Τα αμοιβαία κεφάλαια για την υγεία επενδύουν κυρίως σε μετοχές εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης και παρέχουν προϊόντα και υπηρεσίες όπως η βιοτεχνολογία. ιατρική έρευνα και ανάπτυξη · παραγωγή ναρκωτικών · και τις εγκαταστάσεις υγειονομικής περίθαλψης. Τα αμοιβαία κεφάλαια διαθέτουν αποθέματα εταιρειών υγειονομικής περίθαλψης με διάφορα μεγέθη καλύμματος στην αγορά και παρέχουν εξαιρετική έκθεση στον τομέα με υψηλό βαθμό διαφοροποίησης. Από τον Σεπτέμβριο του 2015, ο τομέας της υγειονομικής περίθαλψης παρουσίασε σημαντική ανάπτυξη τα τελευταία πέντε χρόνια. Οι βιομηχανίες στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης έχουν επιδείξει πενταετή μέση ετήσια απόδοση από 20 έως 30%. Δεδομένου του ρυθμού της γήρανσης του πληθυσμού στις Ηνωμένες Πολιτείες και σε όλο τον κόσμο και της αυξανόμενης ζήτησης για ιατρικές υπηρεσίες, τα αμοιβαία κεφάλαια για την υγεία είναι έτοιμα να επιδείξουν σημαντική ανοδική πορεία.

Portfolio Ευκαιρίες για την Επιστήμη Υγείας BlackRock

Το χαρτοφυλάκιο ευκαιριών για τις επιστήμες υγείας της BlackRock επενδύει σε μεγάλες μετοχές ανάπτυξης εταιρειών υγειονομικής περίθαλψης. Οι συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι πολύ διαφοροποιημένες. οι πέντε κορυφαίες εκμεταλλεύσεις της αντιπροσωπεύουν περίπου το 16% του χαρτοφυλακίου της και περιλαμβάνουν εταιρείες υγείας όπως η Celgene Corporation. Unitedhealth Group, Inc. Medtronic PLC. Eli Lilly και Co. και η AbbVie, Inc. Δεν υπάρχουν μεμονωμένα αποθέματα που αντιπροσωπεύουν περισσότερο από το 4% των επενδεδυμένων περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου και οι δέκα πρώτες συμμετοχές τους έχουν ποσοστό 28%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δημιούργησε μια μέση ετήσια απόδοση 10 ετών, η οποία ανέρχεται σε 14% και μία μέση ετήσια απόδοση πέντε ετών, ύψους 23,1%.

Το χαρτοφυλάκιο ευκαιριών για τις επιστήμες υγείας της BlackRock έχει πολλές κατηγορίες μετοχών για να προσφέρει στους επενδυτές, ανάλογα με την αναμενόμενη περίοδο κατοχής τους. Προσφέρει μετοχές κατηγορίας R χωρίς χρέωση και δεν διατίθεται με κόστος συναλλαγής μέσω πλατφορμών πολλαπλών επενδυτών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσιο δείκτη δαπανών 1,49% και βαθμολογία 4 αστέρων από την Morningstar τα τελευταία 10 χρόνια. Το κεφάλαιο αυτό είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές που ενδιαφέρονται να αποκτήσουν έκθεση σε μεγάλες εταιρείες ιατρικής περίθαλψης με ανώτατο όριο δαπανών, αλλά με σημαντικές προοπτικές ανάπτυξης.

Χαρτοφυλάκιο Fidelity Select

Το Fidelity Select Biotechnology Portfolio ειδικεύεται στην επένδυση σε εταιρείες μεσαίας κεφαλαιοποίησης στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης. Τα αποθέματα των γιγάντιων κεφαλαιοποιητικών εταιρειών αντιπροσωπεύουν το 40% του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου, ενώ το υπόλοιπο κατανέμεται σε μεσαίες και μικρές κεφαλαιοποιητικές εταιρείες με κατανομή 46%. Οι συμμετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν 13,7%. Οι πέντε πρώτες συμμετοχές του ταμείου αντιπροσωπεύουν το 28% των επενδεδυμένων περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου και περιλαμβάνουν εταιρείες όπως η Gilead Sciences, Inc. Biogen, Inc. Regeneron Pharmaceuticals, Inc. Alexion Pharmaceuticals, Inc.; και Celgene Corporation. Σε σύγκριση με άλλα αμοιβαία κεφάλαια, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πολύ μεγαλύτερη συγκέντρωση μερικών εταιρειών, ενώ η κορυφαία συμμετοχή της Gilead Sciences έχει 7.Κατανομή 6%. Παρόλο που το ταμείο παρέχει χαμηλότερα επίπεδα διαφοροποίησης, έχει το πλεονέκτημα των λιγότερο αραιωμένων αποδόσεων εάν οι μεγαλύτερες εκμεταλλεύσεις του αποδώσουν καλά.

Το χαρτοφυλάκιο της Fidelity Select Biotechnology έχει χαμηλό δείκτη δαπανών 0,4% και έρχεται χωρίς χρέωση. Τα τελευταία 10 χρόνια, το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε βαθμολογία τεσσάρων αστέρων από την Morningstar και απέδειξε μέση ετήσια απόδοση 10,6 ετών το 17,6%. Είναι πιο κατάλληλο για επενδυτές που επιθυμούν να αποκτήσουν έκθεση σε εταιρείες μεσαίας κεφαλαιοποίησης στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης με υψηλότερο βαθμό συγκέντρωσης στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Το χαρτοφυλάκιο υγειονομικής περίθαλψης Fidelity Select

