Οι πελάτες που εγκαταλείπουν τον οικονομικό τους σύμβουλο ενδέχεται να έχουν αρκετούς λόγους για να το πράξουν. Ο σύμβουλος μπορεί να έχει κάνει λάθος κατά το χειρισμό του λογαριασμού ή μπορεί να έχει τοποθετήσει ένα χαμένο εμπόριο. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ο σύμβουλος δεν έκανε τίποτα λάθος, αλλά ο πελάτης βρήκε απλά μια άλλη λεωφόρο που θεωρεί ότι είναι μια καλύτερη επιλογή. Άλλοι λόγοι υπάρχουν και οι σύμβουλοι πρέπει να γνωρίζουν τους κύριους λόγους για τους οποίους οι πελάτες θα τους αφήσουν.

Ορισμένα από αυτά τα θέματα μπορούν να αποκατασταθούν, αλλά υπάρχουν στιγμές που θα είναι καλύτερο και για τα δύο μέρη να κόψουν το καλώδιο που τους ενώνει.

Διαβάστε παρακάτω γιατί οι πελάτες αφήνουν τον σύμβουλό τους και για ενδείξεις για το πώς να αποφύγετε αυτό το συμβάν. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Γιατί Πελάτες Πυροσβέστες )

Γιατί Πελάτες Αφήστε

Οι Πελάτες μπορούν να αφήσουν συμβούλους για οποιονδήποτε λόγο και οι περισσότεροι μπορούν να ομαδοποιηθούν σε μερικές μεγάλες κατηγορίες. Οι πιο κοινές αιτίες για την απώλεια πελατών περιλαμβάνουν:

• Λάθη λογαριασμού. Οι πελάτες που παραδίδουν τα χρήματά τους σε έναν οικονομικό σύμβουλο αναμένουν ότι θα αντιμετωπιστούν με προσοχή. Οι σύμβουλοι που χρησιμοποιούν τα λάθος χαρτιά, ξεχνούν να υπογράψουν βασικά έγγραφα ή διαπράξουν άλλα γραφειοκρατικά λάθη, μπορούν εύκολα να αποξενώσουν τον πελάτη, ειδικά όταν η προσπάθεια του συμβούλου καταλήξει σε οικονομική ζημία για τον πελάτη. Οι σύμβουλοι μπορούν να αποτρέψουν αυτό με την εφαρμογή ενός αυστηρού διαδικαστικού κώδικα για όλες τις γραφειοκρατικές και διοικητικές εργασίες.
• Η απώλεια χρημάτων . Αυτός είναι ο πιο προφανής λόγος για τον οποίο ένας πελάτης μπορεί να αφήσει έναν σύμβουλο. Παρόλο που όλα τα χαρτοφυλάκια είναι πιθανό να παρουσιάσουν κακή απόδοση σε κάποια στιγμή κάτω από κάποιες συνθήκες, οι σύμβουλοι που χάνουν χρήματα για τους πελάτες τους με συνέπεια θα βρεθούν σύντομα με μικρότερη πελατειακή βάση. Ένα μακροχρόνιο χαμένο ιστορικό πιθανόν δείχνει κακώς κατασκευασμένα χαρτοφυλάκια ή απείθαρχες επενδυτικές στρατηγικές. Οι σύμβουλοι που εμμένουν σε δοκιμασμένες και μακροπρόθεσμες επενδυτικές στρατηγικές μπορούν γενικά να αποφύγουν αυτό το πρόβλημα.
• Τέλη και έξοδα. Οι σύμβουλοι που χρεώνουν προμήθειες για τις συναλλαγές τους μπορούν εύκολα να καλύψουν το κόστος συναλλαγών για τους πελάτες τους σε υπερβολικό επίπεδο. Οι υπερβολικές προμήθειες ή άλλα επενδυτικά έξοδα μπορούν να προκαλέσουν πολλούς πελάτες να ξεκινήσουν την έξοδο με απογοήτευση. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα εάν ο πελάτης δεν είχε προηγουμένως ενημερωθεί για τα τέλη αυτά. Μια σαφής γραπτή ανασκόπηση όλων των τελών και των δαπανών που θα χρεωθούν μπορεί να προχωρήσει σε μεγάλο βαθμό στην ανακούφιση αυτού του ζητήματος. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Συμβουλές που βασίζονται μόνο σε τέλη: Τι πρέπει να γνωρίζετε και Σύμβουλοι βασισμένοι σε τέλη έναντι συμβούλων που βασίζονται στην Επιτροπή
• >. Αυτός είναι άλλος ένας μεγάλος λόγος για τον οποίο οι πελάτες αποχωρούν. Οι σύμβουλοι που επικοινωνούν ανεπαρκώς ή σπάνια με τους πελάτες μπορούν εύκολα να προωθήσουν παρεξηγήσεις ή άλλα προβλήματα και μπορεί να μην ανταποκριθούν στις προσδοκίες των πελατών ως αποτέλεσμα.Αυτό μπορεί να αποφευχθεί με σαφή εξήγηση τέτοιων στοιχείων, όπως το κόστος, τα τέλη, οι προμήθειες και οι υπηρεσίες που παρέχονται έναντι αυτών. Οι σύμβουλοι είναι επίσης σοφοί να προγραμματίσουν περιοδικές συναντήσεις με όλους τους πελάτες τους για να διασφαλίσουν ότι όλοι βρίσκονται στην ίδια σελίδα. Οι σύμβουλοι που προσπαθούν να χειραγωγούν επιθετικά τους πελάτες σε πρόσθετες συναλλαγές ή συναλλαγές, μπορούν επίσης να τους τρομάξουν αν έρθουν πολύ δυνατοί. Συγκρούσεις προσωπικότητας.
• Ακόμη και αν τα πάντα συμβαίνουν σχετικά καλά στον λογαριασμό ενός πελάτη, υπάρχουν στιγμές που ο πελάτης και ο σύμβουλος δεν είναι απλά ένας καλός αγώνας μεταξύ τους. Οι σύμβουλοι που είναι έμπειροι σε μετοχές διαπραγμάτευσης μπορεί να είναι κακή εφαρμογή για πολύ συντηρητικούς πελάτες που επικεντρώνονται στη διατήρηση του κύριου κεφαλαίου τους. Η κατώτατη γραμμή

Υπάρχουν πολλοί λόγοι για τους οποίους οι πελάτες εγκαταλείπουν τους συμβούλους, αλλά αυτοί που ακολουθούν τους κανόνες και έχουν χρόνο να επικοινωνούν τακτικά και καθαρά με την πελατεία τους, μπορούν να ελαχιστοποιήσουν κάτι τέτοιο. Παρόλο που μπορεί να υπάρξουν στιγμές που είναι καλύτερο για έναν πελάτη και έναν σύμβουλο να χωρίσουν τρόπους, πολλές από αυτές τις αποσπάσεις μπορούν να ξεκινήσουν με σωστή διαδικαστική προετοιμασία και κοινή λογική. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Συμβουλές: Πότε πρέπει να πυρπολήσετε έναν πελάτη;

)