Οι εξαιρετικά πλούσιοι, γνωστοί επίσης ως άτομα με εξαιρετικά υψηλό καθαρό κέρδος (UHNWI), είναι άτομα που έχουν καθαρή αξία τουλάχιστον 30 εκατομμυρίων δολαρίων. Η καθαρή θέση για αυτά τα άτομα περιλαμβάνει συνήθως μετοχές σε δημόσιες και ιδιωτικές εταιρείες, επενδύσεις σε ακίνητα και επενδύσεις πάθους όπως τέχνη, αεροπλάνα και προσωπικές ιδιοκτησίες. Οι εξαιρετικά πλούσιοι άνθρωποι συνήθως έχουν παρόμοια μείγματα επενδύσεων στα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια. Οι ακόλουθες είναι οι τρεις πρώτες εναλλακτικές επενδύσεις που συνήθως διαθέτουν οι υπερ-πλούσιοι.

1. Πολυτελή ακίνητα περιουσίας

Τα πολυτελή ακίνητα αποτελούν βασικό στοιχείο στα χαρτοφυλάκια των εξαιρετικά πλούσιων. Αυτός ο τύπος ακίνητης περιουσίας μπορεί να οριστεί ως μια εξειδικευμένη αγορά, όπου τα άτομα κατέχουν πολλές κατοικίες σε πολλές τοποθεσίες σε όλο τον κόσμο. Στην πραγματικότητα, από τον Σεπτέμβριο του 2015, περίπου 3 τρισεκατομμύρια δολάρια του ιδιωτικού πλούτου στον κόσμο κρατούνται σε κατοικημένες ιδιοκτησίες ιδιοκατοίκησης, ενώ το 79% όλων των UHNWI διαθέτουν δύο ή περισσότερες κατοικίες.

Οι Ηνωμένες Πολιτείες είναι η πιο δημοφιλής χώρα για πλούσιους ανθρώπους που αναζητούν δευτερεύουσες κατοικίες, ενώ η Νέα Υόρκη ανέφερε ότι έχει τον μεγαλύτερο αριθμό ιδιοκτησιών στον κόσμο που ανήκουν σε UHNWIs. Άλλες πόλεις, όπως το Λονδίνο, το Χονγκ Κονγκ, το Λος Άντζελες, το Σαν Φρανσίσκο, η Ουάσιγκτον,

Οι λόγοι για τους οποίους οι υπερ-πλούσιοι επενδύουν σε ακίνητα πολυτελείας σε αυτές τις τοποθεσίες οφείλονται στο γεγονός ότι αυτές οι πόλεις έχουν συγκεντρωμένα επιχειρηματικά περιβάλλοντα, κοντά σε μερικές από τις μεγαλύτερες αγορές του κόσμου και σε αγγλικές γνώσεις. Επιπλέον, αυτές οι αγορές ακινήτων είναι σταθερές και έχουν ιστορίες ισχυρών οικονομικών επιδόσεων, καθιστώντας τους καλές περιοχές για μακροπρόθεσμες επενδύσεις.

2. Αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου

Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου είναι εναλλακτικοί επενδυτικοί οργανισμοί που απευθύνονται μόνο στους πλούσιους και υπερ-πλούσιους. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) έχει πολύ συγκεκριμένες απαιτήσεις για επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, εμποδίζοντας τους μέσους ανθρώπους να επωφεληθούν από αυτό το είδος επένδυσης.

Για να επενδύσουν σε ένα hedge fund, οι άνθρωποι πρέπει να είναι διαπιστευμένοι επενδυτές, δηλαδή είτε έχουν καθαρή αξία πάνω από 1 εκατομμύριο δολάρια, έχουν κερδίσει 200.000 δολάρια σε κάθε ένα από τα τελευταία δύο χρόνια ή 300.000 δολάρια σε κάθε ένα από τα προηγούμενα δύο χρόνια αν παντρευτούν και έχουν εύλογη προσδοκία να κάνουν το ίδιο ποσό στο μέλλον. Ωστόσο, για τα επενδυτικά ιδρύματα, όπως τα συνταξιοδοτικά ταμεία, οι προμήθειες και τα καταπιστεύματα, το κύριο προσόν είναι να έχουν περιουσιακά στοιχεία αξίας 5 εκατομμυρίων δολαρίων.

Συγκριτικά, πολλά αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου επιλέγουν να θέσουν αυστηρότερα πρότυπα απ 'ό, τι το περίγραμμα της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για έναν ειδικευμένο επενδυτή, συνήθως με τους πόρους που αναφέρθηκαν παραπάνω. Αυτοί οι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων κινδύνου είναι για τους εξαιρετικά πλούσιους και απαιτούν από τους επενδυτές να είναι εξειδικευμένοι αγοραστές σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές για συγκεκριμένα κεφάλαια.Συνήθως, αυτές οι οδηγίες απαιτούν από τα άτομα να έχουν τουλάχιστον 5 εκατομμύρια δολάρια σε επενδύσιμα στοιχεία του ενεργητικού.

Τα άτομα που πληρούν αυτές τις υψηλές απαιτήσεις είναι γνωστά ως υπερεπιστοποιημένα. Για τα hedge funds που δεν έχουν τα δικά τους πρότυπα, συνήθως έχουν ελάχιστο επίπεδο επενδύσεων μεταξύ $ 1 εκατομμυρίου έως $ 5 εκατομμυρίων, εξαλείφοντας όλα εκτός από τον εξαιρετικά πλούσιο.

3. Επενδύσεις ιδιωτικών κεφαλαίων

Για τους εξαιρετικά πλούσιους, είναι συνηθισμένο να έχουν ιδιοκτησία σε μια ιδιωτική επιχείρηση, είτε ως επενδυτής είτε ως ιδρυτής. Αυτός ο τύπος εναλλακτικής επένδυσης είναι ελκυστικός για τους υπερ-πλούσιους, λόγω του δυναμικού για υψηλότερες από τις μέσες αποδόσεις.

Η ιδιοκτησία ιδιωτικών κεφαλαίων συνήθως προσφέρεται μόνο στους εξαιρετικά πλούσιους, δεδομένου ότι οι ελάχιστες επενδύσεις ξεκινούν από 250.000 δολάρια κατά μέσο όρο. Επιπλέον, λόγω του υψηλού βαθμού κινδύνου που συνδέεται με επενδύσεις ιδιωτικών κεφαλαίων, τα άτομα με χαμηλή καθαρή αξία κανονικά δεν μπορούν να συμμετάσχουν. για τα UHNWIs, είναι πολύ πιο εύκολο να αναλάβει το αυξημένο επίπεδο κινδύνου που προέρχεται από τα ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια.

Οι επενδύσεις ιδιωτικών κεφαλαίων μπορούν να αποκτηθούν μέσω ιδιωτικών κεφαλαίων που απαιτούν την πιστοποίηση επενδυτών. Τα ιδιωτικά κεφάλαια μπορούν επίσης να αγοραστούν απευθείας από ιδιωτικές εταιρείες, όπως οι νεοσύστατες εταιρείες τεχνολογίας, αλλά οι περισσότεροι απαιτούν την πιστοποίηση επενδυτών.