Ο χρηματοπιστωτικός τομέας περιλαμβάνει τις τράπεζες, , επενδυτικοί οργανισμοί, ασφαλιστικοί μεταφορείς, διαχειριστές ακινήτων και παρόχους υπηρεσιών και άλλες εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Αποτελεί τον δεύτερο μεγαλύτερο τομέα στον δείκτη S & P 500. Οι επενδυτές αγκαλιάζουν τη βιομηχανία ως μέρος των στρατηγικών κατανομής των περιουσιακών στοιχείων τους μακροπρόθεσμα λόγω αυτών των αισιόδοξων προβλέψεων. Ενώ οι επενδύσεις στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών παρουσιάζουν ευκαιρίες για ανάπτυξη, οι επενδυτές πρέπει να γνωρίζουν τους κινδύνους που ενέχει ο τομέας. Οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί αντιμετωπίζουν κανονιστικό κίνδυνο, δεδομένου ότι εξετάζονται λεπτομερέστερα οι απαιτήσεις γνωστοποίησης, τα κριτήρια χορήγησης δανείων και τα τέλη που μεταβιβάζονται στους πελάτες. Επιπλέον, ο πιστωτικός κίνδυνος και ο κίνδυνος ρευστότητας αποτελούν σημαντικές απειλές για τις εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, οι οποίες μπορούν να συνδεθούν άμεσα με την κρίση των ενυπόθηκων δανείων του 2007.

Το Ταμείο Αμοιβαίων Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών, το οποίο διαχειρίζεται και υποστηρίζει η Franklin Templeton Investments, επιδιώκει να παράσχει στους επενδυτές βραχυπρόθεσμη και μακροπρόθεσμη υπεραξία, με εισοδήματα όπως το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμοιβαίων Κεφαλαίων (TFSIX)

έναν δευτερεύοντα επενδυτικό στόχο. Τουλάχιστον το 80% των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου ύψους 536 εκατομμυρίων δολαρίων επενδύεται σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που διαθέτουν χαρακτηριστικά αξίας. Οι διαχειριστές του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορούν να επενδύσουν σε τίτλους διαιτησίας για συγχώνευση, καθώς και σε χρεωστικούς και μετοχικούς τίτλους εταιρειών που δεν ευνοούν τους επενδυτές. Δεν υπάρχει περιορισμός όσον αφορά την κατανομή των εν λόγω τίτλων σε ξένες ή εγχώριες αγορές. Από τον Νοέμβριο του 2015, το ταμείο δημιούργησε ετήσια απόδοση 10 ετών με ετήσια απόδοση 22%.

Το Ταμείο Αμοιβαίων Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών διαφοροποιεί σήμερα τα περιουσιακά στοιχεία του χαρτοφυλακίου σε αναπτυγμένες και αναδυόμενες αγορές, συμπεριλαμβανομένων των Ηνωμένων Πολιτειών, που αποτελούν το 53,99% του χαρτοφυλακίου, η αναπτυγμένη ευρωπαϊκή αγορά με 21% 13% με το Ηνωμένο Βασίλειο με 11. 42% των εκμεταλλεύσεων και την αναδυόμενη ασιατική αγορά με 5.78% των εκμεταλλεύσεων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών έχει δείκτη εξόδων 1,41%, ελαφρώς χαμηλότερο από τον μέσο όρο της κατηγορίας 1, 5%, ενώ οι επενδυτές αξιολογούν ένα προκαταβολικό φορτίο πωλήσεων ύψους 5,75% όταν αγοράζουν μετοχές.

Το Ίδρυμα Emerald Banking and Finance ιδρύθηκε το 1997 και επιδιώκει να προσφέρει μακροπρόθεσμη ανάπτυξη μέσω της ανατίμησης του κεφαλαίου με το εισόδημα ως δευτερεύοντα επενδυτικό στόχο. Τα διευθυντικά στελέχη του ταμείου επενδύουν τουλάχιστον το 80% του ποσού των 287 δολαρίων του αμοιβαίου κεφαλαίου. 3 εκατομμύρια κοινά και προνομιούχα αποθέματα εταιρειών που ασχολούνται με τραπεζικές και χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε τίτλους εγχώριων μετοχών με χαρακτηριστικά ανάπτυξης.

Ενώ το Emerald Banking and Finance Fund επικεντρώνεται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, οι διαχειριστές του ταμείου διαφοροποιούν τα περιουσιακά στοιχεία από την άποψη της κεφαλαιοποίησης της αγοράς. Οι μεσαίου μεγέθους εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών αποτελούν το 19%. Το 72% του χαρτοφυλακίου, με τις εταιρείες μικρού κεφαλαίου να ανέρχονται στο 25% 17%, ενώ οι μικροεπιχειρήσεις αποτελούν το 55,11% του αμοιβαίου κεφαλαίου. Στις κορυφαίες συμμετοχές περιλαμβάνεται η Τράπεζα των Ozarks στο 3.39%, η PacWest Bancorp στο 3. 07%, η SVB Financial Group στο 3. 07% και η Signature Bank στο 2.75%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία εξόδων 1,6% και οι επενδυτές επιβαρύνονται με φόρο πωλήσεων 4,75% όταν αγοράζουν μετοχές.

