Τα αμοιβαία κεφάλαια κατανομής περιουσιακών στοιχείων έχουν κερδίσει δημοτικότητα μεταξύ των επενδυτών, καθώς αυτές οι συγκεντρωτικές επενδύσεις προσφέρουν έναν απλό τρόπο πρόσβασης σε πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων μέσα σε ένα ενιαίο, επαγγελματικά διαχειριζόμενο ταμείο. Υπάρχει ένα ευρύ φάσμα κεφαλαίων κατανομής περιουσιακών στοιχείων, που κυμαίνονται από εξαιρετικά συντηρητικά έως εξαιρετικά επιθετικά και το καθένα μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως ενιαία συμμετοχή ή μερική κατανομή για μεμονωμένους επενδυτές. Τα συντηρητικά κονδύλια κατανομής αποτελούνται από μετοχικούς και χρεωστικούς τίτλους καθώς και ταμειακά διαθέσιμα και ισοδύναμα, με έμφαση στη διατήρηση του κεφαλαίου μέσω μεγαλύτερων θέσεων σε επενδύσεις χρέους και μετρητών. Οι επενδυτές με ανησυχίες σχετικά με τη μεταβλητότητα της αγοράς ή όσοι επιθυμούν να αποκομίσουν εισόδημα από το σύνολο ή μέρος των χαρτοφυλακίων τους μπορούν να χρησιμοποιήσουν συντηρητικά κονδύλια κατανομής για την επίτευξη επενδυτικών στόχων με ευκολία.

AD:

Παρότι τα συντηρητικά αμοιβαία κεφάλαια κατανομής προσφέρουν μια ανάπαυλα από τις βίαιες διακυμάνσεις των επιλογών επενδύσεων σε μεγάλες μετοχές, δεν είναι κατάλληλες για κάθε επενδυτή. Τα συντηρητικά κονδύλια κατανομής κατέχουν μια μεγαλύτερη συγκέντρωση του συνόλου των στοιχείων του ενεργητικού σε ομόλογα και μετρητά, αφαιρώντας την ευκαιρία για τους επενδυτές να επιτύχουν την υπεραξία σε μακροπρόθεσμη βάση. Επιπλέον, κάποιες επενδύσεις σε μετοχές και επενδύσεις σε μετρητά είναι δύσκολο να συμβαδίσουν με το ρυθμό αύξησης του πληθωρισμού, καθιστώντας τις αποδόσεις σε συντηρητικά κονδύλια κατανομής ελάχιστα κατά περιόδους. Ωστόσο, οι επενδυτές που ενδιαφέρονται να διατηρήσουν το κύριο ισοζύγιο του επενδυτικού χαρτοφυλακίου με τη δυνατότητα δημιουργίας εσόδων μέσω μερισμάτων και τόκων, βρίσκουν συντηρητικά κονδύλια κατανομής τα οποία είναι καταλληλότερα ως μέρος ή μεμονωμένη συμμετοχή στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Ορισμένοι συντηρητικοί πόροι κατανομής περιουσιακών στοιχείων είναι διαθέσιμοι στους επενδυτές μέσω γνωστών παρόχων αμοιβαίων κεφαλαίων.

-> ->

Το Φορολογικό Διαχειριζόμενο Φορολογικό Ίδρυμα

Το Φορολογικό Ιδιωτικό Φορολογικό Ίδρυμα είναι ένα συντηρητικό αμοιβαίο κεφάλαιο που διατίθεται στους επενδυτές μέσω του ομίλου Vanguard. Το αμοιβαίο κεφάλαιο ιδρύθηκε το 1994 και διευθύνεται από τον Michael Perre και επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές αποδοτικές φορολογικές δηλώσεις που προκύπτουν από το εισόδημα που απαλλάσσεται από το ομοσπονδιακό φόρο, τη μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου και το φορολογητέο τρέχον εισόδημα σε ένα μικρό ποσό. Συνήθως, το 55% του κεφαλαίου είναι $ 2. 21 δισεκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία επενδύονται σε δημοτικά αξιόγραφα υψηλής ποιότητας με μέσο σταθμισμένο σε δολάριο διάρκεια μεταξύ έξι και δώδεκα ετών και τουλάχιστον 75% όλων των δημοτικών εκμεταλλεύσεων βαθμολογούνται σε μία από τις τρεις πρώτες κατηγορίες πιστοληπτικής ικανότητας. Το υπόλοιπο των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου επενδύεται σε κοινές μετοχές.

