Η ίδρυση του εαυτού σας ως οικονομικού συμβούλου απαιτεί χρόνο, ταλέντο και μεγάλη προσπάθεια. Το να απομακρύνεστε από την εταιρεία για την οποία εργάζεστε είναι πολύ εύκολο και μπορεί να συμβεί, παρά τις καλύτερες προθέσεις σας σε ορισμένες περιπτώσεις. Αλλά υπάρχουν ορισμένα πράγματα που μπορείτε να κάνετε ότι θα σας δείξει στην πόρτα πολύ γρήγορα στις περισσότερες επιχειρήσεις, ειδικά αν ξέρετε ότι παραβιάζετε τους κανόνες όταν τα κάνετε. Αυτός ο κατάλογος των "όχι" δεν είναι καθόλου ολοκληρωμένος, αλλά περιέχει πολλές από τις κοινές παραβιάσεις που μπορούν να οδηγήσουν τους μεσίτες και τους σχεδιαστές να χάσουν τη δουλειά τους.

- <->

Κοινές παραβιάσεις

• Τοποθέτηση μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών - Ας υποθέσουμε ότι έχετε μια καλή σχέση συνεργασίας με έναν πελάτη και μια μεγάλη νέα επενδυτική ευκαιρία έρχεται σε όλο το γραφείο σας. Θα πρέπει να βεβαιωθείτε ότι έχετε τη νόμιμη εξουσιοδότηση που υποστηρίζεται από γραπτώς υπογεγραμμένο έγγραφο που σας δίνει τη διακριτική εμπορική εξουσία πριν τοποθετήσετε τα χρήματα εκείνου του πελάτη σε αυτό χωρίς να μιλήσετε πρώτα μαζί του. Εάν δεν το κάνετε, τότε ο πελάτης μπορεί όχι μόνο να "δεν σας γνωρίζει" για το εμπόριο, αλλά μπορεί επίσης να μηνύσει εσάς και πιθανώς τον μεσίτη-έμπορο ή τον εργοδότη σας επίσης. Οποιαδήποτε σημαντική διαφωνία ή πρόβλημα που προκύπτει από αυτό θα μπορούσε εύκολα να σας αφήσει εκτός εργασίας. Μάθετε ένα μάθημα από τον Bud Fox, τον φιλόδοξο νεαρό μεσίτη που διαδραμάτισε ο Charlie Sheen στην ταινία Wall Street . Αν γίνεστε έμπειροι σε έγκυρες πληροφορίες σχετικά με μια επιχείρηση πριν το κοινό, τότε οποιαδήποτε συναλλαγή που τοποθετείτε είτε για τον εαυτό σας είτε για τους πελάτες σας, προκειμένου να επωφεληθείτε από αυτή τη γνώση, πιθανόν να εντοπιστεί από τις ρυθμιστικές αρχές και να απαγορευτεί. Και αν τα κέρδη σας είναι σημαντικά, τότε θα είστε τυχεροί εάν χάσετε μόνο τη δουλειά σας. Θα μπορούσατε επίσης εύκολα να χάσετε την άδεια χρήσης τίτλων σας και ακόμα και το χρόνο φυλάκισης, ανάλογα με τις περιστάσεις. Επιτροπές επιχορηγήσεων -
• Υποσχόμενοι στους πελάτες σας μια περικοπή της προμήθειάς σας προκειμένου να τους ωθήσουν να πραγματοποιήσουν ένα εμπόριο απαγορεύεται τόσο από τις ασφαλιστικές όσο και από τις ρυθμιστικές αρχές των κινητών αξιών. Αυτό μπορεί να φανεί σαν ένας από τους πιο δελεαστικούς κανόνες για να σπάσει, καθώς μπορείτε να προσπαθήσετε να κρατήσετε αυτό το "ακριβώς μεταξύ" εσάς και τους πελάτες σας ως ένα είδος μυστικής συμφωνίας κυρίων. Αλλά αργά ή γρήγορα ο λάθος άνθρωπος θα ανακαλύψει τι συμβαίνει και θα καταλήξετε σε ζεστό νερό. Δεν αξίζει τον κίνδυνο. ( )>
• Οι λογαριασμοί των πελατών σας Αυτό μπορεί να είναι ένας πραγματικός πειρασμός όταν η επιχείρηση είναι αργή και πρέπει να πάρετε κάποιες προμήθειες ή αμοιβές στο συμβούλιο για το μήνα. Αλλά αυτή είναι μια ολισθηρή πλαγιά που αναπόφευκτα θα σας φέρει σε μπελάδες. Η μετακίνηση πελατών μέσα και έξω από τα αποθέματα ή τα κεφάλαια μόνο για το σκοπό της δημιουργίας μιας προμήθειας θα βλάψει τους πελάτες σας και θα έρθει στην προσοχή του τμήματος συμμόρφωσης.