Η διαίρεσή του μεταξύ των απογόνων μπορεί να είναι μια δύσκολη επιχείρηση. Θυμηθείτε τι συνέβη στον βασιλιά Ληρ.

Σοβαρά υπάρχουν πολλές καταστάσεις όπου η προφανής επιλογή - η ισότιμη κατανομή των περιουσιακών στοιχείων μεταξύ των παιδιών - είναι η σωστή επιλογή. Αλλά σε μερικές οικογένειες, δίνοντας σε κάθε παιδί μια πανομοιότυπη κληρονομιά μπορεί να μην έχει νόημα. Όπως επισημαίνουν οι δικηγόροι προγραμματισμού περιουσίας, υπάρχει μια διαφορά μεταξύ της αποχώρησης μιας κληρονομιάς ίσης , όπου κάθε παιδί λαμβάνει το ίδιο ποσό και μια κληρονομιά δίκαιη , όπου κάθε παιδί λαμβάνει τι είναι δίκαιο, τις περιστάσεις του.

Επομένως, πότε έχει νόημα να αφήνετε σε κάθε παιδί σας την ίδια κληρονομικότητα και πότε μια διαφορετική ρύθμιση έχει νόημα; Και πώς μπορεί κάθε επιλογή να επηρεάσει την αρμονία του αδελφού και αν οι επιθυμίες σας πραγματοποιούνται όπως εσείς σκοπεύατε;

Πότε να κάνετε Ίσες Ποσότητες

Εάν υπάρχουν τρία παιδιά, το καθένα θα πάρει το ένα τρίτο του υπολοίπου κτήματος μετά την αποβίβαση και των δύο γονέων.

Έχει νόημα για κάθε παιδί να αποκτά την ίδια κληρονομιά όταν κάθε παιδί έχει παρόμοιες ανάγκες και βρίσκεται παρόμοια στη ζωή, κάθε παιδί έχει λάβει παρόμοια στήριξη στο παρελθόν από τους γονείς του και κάθε παιδί είναι διανοητικά και συναισθηματικά ικανό και υπεύθυνος ", λέει η Laura K. Meier, δικηγόρος σχεδιασμού περιουσίας στο Newport Beach, Καλιφόρνια, και ο συγγραφέας του" Good Parents Worry, Μεγάλων Γονικών Σχέσεων - Wills, Trusts και Estate Planning για Οικογένειες Νέων Παιδιών. "

Για παράδειγμα, εάν τα παιδιά σας έχουν ολοκληρώσει το κολλέγιο (με την καταβολή του δίδακτός τους) και δεν βασίζονται πλέον σε εσάς για οικονομική βοήθεια. εάν κανένα παιδί δεν έχει μειονέκτημα ή σοβαρή ασθένεια · και αν όλοι έχουν αποδείξει ότι είναι υπεύθυνοι με τα χρήματα, είναι λογικό να διαιρέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία ομοιόμορφα μεταξύ τους.

Αν τα κληροδοτήματα σας περιλαμβάνουν ακίνητα και άλλα υλικά περιουσιακά στοιχεία, θα χρειαστεί να καθορίσετε την αξία δολαρίου κάθε περιουσιακού στοιχείου και να υπολογίσετε τι είναι πολύ λογικό να αφήνετε σε κάθε παιδί. Εξετάστε την κοινή κατάσταση όπου τα παιδιά είναι διάσπαρτα σε όλη τη χώρα. "Αν ένα παιδί αγάπησε πάντα το αρχικό σπίτι στο Κοννέκτικατ και εξακολουθεί να ζει κοντά του, θα μπορούσε να έχει νόημα να τον κληροδοτήσει", λέει ο Eric Meermann, πιστοποιημένος οικονομικός διευθυντής και διευθυντής χαρτοφυλακίου με το Palisades Hudson Financial Group στο Scarsdale, NY. Ένα άλλο παιδί, που ζει στη Φλώριδα, θα μπορούσε να κληρονομήσει το σπίτι στην παραλία Boca. "Οποιαδήποτε διαφορά στις αξίες των ακινήτων θα μπορούσε να γίνει με μετρητά ή άλλα περιουσιακά στοιχεία", λέει.