Το χαρτοφυλάκιο υγειονομικής περίθαλψης Fidelity Select επικεντρώνεται στην επένδυση σε μετοχές εταιρειών που πωλούν ιατροτεχνολογικά προϊόντα και παράγουν διάφορα φάρμακα και άλλα ιατρικά προϊόντα. Περίπου το 22% των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ξένες εταιρείες. Η FSPHX επικεντρώνεται σε μεγάλες εταιρείες κεφαλαιοποίησης, οι οποίες αντιπροσωπεύουν το 66% των επενδεδυμένων περιουσιακών στοιχείων του ταμείου, ενώ οι μεσαίες και οι μικρές κεφαλαιοποιητικές εταιρείες διαθέτουν 17 και 12% αντίστοιχα. Το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει πολλές εταιρείες άνω του 6%. Οι κορυφαίες συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου διαθέτουν κατανομή 28% και περιλαμβάνουν εταιρείες όπως η Medtronic PLC. Allergan PLC; Teva Pharmaceutical Industries Ltd. Boston Scientific Corporation. και AbbVie, Inc. Η κορυφαία συμμετοχή του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι η Medtronic, η οποία αντιπροσωπεύει το 7,8% του συνολικού ενεργητικού της.

Το χαρτοφυλάκιο υγειονομικής περίθαλψης Fidelity Select έχει ετήσιο δείκτη δαπανών 0,4% και έλαβε βαθμολογία 4 αστέρων από την Morningstar. Τα τελευταία 10 χρόνια, το ταμείο έχει δημιουργήσει 13,7%. Είναι ιδιαίτερα κατάλληλος για επενδυτές που επιθυμούν την έκθεση σε μετοχές στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης, με έμφαση σε εταιρείες που ειδικεύονται στην κατασκευή και πώληση ιατροτεχνολογικών προϊόντων.

Το Ταμείο Janus Global Life Sciences

Το Ταμείο Janus Global Life Sciences επιδιώκει τη μακροπρόθεσμη αύξηση του κεφαλαίου επενδύοντας σε μετοχές εταιρειών που έχουν προσανατολισμό στην επιστήμη της ζωής. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο, χωρίς μοναδικές συμμετοχές που υπερβαίνουν το 3%. Η πλειοψηφία των συμμετοχών της είναι συγκεντρωμένη σε μεγάλες κεφαλαιοποιητικές εταιρείες με κατανομή 60%, ενώ οι μεσαίες και μικρές κεφαλαιαγορές αντιπροσωπεύουν το 23% και το 13% των συμμετοχών στο ταμείο αντίστοιχα. Οι πέντε πρώτες μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν 13,7% κατανομή και περιλαμβάνουν εταιρείες όπως η Amgen, Inc. AbbVie, Inc.; Biogen, Inc. Johnson & Johnson, Inc. και Allergan PLC. Οι 10 πρώτες εκμεταλλεύσεις αντιπροσωπεύουν περίπου το 25% των στοιχείων ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου. Σε σύγκριση με άλλα ταμεία, η JAGLX έχει κάπως υψηλότερη μέση ετήσια τυπική απόκλιση 15,1% τα τελευταία 10 χρόνια και η μέση ετήσια απόδοση της δεκαετίας είναι 14%.

Ο δείκτης εξόδων του Janus Global Life Sciences Fund είναι 0,92% και αυτή η κατηγορία μετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου δεν έχει έξοδα φόρου. Η JAGLX έχει λάβει τέσσερα αστέρια από την Morningstar για την απόδοσή της τα τελευταία 10 χρόνια. Το εν λόγω ταμείο είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές που αναζητούν έκθεση σε εταιρείες βιοεπιστημών στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης, με έμφαση στα μεγάλα αποθέματα κεφαλαιαγοράς.

Ταμείο Προνοίας Υγείας

Το Ταμείο Προστασίας Υγείας Vanguard ειδικεύεται στην επένδυση σε αποθέματα καθιερωμένων και γιγαντιαίων εταιρειών κεφαλαιοποίησης στο πλαίσιο της υγειονομικής περίθαλψης. Διαθέτει έμπειρη ομάδα διαχείρισης, ισχυρή ιστορική απόδοση και χαμηλές αμοιβές. Το ταμείο έχει χαρτοφυλάκιο χαρτοφυλακίου για δεκαετίες και έχει δείκτη κύκλου εργασιών 12%, ο οποίος είναι ένας από τους χαμηλότερους μεταξύ παρόμοιων αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι πέντε πρώτες συμμετοχές του ταμείου έχουν κατανομή 24% και περιλαμβάνουν γνωστές μεγάλες εταιρείες όπως η Bristol-Myers Squibb. Allergan PLC; Merck & Co., Inc. Unitedhealth Group, Inc. και η Eli Lilly and Co. Δεν υπάρχει συμμετοχή στο χαρτοφυλάκιο του Ταμείου Υγείας Vanguard για περισσότερο από 6%.

Το Ταμείο Υγείας Vanguard έχει ένα εξαιρετικά αμυντικό χαρτοφυλάκιο μεταξύ των ομολόγων του και έχει δημιουργήσει μια μέση ετήσια τυπική απόκλιση 12,7%, η οποία είναι μία από τις χαμηλότερες μεταξύ παρόμοιων αμοιβαίων κεφαλαίων. Το κύριο πλεονέκτημα της επένδυσης σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι η χαμηλή αναλογία δαπανών του 0,34%, χωρίς έξοδα για τη συγκεκριμένη κατηγορία μετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου. Έχει βαθμολογία 3 αστέρων από την Morningstar για την 10ετή της απόδοση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές οι οποίοι πρέπει να αποκτήσουν έκθεση σε μεγάλες εταιρείες κεφαλαιοποίησης για την υγειονομική περίθαλψη με πολύ χαμηλό λόγο δαπανών και να δημιουργήσουν αποδόσεις με χαμηλότερη μεταβλητότητα.