α:

Ένα μη-U. Ο S. Citizen μπορεί να ανοίξει λογαριασμό ελέγχου ή αποταμίευσης στις Ηνωμένες Πολιτείες, αλλά οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί διατηρούν το δικαίωμα να αρνηθούν την αίτησή του για να το πράξουν.

Εταιρική σύμβαση με μη-U. S. Citizen

Οι ιδιωτικές επιχειρήσεις στο Ηνωμένο Βασίλειο έχουν το δικαίωμα να συνάπτουν συμβάσεις με ξένα άτομα ή ομάδες. αυτό το δικαίωμα αναφέρεται ρητά στον νόμο περί πολιτικών δικαιωμάτων του 1964. Ωστόσο, οι τρομοκρατικές επιθέσεις της 11ης Σεπτεμβρίου 2001 καθιστούν πολύ πιο δύσκολο για τους αλλοδαπούς να ανοίξουν λογαριασμούς ή να συμμετάσχουν σε χρηματικές συναλλαγές στις ΗΠΑ ή μέσω αμερικανικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων .

Λόγω των κανονισμών που θεσπίστηκαν στο νόμο Patriot των ΗΠΑ, οι τράπεζες και τα πιστωτικά ιδρύματα πρέπει τώρα να ακολουθούν αυστηρές οδηγίες για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου κατά τη δημιουργία ενός νέου λογαριασμού αποταμίευσης. Ένα ξένο άτομο πρέπει να έχει μια τοπική διεύθυνση που βασίζεται στο U. S. για να συνδεθεί με το λογαριασμό.

Είναι ευκολότερο να διασφαλιστεί η αποδοχή με μια πολυεθνική τράπεζα με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο με ξένα υποκαταστήματα. Αυτό παρέχει στους διεθνείς υποψηφίους την ευκαιρία να δημιουργήσουν μια επιχειρηματική σχέση με την τράπεζα προτού υποβάλουν αίτηση στην τράπεζα των ΗΠΑ.

Τεκμηρίωση και ταυτοποίηση

Οποιοσδήποτε υποψήφιος δικαιούχος πρέπει να παράσχει μια τρέχουσα κάρτα ταυτότητας με φωτογραφία, όπως διαβατήριο ή άδεια οδήγησης εκδοθείσα από το κράτος. στις περισσότερες περιπτώσεις, δεν γίνονται αποδεκτά φωτοαντίγραφα. Εκτός από ένα αναγνωριστικό φωτογραφίας, τα άτομα που ανοίγουν λογαριασμό ταμιευτηρίου υποχρεούνται να παρέχουν τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, την ημερομηνία γέννησής τους, τις τρέχουσες και τις προηγούμενες διευθύνσεις και τις πληροφορίες απασχόλησης. Για μη-U. Οι υπήκοοι του S., ένας Αμερικανός αριθμός κοινωνικής ασφάλισης δεν είναι απαραίτητοι για τον έλεγχο ή τους λογαριασμούς ταμιευτηρίου, αν και η απουσία ενός μπορεί να απαιτήσει από τον αιτούντα να περάσει από πρόσθετα στεφάνια.

Οι αλλοδαποί αιτούντες χρειάζονται δύο μορφές προσωπικής ταυτότητας. ένα από αυτά πρέπει να είναι ένα διαβατήριο, το οποίο η τράπεζα θα κάνει ένα αντίγραφο για τα αρχεία του. Αποδεκτές μορφές δευτερεύουσας αναγνώρισης περιλαμβάνουν άδεια οδήγησης, χρεωστική κάρτα, θεώρηση εργασίας ή αναγνωριστικό φοιτητή. Ανάλογα με την κατάσταση εργασίας ή μελέτης του αιτούντος, η τράπεζα μπορεί να ζητήσει επίσης αντίγραφο άλλων εγγράφων.

Εάν ο ξένος υποψήφιος ανοίγει λογαριασμό με ενσύρματη μεταφορά, χρειάζεται αποδείξεις χρημάτων. Αυτό ισχύει και για τις μεγάλες καταθέσεις μετρητών. Εάν ο αιτών έχει δουλειά ή κατοικία, χρειάζεται τεκμηρίωση για να επαληθεύσει το καθένα από αυτά.

Η πλειοψηφία των τραπεζών έχει μια σύντομη εφαρμογή που συγκεντρώνει όλες τις πληροφορίες ταυτοποίησης. Μετά την υποβολή αίτησης για λογαριασμό ταμιευτηρίου, το ίδρυμα μπορεί να ζητήσει από τους αιτούντες να εξετάσουν τους όρους και τις προϋποθέσεις του λογαριασμού, οι οποίοι μπορούν να αναφέρουν τις πολιτικές απορρήτου, τις αμοιβές που έχουν υπολογιστεί στο λογαριασμό και τα ελάχιστα επίπεδα χρηματοδότησης.

Ο αιτών ενδέχεται να υποχρεωθεί να εμφανιστεί αυτοπροσώπως στο υποκατάστημα. Η αυξημένη ασφάλεια μετά το 2001 οδήγησε στην σχεδόν εξάλειψη των ηλεκτρονικών αιτήσεων για ξένους λογαριασμούς, εξαιτίας του φόβου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που σχετίζεται με την τρομοκρατία.

Ελάχιστη χρηματοδότηση

Οι τράπεζες και οι πιστωτικές ενώσεις διαφέρουν ως προς το πόσο απαιτούν ένα άτομο να καταθέσει για να δημιουργήσει ένα λογαριασμό ταμιευτηρίου, αλλά η ελάχιστη χρηματοδότηση κυμαίνεται από $ 5 έως $ 50 για βασικούς λογαριασμούς. Οι καταθέσεις λογαριασμών αποταμίευσης μπορούν να γίνουν σε μετρητά ή επιταγές, είτε αυτοπροσώπως σε τοποθεσία υποκαταστήματος είτε μέσω ταχυδρομείου. Μόλις ολοκληρωθεί το ελάχιστο, ένας λογαριασμός ταμιευτηρίου θεωρείται ανοικτός και σε καλή κατάσταση.