Υπάρχουν επίσης λιγότερο ευχάριστοι λόγοι για να αφήσετε μια ίση κληρονομιά, ακόμα κι αν αισθάνεστε ότι ένα ή περισσότερα από τα παιδιά σας δεν το αξίζουν: Κάτι τέτοιο μπορεί να βοηθήσει στην αποφυγή του κόστους των συγκρούσεων, τόσο συναισθηματικών όσο και χρηματοοικονομική.Απλώς, από την άποψη της δικαστικής διαδικασίας, ο καλύτερος τρόπος να αποφασιστείς είναι να σταθμίσουμε την πιθανότητα ένα παιδί να τραβήξει μια περιουσία μέσω δικαστικών διαδικασιών, λέει ο Philip Ruce, δικηγόρος σχεδιασμού κτημάτων με το γραφείο Stone Arch στο Minneapolis. Μια δίκη "εξορύσσεται οικονομικά και συναισθηματικά για την οικογένειά σας και για την περιουσία σας", λέει και θα "προκαλέσει την καταστροφή κάποιου από τα περιουσιακά σας στοιχεία σε διαφορετικό σημείο από αυτό που ελπίζατε - στις τσέπες των δικηγόρων."

Όταν να κάνεις διαφορετικά ποσά

Να αφήσεις σε κάθε παιδί ένα ίσιο κομμάτι της πίτας δεν είναι πάντα σωστό. Ίσως ένας από τους απογόνους σου να ενεργεί ως φροντιστής σου και θέλεις να τον ανταμείψεις για αυτή την αφοσίωση ή να κάνεις αποζημίωση για τις χαμένες το χρόνο και τους μισθούς, λέει ο Candice N. Aiston, δικηγόρος σχεδιασμού περιουσίας με το νόμο Aiston στο Portland, Ore.

Ή ίσως έχετε δώσει ένα παιδί σημαντικά περισσότερα χρήματα κατά τη διάρκεια της ζωής σας από ό, τι έχετε δώσει σε άλλο: , Σε ένα γάμο, σε ένα σχολείο ή σε μια προκαταβολή σε ένα σπίτι.Σε αυτό το σενάριο, αν άλλως αφήσετε τα δύο παιδιά σας ίσες κληρονομιές των $ 200.000 ανά τεμάχιο, θα αφήσετε αντί $ 175.000 για το παιδί που προηγουμένως προικισμένος χρήματα και $ 225.000 για το παιδί που δεν το κάνατε η δίκαιη, όχι ισότιμη κατευθυντήρια γραμμή. (Ανακαλύψτε

7 λόγοι για να αναθεωρήσετε ή να αναθεωρήσετε τη θέλησή σας

και Ένας προγραμματισμός περιουσίας πρέπει: Ενημέρωση των δικαιούχων σας .) Αν έχετε παιδί που δεν μπορεί να φροντίσει τον εαυτό του, ίσως να θέλετε να αφήσετε το μεγαλύτερο μέρος της περιουσίας σας για να παρέχετε τη φροντίδα αυτού του παιδιού μέσω μιας εμπιστοσύνης με ειδικές ανάγκες, λέει ο Aiston. Ένα παιδί με αναπηρία μπορεί να χρειαστεί εισοδηματική υποστήριξη για να καλύψει τα βασικά έξοδα διαβίωσης και τα κεφάλαια για να καλύψει τις συνεχιζόμενες ιατρικές ανάγκες. Τα αδέρφια πιθανότατα θα καταλάβουν μια τέτοια κατάσταση και δεν θα προσβληθούν από τη λήψη λιγότερων χρημάτων, αλλά εξακολουθεί να είναι καλή ιδέα να τους ενημερώσετε για τα σχέδιά σας, οπότε δεν υπάρχουν εκπλήξεις μετά το θάνατό σας. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε Ειδικές Καταπιστεύσεις για Ειδικές Ανάγκες

