Τα επιτόκια αυξάνονται και πάλι. Δεν μπορεί να συμβεί γρήγορα, αλλά το αποτέλεσμα των αυξανόμενων επιτοκίων είναι συχνά το ίδιο, ειδικά όσον αφορά τις βραχυπρόθεσμες αποδόσεις, οι οποίες αυξάνονται ταχύτερα από τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις. Η επένδυση σε χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια βραχυπρόθεσμων ομολόγων (ETFs) μπορεί να αποτελέσει έναν εξαιρετικό τρόπο για να αρχίσετε να κερδίζετε υψηλότερες αποδόσεις, παράλληλα με την αντιστάθμιση των αυξανόμενων επιτοκίων. Ο στόχος των ETF βραχυπρόθεσμων ομολόγων είναι να παράγουν τρέχοντα έσοδα διατηρώντας ταυτόχρονα το κεφάλαιο, πράγμα που μπορεί να τους καταστήσει μια βιώσιμη εναλλακτική λύση έναντι των ισοδύναμων μετρητών χαμηλής απόδοσης.

AD:

Τα περισσότερα ETFs των βραχυπρόθεσμων ομολόγων επενδύουν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε κρατικά ομόλογα ή χρεωστικά μέσα επενδυτικού βαθμού ή σε κάποιο συνδυασμό και των δύο, τα οποία μειώνουν σημαντικά τον κίνδυνο. Η σύντομη διάρκεια των υποκείμενων τίτλων επιτρέπει στους επενδυτές να επωφεληθούν από την αύξηση των αποδόσεων εάν τα επιτόκια συνεχίσουν να αυξάνονται. Ως εκ τούτου, οι επενδυτές συρρέουν σε βραχυπρόθεσμα ETF εν αναμονή της αύξησης των βραχυπρόθεσμων επιτοκίων. Τα τρία μεγαλύτερα ETF βραχυπρόθεσμων ομολόγων έχουν επενδύσει περισσότερα από 40 δισεκατομμύρια δολάρια μεταξύ τους.

AD:

Αμοιβαία Κεφάλαια ΑΕΕ

Από την 8η Μαρτίου 2016, το ETF για τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα Vanguard (NYSEACRA: BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) έχει $ 18. 2 δισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) με μέσο ημερήσιο όγκο συναλλαγών (ADTV) 1,4 εκατομμυρίων μετοχών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χρησιμοποιεί αλγόριθμους δειγματοληψίας σε δικούς του τίτλους, οι οποίοι ταιριάζουν απόλυτα με τη σύνθεση και την απόδοση του δείκτη Barclays U. S. 1-5 Έτος Κυβερνητικού / Πιστωτικού Κυμαινόμενου Δανείου. Το σημερινό κονδύλιο του ταμείου αποτελείται από 60% κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου και ομολόγων που σχετίζονται με τον οργανισμό του Ηνωμένου Βασιλείου, καθώς και από εταιρικά ομόλογα ύψους 31%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο κατέχει επίσης μικρό αριθμό εξωτερικών χρεογράφων, τα οποία έχουν διάρκεια μεταξύ ενός και πέντε ετών. Η δωδεκάμηνη απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 1. 31%. Το ταμείο αυτό επέστρεψε 1,65% τα τελευταία πέντε χρόνια και 1,9% τα τελευταία τρία χρόνια, και τα δύο περιγράφουν τις κορυφαίες επιδόσεις στην κατηγορία. Ο δείκτης εξόδων του ταμείου είναι 0. 10%.

AD:

iShares 1-3ετούς ομολογιακού δανείου

με $ 12. 5 δισεκατομμύρια στο AUM, το iShares 1-3ετούς ομολογιακού δανείου ETF (NYSEACRA: SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 23 + 0 .6% δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) είναι το δεύτερο μεγαλύτερο ETF βραχυπρόθεσμων ομολόγων. Το ADTV του ταμείου είναι 2. 2 εκατομμύρια μετοχές. Επιδιώκει να ταιριάξει το χαρτοφυλάκιό της με τον Δείκτη Δημοσίου Τραπεζικού Δανείου Barclays U. S., που αποτελείται από δημόσιες υποχρεώσεις με διάρκεια από ένα έως τρία χρόνια. Από τις 8 Μαρτίου 2016, το 96% των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύονται σε κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου. Ως αποτέλεσμα, η τρέχουσα απόδοση είναι χαμηλότερη από τα κονδύλια βραχυπρόθεσμων ομολόγων που περιλαμβάνουν εταιρικά ομόλογα στα χαρτοφυλάκιά τους. Η δωδεκάμηνη απόδοση του είναι 0.55. Οι αποδόσεις του Αμοιβαίου Κεφαλαίου σε διάστημα πέντε και δέκα ετών είναι 2. 34 και 0,69% αντίστοιχα.

Εμπλουτισμένο Εσωτερικό Εταιρικό Δασμολόγιο

Από την 8η Μαρτίου 2016, το Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (NASDAQ: VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79.84 + 0.06% Που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) έχει 11 εκατομμύρια δολάρια σε AUM, με ADTV 1. 1 εκατομμύριο μετοχές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει σχεδιαστεί έτσι ώστε να ταιριάζει με τη σύνθεση και την απόδοση του δείκτη Barclays U. S. 1-5 του έτους, προσαρμοσμένου σε ομολογιακό δείκτη κυμαινόμενου επιτοκίου, ο οποίος περιλαμβάνει τα εταιρικά ομόλογα της κυβέρνησης του Ηνωμένου Βασιλείου και των επενδυτικών εταιρειών. Η τρέχουσα κατανομή του ταμείου είναι 30% εταιρικά ομόλογα και 70% κρατικά ομόλογα, ενώ η μέση ληκτότητα του χαρτοφυλακίου είναι 2,8 έτη. Η δωδεκάμηνη απόδοση του είναι 1,99%. Ανέφερε 2,5 54 και 1,52% τα τελευταία πέντε και τρία χρόνια, αντίστοιχα. Ο δείκτης εξόδων του ταμείου είναι 0. 10%.

Το iShares 1-3 Ετήσιο Δανεισμό ΕΤΑ

Το iShares 1-3 Ετήσιο Δανεισμό ΕΤΑ (NYSEACRA: CSJ CSJiSh 1-3 Cr Bd105. 000. 00% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2 6 ) έχει $ 10. 8 δισεκατομμύρια σε AUM και ADTV με 681, 900 μετοχές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει ευρεία έκθεση στις πιστωτικές αγορές επενδύοντας σε εταιρικά ομόλογα της κυβέρνησης του Ηνωμένου Βασιλείου και των επενδυτικών εταιρειών. Το χαρτοφυλάκιό του παρέχει μικρή έκθεση στο εξωτερικό χρέος από αναπτυγμένες και αναδυόμενες αγορές. Η τρέχουσα κατανομή της είναι βαριά προς τα εταιρικά ομόλογα με 78%, γεγονός που δημιουργεί υψηλότερη απόδοση από άλλα ταμεία με μεγαλύτερες χορηγήσεις κρατικών ομολόγων. Η δωδεκάμηνη απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 1. 21%. Επέστρεψε 1.38 και 0. 87% τα τελευταία πέντε και τρία χρόνια, αντίστοιχα.