αποκτούν πρόσβαση σε έναν εξατομικευμένο προγραμματιστή, ο οποίος μπορεί να τους βοηθήσει να αξιολογήσουν τη χρονική δέσμευση που απαιτείται ανά κεφάλαιο, με βάση τον αριθμό των ημερών που παραμένουν μέχρι την προγραμματισμένη ημερομηνία εξέτασης.

Κεφάλαιο εξετάζει ερωτήσεις και ερωτήσεις πρακτικής.

• Μια ψεύτικη εξέταση - αυτό έχει το ίδιο μήκος και το ίδιο βάρος με το πραγματικό Claritas.
• Εξέταση
• Αφού εγγραφείτε για την εξέταση Claritas, ο υποψήφιος πρέπει να προγραμματίσει ένα ραντεβού σε εξετάσεις και να γράψει την εξέταση εντός 180 ημερών. Η εξέταση Claritas βασίζεται σε υπολογιστή και αποτελείται από 120 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής που πρέπει να ολοκληρωθούν σε 120 λεπτά. Η εξέταση χορηγείται σε πολλά κέντρα ελέγχου Pearson VUE σε όλο τον κόσμο. Οι υποψήφιοι για εξετάσεις καλούνται να επιτρέψουν έως και 2½ ώρες στο κέντρο δοκιμών, η οποία περιλαμβάνει χρόνο για check-in, να περάσει από το σεμινάριο εξέτασης, να αναθεωρήσει και να συμφωνήσει με την υπόσχεση Claritas Candidate και να ολοκληρώσει την εξέταση.

Πώς διαφέρει το πρόγραμμα Claritas από το CFA;

Το Πιστοποιητικό Επενδύσεων Claritas διαφέρει σημαντικά από το CFA με διάφορους τρόπους, μεταξύ των οποίων:
Πεδίο προγράμματος
: Το πρόγραμμα CFA θεωρείται ευρέως το πιο αυστηρό πρόγραμμα πιστοποίησης του επενδυτικού επαγγέλματος και το "χρυσό πρότυπο" για διαχείριση επενδύσεων. Το πιστοποιητικό Claritas είναι ένα πρόγραμμα ιδρυμάτων που στοχεύει να δώσει μια κατανόηση των θεμελιωδών στοιχείων της επενδυτικής βιομηχανίας. Ενώ το πρόγραμμα σπουδών CFA είναι πολύ πιο εμπεριστατωμένο, το πρόγραμμα Claritas μπορεί να είναι ένας καλός τρόπος για να «δοκιμάσει τα νερά» για εκείνους που εξετάζουν την εγγραφή στο πρόγραμμα CFA.
Διαφορετικές αγορές-στόχοι