AD:

Από τον Σεπτέμβριο του 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δημιουργήσει ετήσια απόδοση 10 ετών με ετήσια απόδοση 6,45%. Ο λόγος εξόδων του ταμείου του 0,12% είναι πολύ χαμηλότερος από τον μέσο όρο της κατηγορίας 0.81% για παρόμοια συντηρητικά κονδύλια κατανομής. Οι επενδυτές δεν πληρώνουν ένα προκαταβολικό φορτίο πωλήσεων, αλλά αξιολογούν στοιχεία ενεργητικού με διαχειριστική αμοιβή 0,10%. Απαιτείται ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους $ 10, 000 για τους μη επιλεγμένους λογαριασμούς και τους IRA. Οι κορυφαίες συμμετοχές στο αμοιβαίο κεφάλαιο περιλαμβάνουν την Apple Inc. στο 1,58%. Nassau Κομητεία Νέας Υόρκης Ενδιάμεσο Fin Au Var 0. 02% στο 0. 84%; Microsoft Corporation στο 0,80%. και Exxon Mobil Corporation σε 0,70%.

Ταμείο Αμερικανικών Ταμείων Φορολογικού Εισοδήματος

Το Ταμείο Αμοιβαίων Κεφαλαίων των Αμερικανικών Ταμείων προσφέρεται στους επενδυτές μέσω της οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων των Αμερικανικών Ταμείων και έχει ημερομηνία έναρξης του 2012. Υπεύθυνη για τη διαχείριση της Joanna F. Jonsson, αυτή η συντηρητική το ταμείο αποζημίωσης αναζητεί τρέχον εισόδημα με δευτερεύοντα στόχο μακροπρόθεσμης αύξησης κεφαλαίου. Ο επενδυτικός συνδυασμός του αμοιβαίου κεφαλαίου αποτελείται από μια σειρά προσφορών των Αμερικανικών Ταμείων με διάφορους συνδυασμούς και συντελεστές στάθμισης, οι περισσότεροι από τους οποίους επιδιώκουν να αποκομίσουν εισόδημα από τις υποκείμενες επενδύσεις τους. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων με το Αμερικανικό Ταμείο Προσανατολισμού Φορολογικών Πόρων επικεντρώνονται στις επενδύσεις σε μετοχές που πληρώνουν μερίσματα, συμπεριλαμβάνοντας τα ταμεία ανάπτυξης και εισοδήματος, τα αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος, τα ισόποσα κεφάλαια και τα ομόλογα.

Από το Σεπτέμβριο του 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο προέκυψε τριετή ετήσια απόδοση 9,18%, με αναλογία δαπανών 0,44%. Ένα αρχικό τέλος πώλησης ύψους 3,75% εκτιμάται για όλες τις νέες αγορές μετοχών, αν και δεν επιβάλλεται χρεωστικό τέλος πώλησης. Απαιτείται αρχική επένδυση ύψους $ 250. Οι κορυφαίες συμμετοχές στο αμοιβαίο κεφάλαιο περιλαμβάνουν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που απαλλάσσεται από τα Αμοιβαία Κεφάλαια στα 25 25% το Αμερικανικό Ταμείο Δημοσίου Ομολογιακού Δανείου υψηλού εισοδήματος στα 25,21%. το Αμερικανικό Ταμείο Κεφαλαίων Παγκόσμιο Ταμείο Ανάπτυξης και Εισοδήματος στις 24,77%. και το Αμερικανικό Ταμείο Αμοιβαίων Κεφαλαίων της Washington στο 24. 77%.

