Το 2015, είδαμε ότι ορισμένοι ρομπορικοί σύμβουλοι συνεργάζονται με μεγάλες εταιρείες παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών καθώς και μερικές μεγάλες επιχειρήσεις παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, ξεκινούν τη δική τους υπηρεσία παροχής συμβουλών. Μέχρι στιγμής, το 2016 ξεκίνησε με έναν μεγάλο τραπεζικό όμιλο, τη BBVA Compass, που συνεργάζεται με το ρομπο-πρωτοπόρο FutureAdvisor για να προσφέρει μια ψηφιακή πλατφόρμα στους πελάτες.

Η BBVA Compass, η θυγατρική της Alabama ενός ισπανικού τραπεζικού γίγαντα, ξεκίνησε πρόσφατα τη πλατφόρμα ρομπο-συμβούλων της. Το ίδιο το FutureAdvisor είναι ένας σημαντικός ρόμβος σύμβουλος, ο οποίος αποκτήθηκε το 2015 από τον διευθυντή των μεγάλων χρημάτων BlackRock (BLK BLKBlackRock Inc475, 21-0,81% που δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ).

AD:

Κατά το παρελθόν έτος ήρθε η συγγραφή πολλών στον οικονομικό Τύπο για διάφορα κανάλια διανομής χρηματοοικονομικών συμβουλών - π.χ. χρηματιστηριακές εταιρίες - και οι προσπάθειές τους να ξεκινήσουν κάποιο είδος ηλεκτρονικού, αυτοματοποιημένου υπηρεσία διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Είναι οι τράπεζες δίπλα στο robo-fray; (999) Η BlackRock Plus BBVA Compass Όταν η BlackRock εξαγόρασε το FutureAdvisor πέρυσι, η εταιρεία δήλωσε ότι επιθυμεί να προσφέρει οικονομικούς συμβούλους σε διάφορους τομείς πρόσβαση σε κανάλια σε πλατφόρμα robo-advisor. Η συμφωνία Compass BBVA είναι η πρώτη μεγάλη διαρρύθμιση αυτού του τύπου από την εξαγορά.

Ο Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος της BBVA, Manolo Sánchez, δήλωσε ότι η FutureAdvisor μας δίνει έναν τρόπο να συνδέσουμε περισσότερους πελάτες μας με βολικές, προσιτές και οικονομικές λύσεις. αξιόπιστες συμβουλές. "Ο τελικός στόχος εδώ είναι να βοηθήσουμε τους πελάτες μας να αποκτήσουν μεγαλύτερο έλεγχο των οικονομικών τους, ώστε να μπορέσουν να φτιάξουν λαμπρό μέλλον. "

Για την τράπεζα, αυτή είναι μια ευκαιρία να προσφέρουμε στους πελάτες που είναι ψηφιακά κατανοητοί και τεχνολογικά προσανατολισμένοι στην ευκαιρία να επενδύσουν μέσω μιας πλατφόρμας χαμηλού κόστους που βασίζεται στο ETF. Το BBVA προσφέρει επίσης παραδοσιακούς ανθρώπινους συμβούλους, οι οποίοι είναι διαθέσιμοι για να χρησιμεύσουν ως στήριγμα για τους λαούς που θέλουν πρόσθετη ή παραδοσιακή συμβουλευτική βοήθεια.

AD:

Η επιλογή του robo-advisor των τραπεζών είναι πιθανό να αποτελέσει τεράστιο πλεονέκτημα για τους πελάτες. Πολλές παραδοσιακές χρηματιστηριακές εταιρείες χρεώνουν τους πελάτες τους στα δικά τους ιδιόκτητα προϊόντα, τα οποία πολύ συχνά είναι δαπανηρά και παρουσιάζουν χαμηλές έως μεσαίες επιδόσεις. Η JP Morgan Chase επιβλήθηκε πρόστιμο ύψους άνω των 300 εκατομμυρίων δολαρίων από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για να μην αποκαλύψει την προτίμησή της για δικά της προϊόντα για επενδύσεις πελατών. Η FutureAdvisor έχει συμβουλευτική αμοιβή 50 μονάδων βάσης και εφαρμόζει επενδυτικές συστάσεις μέσω ETF χαμηλού κόστους. Προσφέρει επίσης μια πιο ολιστική προσέγγιση για την επένδυση που διαφέρει από τις περισσότερες άλλες robos. Σύμφωνα με

Επενδυτικές Ειδήσεις,

πολλοί ειδικοί πιστεύουν ότι οι επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στο χώρο των επιχειρήσεων, to-business ρομπο-σύμβουλος μοντέλα είναι το κύμα του μέλλοντος εναντίονπιο παραδοσιακά μοντέλα των επιχειρήσεων προς τους καταναλωτές που έγιναν δημοφιλή από τους φίλους της Betterment και της Wealthfront. Σύμφωνα με πληροφορίες, η Τράπεζα της Αμερικής (BAC