και Πώς να Βοηθήσετε τους Πελάτες να Σχεδιάσουν ένα Παιδί Ειδικής Ανάγκης .) Μπορεί επίσης να αποφασίσετε να ζητήσετε ανόμοια ποσά όταν έχετε μια μεικτή οικογένεια και ένα παιδί μπορεί να αναμένει να συνεχίσει να λαμβάνει υποστήριξη από άλλο γονέα. όταν ασκείτε οικογενειακή επιχείρηση και ένα παιδί έχει μεγαλύτερο μερίδιο ιδιοκτησίας από το άλλο. ή όταν ένα παιδί είναι οικονομικά ανεύθυνο, έχει έναν εθισμό που δεν θέλετε να υποστηρίξετε ή άλλως δεν αξίζει ή δεν μπορεί να εμπιστευτεί με ένα απροσδόκητο. Η Aiston αναφέρει ότι η γενική κατευθυντήρια γραμμή πρέπει να είναι η προώθηση της οικογενειακής αρμονίας. "Είναι απίστευτο πόσες οικογένειες καταρρέουν αφού οι γονείς πεθάνουν εξαιτίας της κατανομής του κτήματος", λέει.

Θα μπορούσε ένα παιδί να αρέσει περισσότερο;

Αν αποφασίσετε να μην διαιρέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία εξίσου μεταξύ των παιδιών σας, καταλάβετε ότι θέτετε τα σχέδιά σας και τα παιδιά σας σε κίνδυνο να περάσετε μια αγωγή. Πόσο σημαντικός είναι αυτός ο κίνδυνος και πόσο πιθανό είναι ότι το αποτέλεσμα θα είναι μια διαφορετική κατανομή των περιουσιακών στοιχείων από αυτή που επιθυμείτε;

"Τα παιδιά μπορούν πάντοτε να μηνύσουν, αλλά γενικά πρέπει να είναι μια έγκυρη βάση για ένα διαγωνισμό θα", λέει ο Jeffrey R.Ο Gottlieb, δικηγόρος προγραμματισμού περιουσίας στο Palatine, Ill. Με προσεκτικό σχεδιασμό ακινήτων, ωστόσο, μπορείτε να μετριάσετε οποιαδήποτε πρόκληση. Το πρώτο βήμα είναι να σχεδιάσετε τη θέλησή σας με τη βοήθεια ενός δικηγόρου προγραμματισμού περιουσίας, ενώ είστε υγιής μυαλό και μνήμη και χωρίς αδικαιολόγητη επιρροή από ένα από τα παιδιά σας. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε

Χρειάζεστε έναν δικηγόρο Σχεδιασμού Περιουσίας;

και Πώς να μειώσετε τα κτηματομεσιτικά τέλη . "Αδικαιολόγητη επιρροή" πιστεύει - ή τουλάχιστον πιστεύει ότι μπορεί να αποδειχθεί στο δικαστήριο - ότι έχετε χειραγωγηθεί κατά τη διαδικασία της δημιουργίας της θέλησής σας. Ως αποτέλεσμα, το παιδί αυτό υποστηρίζει, εκφράσατε τις επιθυμίες που διαφορετικά δεν θα είχατε ή που δεν ήταν πραγματικά αυτό που θέλατε. Δεν θα είστε εκεί για να υπερασπιστείτε τον εαυτό σας ενάντια σε έναν τέτοιο ισχυρισμό, ώστε να πρέπει να βεβαιωθείτε ότι κανείς δεν μπορεί να το υποστηρίξει με επιτυχία. "Έλλειψη δυναμικότητας", ένας άλλος τρόπος που μπορεί να αμφισβητηθεί η θέληση, σημαίνει ότι δεν καταλαβαίνετε τι κάνατε όταν δημιουργήσατε ή αλλάξατε τη θέλησή σας, ίσως λόγω της ηλικίας σας ή επειδή επιδεινώθηκε μια σωματική ή ψυχική ασθένεια την ικανότητά σας να λαμβάνετε σωστές αποφάσεις. Ένα παιδί θα μπορούσε επίσης να επιχειρήσει να υποστηρίξει ότι η βούλησή σας δεν είναι έγκυρη εξαιτίας απάτης ή επειδή η υπογραφή σας δεν ήταν μάρτυρας.