Τ. Το Ταμείο Προσωπικής Στρατηγικής Εισοδήματος Rowe Price

Το Ταμείο Προσωπικής Στρατηγικής Εισοδήματος της T. Rowe Price ιδρύθηκε το 1994 και διοικείται από τον Charles M. Shriver από το 2011. Η ομάδα διαχείρισης κεφαλαίων προσπαθεί να παρέχει στους επενδυτές την υψηλότερη συνολική απόδοση με το χρόνο επικεντρώνοντας τις επιλογές επενδύσεων στο εισόδημα πρώτα και την αύξηση του κεφαλαίου δεύτερον. Περίπου το 40% του 1 $ του αμοιβαίου κεφαλαίου. 53 δισεκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία επενδύονται σε μετοχές, ενώ τα υπόλοιπα διασπούνται μεταξύ ομολόγων, τίτλων χρηματαγοράς και μετρητών. Σε ορισμένες περιπτώσεις, το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να υπερβάλλει ή να υποβαθμίζει μια συγκεκριμένη κλάση περιουσιακών στοιχείων βάσει των τρεχουσών συνθηκών ή προοπτικών της αγοράς.

Από τον Σεπτέμβριο του 2015, το Ταμείο Προσωπικής Στρατηγικής για το Εισόδημα της T. Rowe Price έχει δημιουργήσει μια δεκαετή ετήσια απόδοση 6,2%, με αναλογία δαπανών 0,44%. Οι επενδυτές δεν χρεώνουν ένα προκαταβολικό φορτίο πωλήσεων ή μια αναβαλλόμενη χρέωση πωλήσεων, αλλά απαιτείται ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους $ 2 500 για τους ειδικούς και τους μη επιλεγμένους λογαριασμούς. Οι κορυφαίες συμμετοχές στο αμοιβαίο κεφάλαιο περιλαμβάνουν το Ταμείο Θεσμικών Υψηλών Αποδοχών T. Rowe Price στο 7,06%. το T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Bond Fund στο 5,92%. το T. Rowe Price Θεσμικό Διεθνές Αμοιβαίο Κεφάλαιο στο 5. 32%. και το Ταμείο Αναπτυξιακών Αμοιβαίων Κεφαλαίων T. Rowe Price στις 2.57%.

Ταμείο Thrivent Diversified Income Plus

Το Ταμείο Thrivent Diversified Income Plus είναι ένα συντηρητικό αμοιβαίο κεφάλαιο κατανομής που δημιουργήθηκε το 1997 και διατέθηκε στους επενδυτές μέσω του επενδυτικού ομίλου Thrivent. Από το 2015, ο Darren M. Bagwell είναι ο διαχειριστής επενδύσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές το μέγιστο εισόδημα διατηρώντας παράλληλα την υπεραξία τους για μακροπρόθεσμη βάση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι $ 709. 56 εκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία επενδύονται σε συνδυασμό μετοχικών τίτλων και χρεογράφων, ενώ το τμήμα μετοχών επικεντρώνεται σε κοινό απόθεμα, προνομιούχο μετοχικό κεφάλαιο και μετατρέψιμο απόθεμα. Τα χρεόγραφα που κατέχονται στο πλαίσιο του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορούν να έχουν οποιαδήποτε πιστωτική ποιότητα και οποιαδήποτε διάρκεια λήξης και μπορεί να περιλαμβάνουν ομόλογα υψηλού κινδύνου, χρεόγραφα, ομόλογα ή άλλες υποχρεώσεις χρέους. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν επίσης να επενδύσουν σε εναλλακτικές πηγές κεφαλαίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια κατά την κρίση τους

Από τον Σεπτέμβριο του 2015, το Ταμείο Thrivent Diversified Income Plus δημιούργησε μια δεκαετή ετήσια απόδοση ύψους 5,94%, με αναλογία δαπανών 0,98%. Οι επενδυτές αξιολογούν μια προκαταβολή 4.50% επί όλων των νέων αγορών μετοχών, αν και δεν επιβάλλεται χρεωστικό τέλος πώλησης. Απαιτείται ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους $ 2.000 τόσο για τους ειδικούς όσο και για τους μη επιλεγμένους λογαριασμούς. Οι κορυφαίες συμμετοχές στο αμοιβαίο κεφάλαιο περιλαμβάνουν το πενταετές αμερικανικό νόμισμα για τις κρατικές ομολογίες το Σεπτέμβριο15, στις 11 08%. 2ετές αμερικανικό νόμισμα σημείωμα στο μέλλον Μάρτιος 15 στις 9. 24%; 10-έτος αμερικανικού Υπουργείου Οικονομικών Μελλοντική 15η Σεπτεμβρίου στις 4. 25%; ο δείκτης S & P 500 Future Sept15 στο 3,1%. και Fannie Mae στο 1,75%.