Γενικά, οι πρώην σύζυγοι δεν δικαιούνται παροχές βάσει ειδικευμένου προγράμματος, εκτός εάν έχουν προβλεφθεί παροχές σύμφωνα με ειδική εντολή εσωτερικών σχέσεων. Βεβαιωθείτε ότι θα θέλετε να επικοινωνήσετε με τον διαχειριστή του σχεδίου για να διαπιστώσετε εάν δικαιούστε να λάβετε παροχές βάσει του σχεδίου. Εάν χρησιμοποιήσατε έναν πληρεξούσιο για το διαζύγιό σας, αυτός ή αυτή μπορεί επίσης να σας ενημερώσει εάν δικαιούστε οποιεσδήποτε παροχές.
Για περισσότερες πληροφορίες, βλ. Να πάρει ένα διαζύγιο; Κατανοήστε τους κανόνες διαίρεσης των περιουσιακών στοιχείων του σχεδίου .
Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby.
Εάν έχω δικαίωμα σύμφωνα με το διάταγμα διαζυγίου μου σε ένα ποσοστό του IRA του πρώην συζύγου μου, πώς μπορώ να λάβω τα περιουσιακά στοιχεία που οφείλονται εγώ στη δική μου IRA χωρίς να φορολογήσω; Θα φορολογηθεί όταν κάνει τη μεταφορά; Θα πρέπει τα χρήματα που μπορεί να χρειαστεί να πληρώσει σε φόρους
Για να σας μεταβιβάσει το μερίδιό σας από τα περιουσιακά στοιχεία του IRA (δηλ. Στο όνομά σας), πρέπει να επικοινωνήσετε με τον θεματοφύλακα / διαχειριστή του IRA του συζύγου σας και να τους παράσχετε αντίγραφο του διαταγτικού διαζυγίου. Βεβαιωθείτε ότι έχετε ζητήσει από τον θεματοφύλακα για άλλες απαιτήσεις τεκμηρίωσης.
Είναι ο πρώην σύζυγος του συζύγου μου που δικαιούται να λάβει τις παροχές συνταξιοδότησης του συζύγου μου;
Οι κανόνες ποικίλλουν μεταξύ των παροχών εξόδου από την υπηρεσία. Σε ορισμένες περιπτώσεις, επειδή είστε ο σημερινός σύζυγος, θα αντιμετωπίζεστε ως δικαιούχος από προεπιλογή. Αυτό θα συνέβαινε ακόμη και αν ο σύζυγός σας ονομάσει κάποιον άλλο ως δικαιούχο. Ωστόσο, ένας δικαιούχος μπορεί να αμφισβητήσει τις διατάξεις περί αθέτησης υποχρεώσεων, με αποτέλεσμα δαπανηρές νομικές αμοιβές και καθυστέρηση στην παραλαβή των κληρονομικών περιουσιακών στοιχείων.
Ο / η σύζυγός μου είναι ο κύριος δικαιούχος του IRA μου. Έχω επίσης έναν ενδεχόμενο δικαιούχο. Μπορεί ο σύζυγός μου να μεταβιβάσει τα περιουσιακά στοιχεία μου IRA χωρίς φόρο στη δική του IRA;
Ένας σύζυγος που είναι ο μοναδικός κύριος δικαιούχος ενός ΙΡΑ μπορεί πάντα να χειριστεί τον ΙΡΑ ως δικό του. Ο ενδεχόμενος δικαιούχος ενός ΙΡΑ δεν λαμβάνεται ποτέ υπόψη εκτός εάν ο κύριος δικαιούχος προηγηθεί του ιδιοκτήτη του IRA ή ο κύριος δικαιούχος αποποιηθεί τα περιουσιακά στοιχεία.