Υπάρχουν τρόποι να ελαχιστοποιηθούν οι πιθανότητες ενός λιγότερο ευνοούμενου παιδιού να αμφισβητήσει τη βούλησή σας στο δικαστήριο και τρόποι να ελαχιστοποιηθούν οι πιθανότητες νίκης αν αυτός ή αυτή κάνει. "Μια ρήτρα χωρίς διαγωνισμό που συνδυάζεται με τουλάχιστον κάποιο ονομαστικό δώρο μπορεί να δημιουργήσει ένα αντικίνητρο για πρόκληση", λέει ο Gottlieb. Η ρήτρα μη αμφισβήτησης ή μη αμφισβήτησης είναι ουσιαστικά γλώσσα στη δική σας θέληση που δηλώνει ότι οποιοσδήποτε κληρονόμος που παίρνει τη θέλησή σας στο δικαστήριο χάνει όλα τα κληροδοτήματα. Εκεί έρχεται το ονομαστικό δώρο - για να είναι αποτελεσματική η ρήτρα, το παιδί σας πρέπει να έχει κάτι να χάσει. Θα χρειαστεί να αφήσετε το λιγότερο ευνοημένο παιδί αρκετά ώστε να έχει πιθανότατα περισσότερα να κερδίσει διατηρώντας την ησυχία του παρά πηγαίνοντας στο δικαστήριο.

Είναι σίγουρο ότι είναι μια άσχημη επιλογή, αλλά ίσως να σημαίνει την καλύτερη πιθανότητα να διατηρήσετε την επιθυμία σας ανέπαφη. Η δυνατότητα εκτελέσεως αυτών των ρητρών ποικίλλει ανάλογα με το κράτος, ωστόσο, ελέγξτε έτσι τους νόμους του κράτους σας πριν εξετάσετε αυτήν την επιλογή.

Οι εμπειρογνώμονες στον τομέα του κτηματολογίου αναφέρουν ότι άλλοι τρόποι για να αποφύγετε τις προκλήσεις για τη θέλησή σας περιλαμβάνουν:

χρησιμοποιώντας μια εμπιστοσύνη για την παροχή δομής για ένα παιδί που μπορεί να μην είναι σε θέση να διαχειριστεί υπεύθυνα την κληρονομιά από μόνο του (μάθετε περισσότερα στο < ο γιατρός σας να είναι μάρτυρας όταν υπογράφετε τη βούλησή σας να ακυρώσετε αξιώσεις έλλειψης δυναμικότητας

, εξαιρουμένων όλων των παιδιών από τη διαδικασία διαγραφής θέλησης για να ακυρωθούν οι απαιτήσεις περί αδικαιολόγητων επηρεάστε

• συζητώντας τη θέλησή σας με κάθε παιδί για να αποφύγετε τις εκπλήξεις και να εξηγήσετε το σκεπτικό σας Μια δίκη αυτού του τύπου είναι πάντα πιθανό να τελειώσει σε έναν οικισμό, λέει η Ρούσα. "Ο διακανονισμός αυτός θα μεταβάλλει με κάποιο τρόπο το σχέδιο της κτηματαγοράς σας, επειδή τα κεφάλαια πιθανότατα θα καταλήξουν σε διαφορετικό μέρος ή με διαφορετικό άτομο από ό, τι ελπίζατε." Η κατώτατη γραμμή
• " Το πιο σημαντικό πράγμα που πρέπει να θυμάστε όταν διαιρείται μια κληρονομιά είναι ότι είναι τα χρήματά σας και έχετε το δικαίωμα να κάνετε με αυτό που επιλέγετε ", λέει η Ρούσα. Αυτό σημαίνει ότι μια ισότιμη κληρονομιά έχει την πιο νόημα όταν κάποια δώρα ή οικονομική υποστήριξη που έχετε δώσει στα παιδιά σας καθ 'όλη τη διάρκεια της ζωής σας είναι ελάχιστα ή ουσιαστικά ίσα και όταν δεν υπάρχει κατάσταση όπου ένα παιδί έχει παράσχει το μεγαλύτερο μέρος της περίθαλψης για έναν γηράσκοντα γονέα.
• «Όταν υπάρχει πραγματική ή αντιληπτή ανισότητα», λέει η Ruce, «η πιθανότητα κάποιος που αναζητά ένδικα μέσα αυξάνεται σημαντικά. "Πρέπει να αποφασίσετε πόσο σημαντικός είναι ο κίνδυνος που δίνεται στους ιδιοσυγκρασίες των παιδιών σας και οι σχέσεις τους μεταξύ τους και κατά πόσον οποιοσδήποτε κίνδυνος αφήνοντας μια άνιση κληρονομιά αξίζει αυτό που προσπαθείτε να πετύχετε. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.
• Συμβουλές για οικογενειακές μεταβιβάσεις