Πάντα πρέπει να είστε σε θέση να δικαιολογήσετε τις ενέργειές σας για κάθε συναλλαγή που τοποθετείτε και όλες οι συναλλαγές πρέπει να ταιριάζουν με τον επενδυτικό στόχο και την ανοχή κινδύνου του πελάτη. Παραβιάζοντας τον Φορέα Πιστοποίησης σας - Αν είστε Πιστοποιημένος Πράκτορας Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού, Εγγεγραμμένος Σύμβουλος Επενδύσεων ή χειρίζεστε κεφάλαια συνταξιοδότησης ή λογαριασμούς οποιασδήποτε μορφής, τότε ο νόμος δηλώνει ότι πρέπει να τηρείτε ένα εμπιστευτικό πρότυπο συμπεριφοράς. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να ενεργείτε ανεπιφύλακτα προς το συμφέρον του πελάτη ανά πάσα στιγμή και υπό οποιεσδήποτε συνθήκες. Ως εκ τούτου, πρέπει να αποκαλύψετε οποιεσδήποτε πιθανές συγκρούσεις συμφερόντων που έχετε στους πελάτες σας, όπως εάν λαμβάνετε προνόμια ή άλλα οφέλη, δείχνοντάς τους μια επένδυση σε μια άλλη επιλογή. Η μη τήρηση αυτού του προτύπου με κάποια απτή έννοια μπορεί να σας οδηγήσει γρήγορα στο δρόμο, καθώς η προσκόλλησή του είναι μία από τις κυριότερες υποσχέσεις που κάνουν πολλές επιχειρήσεις στους πελάτες τους. (
• Αυτό είναι ένας από τους πιο προφανείς τρόπους με τους οποίους οι μεσίτες και οι σχεδιαστές μπορούν να απολύσουν. Εάν προσπαθήσετε να χειριστείτε την τιμή ενός μετοχικού κεφαλαίου ή άλλης ασφάλειας για να προσελκύσετε τους επενδυτές να το αγοράσουν ή να το πουλήσουν, τότε το τμήμα συμμόρφωσης ή ο επόπτης (ή και πιο πιθανό και οι δύο) θα πέσει σε σας σαν σφυρί, να το κάνεις. Αυτή είναι μια σοβαρή παραβίαση της νομοθεσίας περί τίτλων και μπορεί εύκολα να οδηγήσει σε νομικά προβλήματα πέρα ​​από τον τερματισμό σας. Εκτελείτε Ενέργειες που Δεν Έχετε Εξουσιοδοτηθεί να Κάνατε - Εάν δεν διαθέτετε τίτλους ή Άδεια Σειράς 65, τότε δεν έχετε καμία επιχείρηση που να τοποθετεί συναλλαγές οποιουδήποτε είδους για πελάτες είτε αυτοπροσώπως είτε μέσω τηλεφώνου. Δεν είναι δυνατόν να πατήσετε μερικά πλήκτρα σε έναν υπολογιστή για το άτομο που συνήθως το κάνει αυτό για λόγους ευκολίας. Πρόκειται για σοβαρή παραβίαση του νόμου. Το ίδιο ισχύει και για τις ασφαλιστικές και τις προσόδους. Αν δεν είστε κάτοχος αδείας στο κράτος στο οποίο ασκείτε τις δραστηριότητές σας, τότε η σύμβαση ή η πολιτική μπορεί να ακυρωθεί και μπορείτε να τερματίσετε στο δρόμο και στο χαμένο τέλος μιας αγωγής και ποινικών κυρώσεων. ( 5) Περιέχει τους χειρότερους χρηματοοικονομικούς συμβούλους
• . Τοποθέτηση λανθασμένων συναλλαγών -
• Εάν κάνετε συνεχώς σφάλματα κατά την πραγματοποίηση συναλλαγών για πελάτες, για πολύ καιρό. Τα σφάλματα παραγγελίας μπορεί να είναι πολύ δαπανηρά και συχνά θα χρεώνονται στο πρόσωπο που τα διέπραξε. Παραβίαση του νόμου - Αν νομίζετε ότι αυτό που κάνετε στην ιδιωτική σας ζωή δεν έχει καμία σχέση με τη δουλειά σας, σκεφτείτε ξανά. Εάν καταδικάζεστε για οτιδήποτε άλλο εκτός από μικρές παραβιάσεις της κυκλοφορίας, κινδυνεύετε να χάσετε την άδεια ή τα διαπιστευτήριά σας και ίσως χρειαστεί να δημοσιεύσετε το αδίκημα σας στο μόνιμο αρχείο σας. Τα πιο σοβαρά αδικήματα, όπως η λήψη ενός DUI, μπορούν να σας απολύσουν σε κάθε περίπτωση.
• Η κατώτατη γραμμή Υπάρχουν πολλά πράγματα που μπορείτε να κάνετε για να απολυθείτε ως οικονομικός σύμβουλος. Μερικοί από τους κανόνες είναι ευκολότεροι και πιο δελεαστικοί να σπάσουν από άλλους, αλλά όλοι τους μπορούν να παράγουν τα ίδια αποτελέσματα - ότι δεν έχετε πλέον δουλειά.(Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:
• Οι 5 χειρότεροι απατεώνες οικονομικών συμβούλων όλων των εποχών .