Εν ολίγοις, οι εξετάσεις άδειας σειράς 7 είναι ουσιαστικά ευκολότερες από τις εξετάσεις Chartered Financial Analyst (CFA). Χρειάζεται μόνο ένα κλάσμα του χρόνου για να προετοιμαστείτε για την εξέταση της σειράς 7 σε σύγκριση με τις εξετάσεις CFA και το υλικό δεν είναι σχεδόν τόσο δύσκολο ή εκτεταμένο.

CFA Exam

Το Ινστιτούτο CFA εκδίδει το χάρτη CFA σε άτομα που μπορούν να περάσουν τις αυστηρές απαιτήσεις του. Ένα άτομο με CFA μπορεί να εισάγει μια σειρά από διαφορετικές οικονομικές σταδιοδρομίες, όπως:

• Διαχείριση επενδύσεων

• Ανάλυση χαρτοφυλακίου

• Αγορά συναλλάγματος

• Ανάλυση πώλησης

• Academia

• Οικονομολόγος > • Οικονομικές συμβουλές

Οι άνθρωποι μερικές φορές συγκρίνουν το πρόγραμμα σπουδών CFA με την απόκτηση ενός Master of Business Administration (MBA), εκτός από το ότι είναι πολύ πιο εξειδικευμένο στις επενδύσεις. Για να αποκτήσετε ένα CFA, ένα άτομο πρέπει να πληροί όλες τις απαιτήσεις που καθορίζονται από το Ινστιτούτο CFA, συμπεριλαμβανομένων:

• Αποδοχή των τριών επιπέδων της εξέτασης CFA

• Απόκτηση τεσσάρων ετών "αποδεκτής επαγγελματικής εμπειρίας"

• Συμμετοχή στο Ινστιτούτο CFA, το οποίο απαιτεί συνεργασία με το τοπικό κεφάλαιο

Οι κάτοχοι CFA θεωρούν ότι η πιο απαιτητική πτυχή του προγράμματος πληροί τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις. Οι υποψήφιοι πρέπει να περάσουν τρεις εξετάσεις με προοδευτική δυσκολία και να λάβουν μόνο μία δοκιμασία ανά έτος. Το Ινστιτούτο CFA προτείνει τουλάχιστον 250 ώρες χρόνου μελέτης για κάθε τεστ. Προσφέρει το επίπεδο εξετάσεων δύο φορές το χρόνο, κατά τη διάρκεια της ανοιξιάτικης περιόδου και αργά το φθινόπωρο, ενώ προσφέρει τα επίπεδα ΙΙ και ΙΙΙ μόνο μία φορά το χρόνο, κατά τη διάρκεια της ανοιξιάτικης περιόδου.

Το χαμηλό ποσοστό επιτυχίας του προγράμματος CFA υποδεικνύει τη δυσκολία των εξετάσεων. Μεταξύ 40% και 65% των υποψηφίων περάσουν τις τρεις εξετάσεις σε ένα χρόνο, γεγονός που μεταφράζεται σε ποσοστό επιτυχίας 30% για τους υποψηφίους που διέρχονται και τις τρεις εξετάσεις.

Σειρά 7 Εξετάσεις Άδειας

Η κύρια διαφορά μεταξύ της Σειράς 7 και της CFA είναι ότι το ένα είναι άδεια ενώ το άλλο είναι πιστοποίηση. Η εξέταση της σειράς 7 είναι η μόνη προϋπόθεση για την απόκτηση άδειας Σειράς 7 και η μόνη προϋπόθεση για την εξέταση είναι η χορηγία του μέλους της FINRA. Η άδεια σειράς 7 είναι απαραίτητη για όσους σκοπεύουν να προσέλθουν στην αγορά, αγορά ή πώληση κινητών αξιών, η οποία περιλαμβάνει μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια, δικαιώματα προαίρεσης, προγράμματα άμεσης συμμετοχής και μεταβλητά συμβόλαια.

Η εξέταση έχει δύο μέρη, τα οποία διαρκούν έξι ώρες. Διαθέτει 250 ερωτήσεις που καλύπτουν τις πέντε βασικές λειτουργίες ενός εκπροσώπου με άδεια χρήσης της σειράς 7.

• Λειτουργία 2: Αξιολογεί τις λοιπές συμμετοχές σε πελάτες, την οικονομική κατάσταση και τις ανάγκες, την οικονομική κατάσταση, το φορολογικό καθεστώς και τον επενδυτικό στόχο

• Λειτουργία 1: Επιδιώκει τις δραστηριότητες του μεσίτη-αντιπροσώπου μέσω πελατών και δυνητικών πελατών

Λειτουργία 3: Ανοίγει λογαριασμούς, μεταφέρει περιουσιακά στοιχεία και διατηρεί τα κατάλληλα αρχεία λογαριασμών

• Λειτουργία 4: Παρέχει στους πελάτες πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις και κάνει τις κατάλληλες συστάσεις

• Λειτουργία 5: Αποκτά και επαληθεύει τις οδηγίες αγορών και πωλήσεων των πελατών, ακολουθεί τα

Τα περισσότερα μαθήματα προετοιμασίας των εξετάσεων σειράς 7 προτείνουν 80 έως 100 ώρες χρόνου μελέτης, συμπεριλαμβανομένων των εξετάσεων ζωντανής πρακτικής και τουλάχιστον 1, 000 ερωτήσεις πρακτικής άσκησης.Σε αντίθεση με τις εξετάσεις CFA, οι οποίες καλύπτουν περιπτωσιολογικές μελέτες, οικονομικές και επενδυτικές θεωρίες και ποσοτικά μαθηματικά, η εξέταση της Σειράς 7 περιλαμβάνει την απομνημόνευση των κανονισμών του S.E.C. και ορισμένων βασικών μαθηματικών. Ένα ποσοστό 72% είναι απαραίτητο για να περάσει η εξέταση και το ποσοστό επιτυχίας είναι μεγαλύτερο από 70%.

Συμπέρασμα

Δεν υπάρχει καμία σύγκριση μεταξύ των δύο εξετάσεων. Παρόλο που ορισμένοι σύμβουλοι επένδυσης της σειράς 7 έχουν άδεια ναύλωσης CFA, οι περισσότερες σταδιοδρομίες που απαιτούν CFA δεν απαιτούν άδεια σειράς 7. Τα επίπεδα δυσκολίας κατά μέρος, οι εξετάσεις προετοιμάζουν τα άτομα για δύο διαφορετικές διαδρομές σταδιοδρομίας. Οι CFA τείνουν να εργάζονται σε ακαδημαϊκούς, την έρευνα ή τη διαχείριση των επενδύσεων, ενώ οι χρήστες της σειράς 7 έχουν την τάση να εργάζονται στις πωλήσεις. Η επιδίωξη μιας CFA απαιτεί υψηλότερο επίπεδο δέσμευσης για να γίνει το ένα στα τρία άτομα που θα περάσουν από το πρόγραμμα.