Η επένδυση είναι ένας από τους πιο δημοφιλείς τρόπους δημιουργίας πλούτου. Λαμβάνοντας ένα ορισμένο βαθμό κινδύνου, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα τρέχοντα περιουσιακά στοιχεία για να εργαστείτε για εσάς και να δημιουργήσετε βραχυπρόθεσμα ή μακροπρόθεσμα έσοδα, ανάλογα με τους επενδυτικούς σας στόχους. Φυσικά, όσο περισσότερος κίνδυνος αναλαμβάνετε, τόσο μεγαλύτερη είναι η πιθανότητα επιτυχίας και αποτυχίας. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι πιο επικίνδυνες κινητές αξίες, όπως τα αποθέματα, παραδοσιακά θεωρούνται οι επενδυτικές επενδύσεις για όσους επιθυμούν να την καταστήσουν πλούσιες.

AD:

Δεδομένου ότι τα αμοιβαία κεφάλαια θεωρούνται γενικά ασφαλέστερες και σταθερότερες επενδύσεις, μπορεί να φανεί αντιφατικό ότι μπορούν να παράσχουν άφθονες ευκαιρίες για επιθετική δημιουργία πλούτου. Στην πραγματικότητα, ορισμένοι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων είναι εξίσου επικίνδυνοι ή πιο επικίνδυνοι από τις μεμονωμένες επενδύσεις μετοχών και έχουν τη δυνατότητα να αποφέρουν τεράστιες αποδόσεις. Τα αποθέματα και τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια υψηλής απόδοσης έχουν σχεδιαστεί ειδικά για να παράγουν τα υψηλότερα δυνατά κέρδη επενδύοντας στα πιο επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία.

AD:

Αμοιβαία κεφάλαια υψηλής απόδοσης

Υπάρχει μια ποικιλία διαφορετικών χρηματιστηριακών κεφαλαίων που στοχεύουν σε συγκεκριμένους επενδυτικούς στόχους. Τα κεφάλαια υψηλής απόδοσης, όπως υποδηλώνει το όνομα, προσανατολίζονται προς τη δημιουργία των μέγιστων δυνατών αποδόσεων, ανάλογα με το είδος των εισοδημάτων που επιδιώκουν οι μέτοχοι.

Για τους επενδυτές που επιθυμούν να λάβουν το μέγιστο ετήσιο εισόδημα από επενδύσεις, τα κεφάλαια μερίσματος υψηλής απόδοσης επικεντρώνονται σε μετοχές που καταβάλλουν με συνέπεια πολύ υψηλά μερίσματα. Όλα τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να διανέμουν καθαρά κέρδη στους μετόχους τουλάχιστον μία φορά ετησίως, έτσι ώστε τα μερίσματα υψηλής απόδοσης μερίσματος να καταβάλλουν τουλάχιστον ένα μέρισμα κάθε χρόνο. Αυτά τα κεφάλαια είναι λιγότερο επικεντρωμένα στη δημιουργία κεφαλαιουχικών κερδών, επομένως δεν εμπορεύονται συχνά τίτλους εκτός εάν τα μερίσματα των μετοχών ανασταλούν ή μειωθούν σημαντικά. Αυτά σίγουρα δεν είναι τα πιο επιθετικά είδη κεφαλαίων, αλλά αν έχετε σημαντικό ποσό για να επενδύσετε, το εισόδημα από μερίσματα που παράγεται κάθε χρόνο μπορεί να είναι σημαντικό.

AD:

Τα άλλα αποθεματικά υψηλής απόδοσης επικεντρώνονται στην παραγωγή κεφαλαιουχικών κερδών, χρησιμοποιώντας ένα ιδιαίτερα επιθετικό εμπορικό στυλ. Αυτό περιλαμβάνει την ενεργό αναζήτηση για το επόμενο μεγάλο απόθεμα και την προσπάθεια να χρονομετρηθεί η ανάκαμψη. Αντίστροφα, τα κονδύλια αυτά ενδέχεται να φαίνονται σε βραχυπρόθεσμα αποθέματα τα οποία είναι έτοιμα να σημειώσουν μεγάλη πτώση. Αυτοί οι τύποι κεφαλαίων απαιτούν έναν πολύ ενεργό διαχειριστή ο οποίος έχει άφθονη εμπειρία και έντονο ένστικτο. Υπάρχει πολύ υψηλότερος βαθμός κινδύνου εγγενής σε αυτό το είδος μετοχικού κεφαλαίου σε σχέση με κεφάλαια μερισμάτων, αλλά προσφέρει επίσης περισσότερες ευκαιρίες για ταχείες και ουσιαστικές αποδόσεις.