Το χαρτοφυλάκιο ασφαλειών Fidelity Select (FSPCX)

Το χαρτοφυλάκιο ασφαλειών Fidelity Select έχει ημερομηνία έναρξης του 1985, καθιστώντας το ένα από τα παλαιότερα αμοιβαία κεφάλαια χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στην αγορά σήμερα. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιδιώκει πρωτίστως να παρέχει στους επενδυτές μακροπρόθεσμη υπεραξία επενδύοντας όχι λιγότερο από το 80% των περιουσιακών στοιχείων τους σε τίτλους εταιρειών που ασχολούνται με τον ασφαλιστικό κλάδο. Οι εταιρείες μπορούν να παρέχουν υπηρεσίες αναδοχής, αντασφάλιση, πώληση, διανομή ή τοποθέτηση περιουσιακών στοιχείων και ατυχημάτων, ζωής ή ασφάλισης υγείας. Οι εγχώριοι και αλλοδαποί εκδότες θεωρούνται για το αμοιβαίο κεφάλαιο, και κάθε εκμετάλλευση υποβάλλεται σε θεμελιώδη ανάλυση που περιλαμβάνει ανασκόπηση της οικονομικής θέσης, της θέσης της βιομηχανίας και των συνθηκών της αγοράς.

Τα διευθυντικά στελέχη του ταμείου επενδύουν το μεγαλύτερο μέρος των συμμετοχών του στην αγορά της Βορείου Αμερικής, με το 8,2% να επενδύει σε αναπτυγμένους ευρωπαίους εκδότες. Η κεφαλαιοποίηση της αγοράς αποτελεί επίσης σημείο διαφοροποίησης στο πλαίσιο του ταμείου, με το 52,44% του ενεργητικού που επενδύεται σε εταιρείες μεγάλου κεφαλαίου, το 27,94% επενδύει σε μεσαίου μεγέθους επιχειρήσεις και το 14,4% επενδύει σε εταιρείες με τεράστια κεφάλαια. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει δείκτη εξόδων 0,8% και οι επενδυτές δεν αξιολογούν ένα προκαταβολικό φορτίο πωλήσεων τη στιγμή της αγοράς. Εντούτοις, επιβάλλεται τέλος εξόφλησης 0,75% όταν πωλούνται μετοχές.

Ταμείο Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών Schwab (SWFFX)

Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Schwab ιδρύθηκε το 2000 και επιδιώκει να προσφέρει μακροπρόθεσμη ανάπτυξη μέσω της ανατίμησης κεφαλαίου. Για το σκοπό αυτό, τα διευθυντικά στελέχη του ταμείου επενδύουν το μεγαλύτερο μέρος του χρηματικού ποσού των 57 δολαρίων. 1 εκατ. Περιουσιακά στοιχεία σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που ασκούν δραστηριότητες που συνδέονται άμεσα με τον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Ο επενδυτικός συνδυασμός περιλαμβάνει εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, χρηματιστηριακές εταιρείες, εμπορικές τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες, ενώσεις αποταμιεύσεων και δανείων και εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs). Από τον Νοέμβριο του 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δημιουργήσει ετήσια απόδοση 10 ετών με ετήσια απόδοση 22%.

Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Schwab δεν επενδύει σε ξένες εταιρείες παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, αλλά διαφοροποιεί τα περιουσιακά στοιχεία των αμοιβαίων κεφαλαίων μεταξύ των διαφόρων κατηγοριών κεφαλαιοποίησης αγοράς. Το αμοιβαίο κεφάλαιο αποτελείται από 30. μετοχές με 73% γιγάντις κεφαλαιοποίησης, 23% μετοχές μεγάλου κεφαλαιοποίησης, 26,83% μεσαίες κεφαλαιοποιήσεις, 11,85% μετοχές μικρού κεφαλαιοποίησης και 7,7% μετοχές μικρού κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία εξόδων 0,9%. Δεν χρεώνει προκαταβολικά φορτία πωλήσεων, αλλά υπολογίζει το τέλος εξαγοράς κατά 2% όταν οι επενδυτές πωλούν μετοχές.

Τ. Το Ταμείο Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών της Rowe Price (PRISX)

Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της T. Rowe Price επιδιώκει να προσφέρει μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου καθώς και ένα μέτριο επίπεδο εισοδήματος στους επενδυτές. Τα διευθυντικά στελέχη του ταμείου επενδύουν τουλάχιστον το 80% των 519 δολαρίων του. 9 εκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία σε κοινό απόθεμα εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Είναι μοναδικό στο γεγονός ότι οι διαχειριστές κεφαλαίων έχουν τη δυνατότητα να επενδύουν σε εταιρείες χρηματοοικονομικού λογισμικού που αντλούν σημαντικά τμήματα εσόδων από την εξυπηρέτηση εταιρειών παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χρησιμοποιεί θεμελιώδεις αναλύσεις για τον προσδιορισμό του αναπτυξιακού δυναμικού για κάθε ασφάλεια που περιλαμβάνεται στο επενδυτικό μίγμα του.

Οι διευθυντές του ταμείου επικεντρώνονται κυρίως στις επενδύσεις στην εγχώρια αγορά, αλλά μόλις κάτω από το 6% των στοιχείων ενεργητικού επενδύονται σε ξένους εκδότες σε ανεπτυγμένες αγορές. Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της T. Rowe Price διαφοροποιείται με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς, μεταξύ των οποίων το 20% 42% στις εταιρείες με τεράστια κεφάλαια, το 24% 23% στις εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το 28% το 11% σε εταιρείες μικρής κεφαλαιοποίησης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία δαπανών 0,6% και οι επενδυτές δεν χρεώνουν τέλη όταν αγοράζουν ή πωλούν μετοχές.