Η τελευταία δεκαετία περιλαμβάνει τη χρηματοπιστωτική κρίση της περιόδου 2007-2009, με την κορυφή να είναι το δεύτερο εξάμηνο του 2008. Φαίνεται απίθανο να υπάρχουν κονδύλια που αποφέρουν θετικές αποδόσεις σε αυτό το περιβάλλον, καθώς και κατά τη διάρκεια την αγορά ταύρων τα τελευταία έξι χρόνια. Αν ψάχνετε για συνολική απόδοση σε ετήσια βάση, τα παρακάτω κονδύλια καταφέρνουν να παραδίδουν σε κάθε περιβάλλον κατά την τελευταία δεκαετία, αλλά πόσο μια απόδοση; Και το πιο σημαντικό για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές, ποια ήταν η σωρευτική απόδοση των εν λόγω κεφαλαίων από την ημερομηνία έναρξης των δραστηριοτήτων τους; Αυτό θα σας δώσει μια καλύτερη ιδέα για το τι είδους ευκαιρίες, ή η έλλειψη, θα μπορούσε να βρεθεί μπροστά. Λόγω των σημερινών οικονομικών συνθηκών που ενδέχεται να επιδεινωθούν το 2016, θα ήταν ίσως συνετό να παραμείνουμε σε κεφάλαια που έχουν την πλειοψηφία της έκθεσής τους σε ομόλογα υψηλής ποιότητας.

Εάν αναζητάτε έκθεμα σε ομόλογα υψηλής ποιότητας, τότε εξετάστε το Μεγάλο-Δυτικό Μικτό Χρέος Διάρκειας (MXSDX), το οποίο επενδύει τουλάχιστον το 80% του τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία στα αμερικανικά ομόλογα, τα εμπορικά και στεγαστικά χρεόγραφα που καλύπτονται από στεγαστικά δάνεια, τους τίτλους που καλύπτονται από περιουσιακά στοιχεία και τα εταιρικά ομόλογα MXSDX έχει υποτιμήσει 0. 10% από την 1η Αυγούστου 1995, αλλά οι επενδυτές είναι εδώ για τη διατήρηση κεφαλαίου, και όχι την ανατίμηση του κεφαλαίου. Το MXSDX αποδίδει 1,17%. Ο λόγος δαπανών 0,60% είναι χαμηλότερος από τον μέσο όρο της κατηγορίας 0,81% και δεν υπάρχει ελάχιστη επένδυση. Αυτά δεν είναι υποδειγματικοί αριθμοί, αλλά ο στόχος είναι να παραμείνετε ασφαλείς σε δύσκολους χρόνους ενώ κερδίζετε λίγη απόδοση. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Top 4 Εταιρικά Ομόλογα Επενδυτικού Βαθμού ETFs

.) Το Ακαθάριστο Αποτελέσματα Το Ταμείο Υποθηκών Υποκείμενου σε Υποθήκη με Δανεισμό (HGVSX) ξεκίνησε στις 20 Μαρτίου 1984. Από τότε, έχει εκτιμήσει το 8. 79%. Αυτή τη στιγμή αποφέρει 2.70%. Η στρατηγική του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να επενδύσει τουλάχιστον το 80% του καθαρού ενεργητικού του σε τίτλους που εξασφαλίζονται με ενυπόθηκα δάνεια και το 72,9% των ομολογιακών συμμετοχών του να έχει βαθμολογία ΑΑΑ, γεγονός που θα επιτρέψει στους επενδυτές να διατηρήσουν κάποια ειρήνη. Τα κακά νέα είναι ότι το HGVSX έρχεται με αναλογία δαπανών 1,78% έναντι μέσου όρου της κατηγορίας 0,82%. Η ελάχιστη επένδυση είναι $ 1, 000.

(PBSMX) επικεντρώνεται στο υψηλό τρέχον εισόδημα με διατήρηση κεφαλαίου επενδύοντας σε ομόλογα εταιρειών με διαφορετικές διάρκειες λήξης.

Μεγαλύτερη επένδυση, όχι καλύτερα αποτελέσματα

Η πραγματική διάρκεια του ταμείου είναι γενικά μικρότερη των τριών ετών. Το PBSMX έχει υποτιμήσει το 4,3% από την ημερομηνία έναρξης της 1ης Σεπτεμβρίου 1989. Αυτή τη στιγμή αποδίδει 1,19%. Ο λόγος δαπανών 0,8% είναι ελαφρώς καλύτερος από τον μέσο όρο της κατηγορίας 0,81%. Πρόκειται για ένα μεγάλο ταμείο σε σχέση με τους άλλους που περιλαμβάνονται στον κατάλογο αυτό, με καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους $ 8. 99 δισ. Ευρώ. Η ελάχιστη επένδυση είναι $ 2, 500.Αξίζει το τίμημα; Μπορείτε να κάνετε κάποιο επιχείρημα, αλλά υπάρχουν καλύτερες ευκαιρίες. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Top 5 Αμοιβαία Κεφάλαια Εταιρικών Χρεογράφων

.)

Όχι Λόγος Εξόδων Μερίδια Στόχειας Κατανομής BlackRock Το Χαρτοφυλάκιο Σειράς S (BRASX) λαμβάνοντας υπόψη το μέσο όρο κατηγορίας είναι 0. 85%. Ωστόσο, οι επιδόσεις του ταμείου και οι μελλοντικές του δυνατότητες είναι πιο σημαντικές. Από την έναρξη του αμοιβαίου κεφαλαίου την 1η Οκτωβρίου 2014, έχει υποτιμήσει το 3,2%, αλλά σήμερα έχει απόδοση 2,98%. Ένα άλλο πιθανό θετικό είναι ότι δεν υπάρχει ελάχιστη επένδυση. Αλλά ποιο είναι το μέλλον που μπορεί να κρατήσει το BRASX; Η BRASX επενδύει σε: Εμπορικά και οικιστικά χρεόγραφα με εγγύηση

Υποχρεώσεις μη-U. Κυβερνήσεις και υπερεθνικοί οργανισμοί

Υποχρεώσεις εγχώριων και μη. Εταιρείες S.

• Ασφάλειες που καλύπτονται από περιουσιακά στοιχεία

• Υποχρεωτικές υποθήκες

• U. S. Ταμειακές και ασφαλιστικές αξίες

• Παράγωγα

• Επενδύσεις σε ισοδύναμα μετρητών

• Συμφωνίες επαναγοράς

• Συμφωνίες επαναγοράς

• Δολάριο

• Αυτό θα μπορούσε να χαρακτηριστεί ως ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών οχημάτων. Σε ό, τι αφορά το δυναμικό, αναμένουμε περισσότερα από αυτά, όπως είναι η χαμηλή υπεραξία - εάν υπάρχει - μια αξιοπρεπή απόδοση και η σχετική ανθεκτικότητα να φέρει περιβάλλοντα της αγοράς. (

• )

• Η κατώτατη γραμμή

Αν ψάχνετε για σχετική ανθεκτικότητα στις δύσκολες οικονομικές συνθήκες και κερδίζετε λίγη απόδοση , τότε ίσως να θέλετε να εξετάσετε περαιτέρω την έρευνα των παραπάνω κονδυλίων. Δεν πρέπει να περιμένετε μεγάλη απόδοση. Αυτό αφορά περισσότερο τη διατήρηση του κεφαλαίου. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Οι χρηματιστηριακές πόλεις της αγοράς των αρκούδων καθιστούν την αίσθηση για τους επενδυτές; )

Ο Dan Moskowitz δεν έχει καμία σχέση με κανένα από τα κεφάλαια που αναφέρονται παραπάνω.