Τα Αμοιβαία Κεφάλαια Υψηλής Απόδοσης

Τα χρηματιστήρια δεν είναι τα μόνα αμοιβαία κεφάλαια που μπορούν να ανοίξουν το δρόμο για πλούτο. Αν και τα αμοιβαία κεφάλαια των ομολόγων αποτελούν συνήθως έναν από τους ασφαλέστερους τύπους κεφαλαίων, παρέχοντας μέτριο ετήσιο εισόδημα και υπόσχεση διατήρησης κεφαλαίου, τα ομολογιακά κεφάλαια υψηλής απόδοσης είναι πραγματικά αρκετά επικίνδυνα.

Παρότι τα κεφάλαια που επενδύουν σε ομόλογα που εκδίδονται από εταιρίες και κυβερνήσεις υψηλής πιστοληπτικής ικανότητας παράγουν το μεγαλύτερο μέρος των αποδόσεών τους από τις πληρωμές τόκων, τα κεφάλαια που επενδύουν σε ομόλογα πολύ χαμηλού επιτοκίου, αποκαλούμενα junk bonds, χρησιμοποιούν πολύ πιο βραχυπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική. Αντί να κρατούν ομόλογα μέχρι τη λήξη τους και να εισπράττουν ετήσιες πληρωμές τοκομεριδίων, τα αχρηστευμένα κεφάλαια αξιοποιούν την αστάθεια των τιμών των ομολόγων σκουπίδια. Επειδή ο κίνδυνος αθέτησης είναι τόσο υψηλός, τα χρεόγραφα junk συχνά πωλούν πολύ χαμηλότερα από τις ονομαστικές αξίες τους και πληρώνουν εξαιρετικά υψηλό ενδιαφέρον. Καθώς τα εθνικά επιτόκια αλλάζουν ή οι οντότητες έκδοσης κερδίζουν ή χάνουν την αξιοπιστία τους, η αγοραία τιμή αυτών των ομολόγων μπορεί να κυμανθεί δραματικά. Τα ανεπιθύμητα κεφάλαια παράγουν αποδόσεις με την αγορά φθηνών ομολόγων junk, αποκομίζοντας τα οφέλη από τις γενναιόδωρες πληρωμές κουπονιών και την πώλησή τους προτού η εταιρεία αθετήσει, ελπίζουμε για κέρδος. Εάν η εκδούσα οντότητα σταθεροποιηθεί και η πιστοληπτική της ικανότητα βελτιωθεί, η αξία των junk ομόλογα μπορεί να αυξηθεί δραματικά, δημιουργώντας ακόμα υψηλότερες αποδόσεις λόγω της τιμής αγοράς-υπογείου.

Για όσους δεν είναι έτοιμοι να αναλάβουν τον ακραίο κίνδυνο που ενυπάρχει στα κεφάλαια υψηλής απόδοσης, υπάρχουν πολλές επιλογές αμοιβαίων κεφαλαίων που παρέχουν την ευκαιρία για μεγάλα κέρδη, ενώ παράλληλα προσφέρουν κάποια σταθερότητα. Τα ισορροπημένα κεφάλαια επενδύουν τόσο σε χρέος όσο και σε ίδια κεφάλαια και μπορούν να προσαρμοστούν στους συγκεκριμένους στόχους και την ανοχή κινδύνου των μετόχων τους. Για τους επενδυτές που επιθυμούν να επενδύσουν σε περιουσιακά στοιχεία υψηλού κινδύνου, χωρίς να στοιχηματίζουν την εκμετάλλευση, τα κεφάλαια που το παίζουν σχετικά ασφαλές αλλά εξακολουθούν να περιλαμβάνουν κάποιες κινητές αξίες υψηλής απόδοσης είναι μια καλή εφαρμογή. Για παράδειγμα, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να επενδύει κυρίως σε πολύ σταθερά ομόλογα ή να αγοράζει και να διατηρεί αποθέματα blue chip με αποδεδειγμένα ιστορικά στοιχεία, αλλά επίσης να διαθέτει ένα μέρος του κεφαλαίου του για επενδύσεις σε χαρτοσήμονα ομόλογα ή σε εξαιρετικά ασταθή αποθέματα. Παρόλο που οι δυνατότητες για σοβαρή δημιουργία πλούτου είναι περιορισμένες, τα ταμεία αυτά προσφέρουν μακροπρόθεσμη σταθερότητα με απλή παύση του κινδύνου.