BACBank της Αμερικής Corp27, 74-0,31%

δημιούργησε με την Highstock 4. 2. 6 ) δημιουργεί μια πλατφόρμα robo-advisor για τη θυγατρική της Merrill Lynch. Το Capital One εισήγαγε πρόσφατα ένα υβριδικό μοντέλο robo-advisor που επιτρέπει στους πελάτες να δημιουργήσουν ένα χαρτοφυλάκιο από έξι διαθέσιμα ETF. Η U. S. Bank έχει δηλώσει ότι θα δρομολογήσει μια robo-advisor υπηρεσία για πελάτες με τουλάχιστον $ 100, 000 σε περιουσιακά στοιχεία κάποια στιγμή αυτό το έτος. Οι τράπεζες που προσφέρουν αυτές τις αυτοματοποιημένες υπηρεσίες έχουν νόημα - πολλές τράπεζες προσφέρουν ήδη μια επενδυτική συμβουλευτική υπηρεσία, κυρίως μέσω ενός μεσίτη-αντιπροσώπου. Η προσφορά των υπηρεσιών ενός robo-advisor δίνει στους πελάτες των τραπεζών ένα μικρότερο λόγο να πάνε αλλού. η αυτοματοποιημένη συμβουλευτική λύση για τις επενδύσεις θα βοηθήσει τις τράπεζες να ανταγωνιστούν τις επιχειρήσεις χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών όπως οι εταιρείες Fidelity και Charles Schwab (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 58-0,55%

που δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ). προσφέρουν μια ευρύτερη σειρά υπηρεσιών. Η Schwab ξεκίνησε πρόσφατα τα Ευφυή Χαρτοφυλάκια της Schwab, τα οποία σύμφωνα με αναφορές είδαν αύξηση κατά περίπου 37% το τρίτο τρίμηνο του 2015. (Ορισμένες από αυτές τις εξελίξεις, φυσικά, οφείλονται στους υπάρχοντες πελάτες της Schwab που μετακινούνται στην αυτοματοποιημένη πλατφόρμα). Οι τράπεζες έχουν ένα τεράστιο πλεονέκτημα Οι τράπεζες έχουν ένα τεράστιο πλεονέκτημα έναντι των εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών: έχουν ήδη μεγάλη βάση πελατών. Ένας ρόμβος σύμβουλος είναι μια άλλη λεωφόρος στην οποία να παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες σε αυτό το δημογραφικό, ειδικά μεταξύ εκείνων με περιουσιακά στοιχεία σε ένα επίπεδο που δεν θα μπορούσε να είναι επιλέξιμο για υψηλού επιπέδου υπηρεσίες υψηλού πλούτου διαχείρισης πλούτου. Ένα robo με επωνυμία τράπεζας θα ήταν ένας καλός τρόπος για να καλλιεργηθεί μια σχέση με νέους, νεοεμφανιζόμενους επενδυτές - εκείνους που βρίσκονται στο χώρο της Χιλιετίας και του Gen-X- και να τους δικαστούν καθώς οι επενδυτικές και τραπεζικές ανάγκες τους εξελίσσονται και αυξάνονται καθώς περνούν από τη ζωή. Επιπλέον, οι ρομπορικοί σύμβουλοι είναι μια φυσική επέκταση της τεχνολογικής αντοχής που πρέπει να διαθέτουν οι τράπεζες που στοχεύουν να είναι σχετικές μεταξύ των σημερινών ολοένα και πιο καταξιωμένων πελατών. Η κατώτατη γραμμή

Καθώς οι γραμμές μεταξύ των παρόχων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών συνεχίζουν να θολώνουν, είναι λογικό μόνο οι τράπεζες να αναπτύξουν κάποιο είδος πλατφόρμας robo-advisor ως τρόπο να διατηρήσουν τους υπάρχοντες πελάτες ευτυχισμένους και ως τρόπο να αλιεύσουν νέες προοπτικές. Είτε οι τράπεζες οικοδομούν μια τέτοια υπηρεσία από την αρχή είτε επιλέγουν να συνεργαστούν με μια καθιερωμένη μάρκα, δεν έχει σημασία. είναι όλα σχετικά με την παροχή στέρεων, αμερόληπτων συμβουλών σχετικά με τη διαχείριση χαρτοφυλακίου και τις επενδυτικές στρατηγικές με τρόπο που οι άνθρωποι μπορούν να αισθάνονται άνετα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: 7 καλύτεροι Robo-Advisors για διαφάνεια πελατών )