• : Η πιστοποίηση Claritas απευθύνεται σε όλους στον κλάδο των επενδύσεων, οι οποίοι βοηθούν στη λήψη επενδυτικών αποφάσεων. Το πρόγραμμα CFA απευθύνεται σε εκείνα τα άτομα που συμμετέχουν άμεσα στη λήψη αποφάσεων για επενδύσεις. Απαιτήσεις εισόδου
• : Ενώ το πιστοποιητικό Claritas αποσκοπεί στο προσωπικό υποστήριξης στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, δεν υπάρχουν περιορισμοί εισόδου και ο καθένας μπορεί να εγγραφεί για αυτό. Αντίθετα, οι απαιτήσεις εισόδου για το πρόγραμμα CFA είναι αρκετά αυστηρές - ο υποψήφιος θα πρέπει να έχει πτυχίο Bachelor (ή να είναι στο τελευταίο έτος ενός πτυχίου Bachelor) ή να έχει τετραετή επαγγελματική επαγγελματική εμπειρία ή να έχει συνδυασμένα τέσσερα χρόνια του κολλεγίου και της επαγγελματικής εργασιακής εμπειρίας. Οι υποψήφιοι πρέπει επίσης να υπογράψουν μια δήλωση επαγγελματικής δεοντολογίας, στην οποία να γνωστοποιείται εάν έχουν υποβληθεί γραπτή καταγγελία ή έχουν συμμετάσχει σε οποιαδήποτε διαφορά ή έρευνα για τα δύο προηγούμενα έτη. Απαιτήσεις πιστοποιητικού / ναύλωσης
• : Οι υποψήφιοι που επιτυγχάνουν επιτυχώς την εξέταση Claritas λαμβάνουν το Πιστοποιητικό Επενδύσεων Claritas. Για να γίνει charterholder CFA, ο υποψήφιος πρέπει να περάσει και τα τρία επίπεδα του προγράμματος CFA, εκ των οποίων το καθένα εξελίσσεται σε μια εξάωρη εξέταση. Επιπλέον, ο υποψήφιος πρέπει να διαθέτει επίσης τετραετή εμπειρία επαγγελματικής επένδυσης, από την οποία τουλάχιστον το 50% πρέπει να συμμετέχει άμεσα στη λήψη επενδυτικών αποφάσεων. Επίπεδα επιτυχίας
• : Το 82% των 2, 408 υποψηφίων που έλαβαν μέρος στο πιλοτικό πρόγραμμα Claritas πέτυχε επιτυχώς την εξέταση. Το δεκαετές μέσο ποσοστό επιτυχίας (από το 2003 έως το 2012) και για τα τρία επίπεδα του προγράμματος CFA ήταν 42%. μόνο ένας στους πέντε ανθρώπους που ξεκινά το πρόγραμμα CFA ολοκληρώνει με επιτυχία και γίνεται CFA charterholder. Επίπεδα δέσμευσης
• : Το πρόγραμμα Claritas είναι φθηνότερο και απαιτεί πολύ μικρότερη χρονική δέσμευση από το CFA. Οι υποψήφιοι CFA πρέπει να καταβάλλουν ένα εφάπαξ τέλος εγγραφής ύψους US $ 440, καθώς και ένα τέλος εγγραφής που μπορεί να κυμαίνεται μεταξύ US $ 620 και US $ 1, 170, ανάλογα με το αν η εγγραφή γίνεται πριν από την πρώτη προθεσμία του Σεπτεμβρίου ή την τελική μία τον Μάρτιο. Κάθε επίπεδο του προγράμματος CFA διαρκεί περίπου έξι μήνες προετοιμασίας. Ενώ οι περισσότεροι υποψήφιοι παίρνουν μεταξύ δύο και πέντε ετών για να ολοκληρώσουν το πρόγραμμα, επιτυχημένοι υποψήφιοι χρειάζονται κατά μέσο όρο τέσσερα χρόνια για να το κάνουν. Ποιος πρέπει να εγγραφεί στο πρόγραμμα Claritas;
• Επαγγελματίες που εργάζονται σε υπεύθυνους λήψης αποφάσεων για επενδύσεις σε λειτουργίες υποστήριξης ή back office / front office - λειτουργίες, διοίκηση, πληροφορική, ανθρώπινοι πόροι, μάρκετινγκ, πωλήσεις, συμμόρφωση, εξυπηρέτηση πελατών. Δεδομένου ότι δεν υπάρχουν περιορισμοί στην είσοδο στο πρόγραμμα, το πρόγραμμα Claritas μπορεί να είναι μια οικονομικά αποδοτική εναλλακτική λύση για κάποιον που επιθυμεί να αλλάξει πεδία και να εισέλθει στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.

Φαίνεται επίσης πολύ κατάλληλο για φοιτητές που επιθυμούν να μπουν σε θέσεις εισόδου σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες.

• Το κατώτατο όριο
• Το Πιστοποιητικό Επενδύσεων Claritas είναι πιθανό να βρεθεί ολοένα και περισσότερο αποδεκτό ως νέο πρότυπο εκπαίδευσης και δεοντολογίας για τον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε διεθνές επίπεδο. Ενώ τα περισσότερα έθνη έχουν διαπιστευτήρια ανά χώρα για το προσωπικό της βιομηχανίας που εμπλέκεται σε τομείς όπως η λειτουργία και η συμμόρφωση - για παράδειγμα, οι εξετάσεις Series 99 και Series 14 στο Ηνωμένο Βασίλειο - δεν υπάρχουν εναλλακτικές λύσεις σε διεθνές επίπεδο. Το γεγονός ότι 3, 300 υποψήφιοι από 70 εταιρείες σε 50 χώρες χρησίμευσαν ως συμμετέχοντες στο πιλοτικό πρόγραμμα που εγκαινιάστηκε τον Ιανουάριο του 2013, προσφέρεται για την αποδοχή του από μεγάλες χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο. Η συνεργασία του Πιστοποιητικού Επενδύσεων Claritas με το Ινστιτούτο CFA είναι επίσης ένα ισχυρό εργαλείο μάρκετινγκ, καθώς το 43% των συμμετεχόντων στην πιλοτική μελέτη το ανέφερε ως ένα από τα κορυφαία οφέλη του προγράμματος. Το πρόγραμμα Claritas ενδέχεται επίσης να θεωρηθεί πιθανό από τους πιθανούς συμμετέχοντες στο πρόγραμμα CFA ως χρήσιμο σπριντ πριν ξεκινήσει ο μαραθώνιος CFA.