Αμοιβαία Κεφάλαια Χρεογράφων και Χρηματαγοράς χαμηλού κινδύνου: αργή αλλά Σταθερή Ανάπτυξη

Όπως και κάθε επένδυση, όσο περισσότερο μπορείτε να αντέξετε οικονομικά, τόσο μεγαλύτερες είναι οι πιθανές αποδόσεις σας. Είναι δύσκολο να γίνετε πλούσιοι που επενδύουν μόνο $ 1, 000 σε οποιοδήποτε είδος ασφάλειας. Αν έχετε σημαντικό ποσό για να επενδύσετε, ωστόσο, μπορείτε να δημιουργήσετε ένα αρκετά μεγάλο εισόδημα ακόμα και με τις πιο σταθερές επενδύσεις.

Αν και τα κεφάλαια ομολόγων και χρηματαγοράς χαμηλού κινδύνου δεν είναι ακριβώς τα σούπερ σταρ της δημιουργίας πλούτου, προσφέρουν ένα πολύ υψηλό βαθμό σταθερότητας με την υπόσχεση σταθερού εισοδήματος κάθε χρόνο. Εάν έχετε ένα άφθονο ποσό για να επενδύσετε, ακόμη και τα μέτρια επιτόκια μπορούν να δημιουργήσουν βαριά ποσά. Για παράδειγμα, $ 500, 000 που επενδύονται σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χρηματαγοράς που πληρώνει μόνο το 3% ετησίως εξακολουθεί να δημιουργεί $ 15, 000 σε έσοδα από επενδύσεις το καθένα. Όσο πιο πλούσιος αρχίζετε, τόσο πιο εύκολο είναι να γίνει πλούσιος σε μια σύντομη περίοδο.

Ο αντίκτυπος των τελών διαχείρισης

Όταν ψάχνετε να δημιουργήσετε πλούτο μέσω επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων, είναι σημαντικό να εξετάσετε τον αντίκτυπο του δείκτη εξόδων ενός ταμείου.Γενικά, πιο ενεργά διαχειριζόμενοι πόροι, όπως τα ομολογιακά και μετοχικά κεφάλαια υψηλής απόδοσης, τείνουν να έχουν υψηλότερους δείκτες δαπανών για να αντισταθμίσουν τα αυξημένα τέλη συναλλαγών. Εάν η αναλογία δαπανών ενός συγκεκριμένου ταμείου είναι πολύ υψηλή, μπορεί να καταναλώσει ένα σημαντικό μέρος των ετήσιων κερδών σας.

Έσοδα από επενδύσεις και φορολογική υποχρέωση

Μια άλλη σημαντική συνιστώσα κατά την επιλογή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ο αντίκτυπος του εισοδήματος από επενδύσεις στον φορολογικό σας λογαριασμό. Ανάλογα με το είδος του εισοδήματος που δημιουργεί ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, μπορεί να βρεθείτε να πληρώνετε περισσότερους φόρους από τους αναμενόμενους. Τα κεφάλαια που παράγουν βραχυπρόθεσμα οφέλη, όπως γενικά κάνουν τα κεφάλαια υψηλής απόδοσης, μπορούν να δημιουργήσουν σημαντική φορολογική υποχρέωση επειδή τα βραχυπρόθεσμα επενδυτικά έσοδα φορολογούνται με τον κανονικό σας συντελεστή φόρου εισοδήματος και όχι με το χαμηλότερο ποσοστό κεφαλαιουχικών κερδών που ισχύει για τα μακροπρόθεσμα κέρδη .