α:

Κατά παράδοση, μια καριέρα στη διαχείριση χαρτοφυλακίου απαιτεί ένα ορισμένο επίπεδο εκπαίδευσης, επαγγελματική άδεια, εκπαίδευση και πιστοποίηση κατά τη διάρκεια της εργασίας. Τα κανονικά τόξα καριέρας περιλαμβάνουν αρκετά χρόνια εργασίας ως αναλυτής ή επενδυτικός τραπεζίτης σε αξιόπιστες χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις. Οι υποψήφιοι διαχειριστές χαρτοφυλακίου θα πρέπει να έχουν επιδείξει δεξιότητες μαθηματικών, δεξιότητες επικοινωνίας και ικανότητα για επενδυτικές αγορές.

Εκπαίδευση και Κατάρτιση

Οι περισσότερες θέσεις εργασίας που απαιτούνται για τη χρηματοδότηση επενδυτικών επενδύσεων απαιτούν τουλάχιστον πτυχίο πανεπιστημίου. Κοινά πεδία σπουδών περιλαμβάνουν τη διοίκηση επιχειρήσεων, τη χρηματοδότηση, την οικονομία ή τις στατιστικές. Το συνιστώμενο διδακτικό έργο είναι παρόμοιο με αυτό που χρειάζεται για να εισέλθει μεταπτυχιακό σχολείο επιχειρήσεων.

Οι μεταπτυχιακοί τίτλοι σπουδών είναι προτιμότεροι. Οι ιδιωτικές επιχειρήσεις επενδύσεων ή οι επενδυτικές τράπεζες εξετάζουν θετικά τη μελέτη διαχείρισης κινδύνων, λογιστικής και χρηματοδότησης. Ορισμένα προγράμματα μάστερ προσφέρουν συγκεκριμένα μαθήματα αγοράς μετοχών.

Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας (BLS), οι περισσότεροι διαχειριστές χαρτοφυλακίων άρχισαν την οικονομική τους καριέρα ως αναλυτές πρώτης βαθμίδας και εργάστηκαν δύο έως τέσσερα χρόνια με παρόμοιο ρόλο προτού προωθηθούν ή δεχτούν νέα δουλειά στη διαχείριση χαρτοφυλακίου.

Άδεια και Πιστοποίηση

Η διαχείριση χαρτοφυλακίου απαιτεί επαγγελματικές άδειες από την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA). Το ειδικό σύνολο των αδειών FINRA ποικίλλει ανάλογα με τους τύπους τίτλων και λοιπών στοιχείων ενεργητικού.

Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων, σε αντίθεση με τους διαχειριστές κεφαλαίων, συχνά αναλαμβάνουν τον έλεγχο πολύ μεγάλων χαρτοφυλακίων για μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Εάν η πιθανή σας δουλειά περιλαμβάνει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων που υπερβαίνει τα 25 εκατομμύρια δολάρια, είναι πιθανό ότι θα πρέπει να εγγραφείτε στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC).

Για τους επίδοξους διαχειριστές χαρτοφυλακίων, τα σημαντικότερα προσόντα είναι οι επαγγελματικές πιστοποιήσεις. Με αρκετή εμπειρία από το παρελθόν, η καλύτερη επιλογή μπορεί να είναι ένας ορισμός Chartered Financial Analyst (CFA). Άλλες πιστοποιήσεις - αν υποθέσουμε ότι σχετίζονται με την οικονομία, τη χρηματοδότηση, την επένδυση ή τη λογιστική - μπορούν να ενισχύσουν ένα βιογραφικό σημείωμα.