Ο πλούτος των ατόμων υψηλής αξίας (HNWI) στις Η.Π.Α. αυξήθηκε κατά περισσότερο από ένα τρισεκατομμύριο δολάρια το 2014, σύμφωνα με την Έκθεση Πλούτου των ΗΠΑ 2015, μια έκθεση που κυκλοφόρησε η Capgemini, υπηρεσιών παροχής συμβουλών, τεχνολογίας και outsourcing. Ο αριθμός των πλουσίων ανθρώπων αυτής της ομάδας αυξήθηκε επίσης το 2014, κάνοντας τα πλούσια άτομα του Ηνωμένου Βασιλείου τη μεγαλύτερη ομάδα ιδιοκτητών περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο για ένα ακόμη έτος.

Τα HNWIs έχουν οριστεί ότι έχουν πάνω από 1 εκατομμύριο δολάρια σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία, με εξαίρεση την πρωτεύουσα κατοικία, τα αναλώσιμα και τα συλλεκτικά.

Τα ευρήματα στην έκθεση παρέχουν αναλυτικές πληροφορίες για το μέλλον αυτού του δημογραφικού περιθωρίου στους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων που επιθυμούν να αναπτύξουν τα περιουσιακά τους στοιχεία υπό τη διαχείριση. Διαβάστε παρακάτω για ορισμένα από τα βασικά σημεία. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Πώς να προσελκύσετε άτομα με υψηλό κόστος για την πρακτική σας )

Μια νέα προσέγγιση για την προσέγγιση

Το 2014, ο πληθυσμός των ΗΠΑ HNWI αυξήθηκε κατά 8,6% για να φθάσει τα 4,4 εκατομμύρια και ο συνολικός πλούτος των ΗΠΑ HNWI αυξήθηκε κατά 9,4% φθάσουν τα $ 15. 2 τρισεκατομμύρια. Η ισχυρή χρηματιστηριακή απόδοση των ΗΠΑ διαδραμάτισε ρόλο στην ανάπτυξη αυτή, όπως και η αύξηση του ακαθάριστου εγχώριου προϊόντος (ΑΕΠ). Αλλά αυτά τα στοιχεία δεν πρόκειται να αυξηθούν επ 'αόριστον. Και οι νεότεροι HNWI αμφισβητούν την παραδοσιακή σχέση μεταξύ των HNWI και των εταιρειών διαχείρισης περιουσίας που τους εξυπηρετούν.

Στην πραγματικότητα, περίπου το 85% των HNWI με βάση τις Η.Π.Α. κάτω των 40 ετών λένε ότι είναι πιο πιθανό να εγκαταλείψουν τους διαχειριστές πλούτου ή συμβουλευτική εταιρεία τους εάν διαπιστώσουν ότι οι ανάγκες τους δεν πληρούνται ή δεν είναι ικανοποιημένοι με υπηρεσίες που προσφέρονται. Αυτή η ομάδα αναφέρει επίσης ότι έχουν χαμηλότερα επίπεδα εμπιστοσύνης στους συμβούλους τους από ότι οι γονείς τους ή η προηγούμενη γενιά.

Η έκθεση Capgemini διαπιστώνει επίσης ότι οι χιλιετηρίδες - άνθρωποι ηλικίας κάτω των 30 ετών - έχουν στάσεις και ανησυχίες σχετικά με τις επενδυτικές δραστηριότητες που διαφέρουν αρκετά δραστικά από εκείνες της ηλικίας κάτω των 40 ετών. Οι νεώτεροι HNWI στο Ηνωμένο Βασίλειο αναφέρουν επίσης ότι επιδιώκουν πιο εξελιγμένες υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού που περιλαμβάνουν παγκόσμιες επενδύσεις, καθώς και ισχυρή προτίμηση για ψηφιακές προσφορές και αυτοματοποιημένες πλατφόρμες συμβουλών, σύμφωνα με την έκθεση. (

)

Μεταξύ των πλουσιότερων αμερικανών υπηκόων των Η.Π.Α., η μετατόπιση των επενδυτικών προτιμήσεων αναφέρθηκε επίσης ως μια αλλαγή που βλέπουμε να συμβαίνει προχωρώντας. Αυτά τα πλούσια άτομα λένε ότι αναζητούσαν περισσότερους ειδικούς που θα μπορούσαν να διαχειριστούν καλύτερα τα σύνθετα χρηματοπιστωτικά προϊόντα στα χαρτοφυλάκιά τους. Η έκθεση διαπίστωσε επίσης ότι οι πλουσιότεροι Αμερικανοί HNWIs, ή εκείνοι που αξιώνουν περιουσιακά στοιχεία άνω των 20 εκατομμυρίων δολαρίων, έχουν διπλάσια πιθανότητα να συνεργαστούν με πολλαπλές εταιρείες παροχής συμβουλών σε σχέση με τις εταιρείες HNWI των οποίων τα περιουσιακά στοιχεία κυμαίνονται από το εύρος 1 έως 5 εκατομμυρίων δολαρίων. Ο Sankar Krishnan, αντιπρόεδρος της τράπεζας στο Capgemini Financial Services, δήλωσε σε δήλωσή του ότι οι συνήθειες των νεότερων και πλουσιότερων ΗΠΑ HNWIs και η ζήτηση για ψηφιακές υπηρεσίες δείχνουν μια μεταβαλλόμενη δυναμική της παραδοσιακής σχέσης διαχειριστή περιουσίας-HNWI. "Οι καθιερωμένες εταιρείες διαχείρισης περιουσίας που είναι σε θέση να συνδυάσουν συμβουλές υψηλής ποιότητας που παραδίδονται τόσο άμεσα από πράκτορες όσο και από αυτοματοποιημένες πλατφόρμες θα έχουν την ευκαιρία να αυξήσουν το προφίλ τους και να εξασφαλίσουν μερίδιο αγοράς από όλα τα τμήματα του πληθυσμού του U. S. HNWI", ανέφερε. Ψηφιακές προσδοκίες

Η έκθεση διαπίστωσε επίσης ότι τα επόμενα πέντε χρόνια, περισσότερο από το 87% των HNWIs στο Ηνωμένο Βασίλειο που είναι κάτω των 40 ετών αναμένουν ότι όλες ή οι περισσότερες σχέσεις διαχείρισης πλούτου θα διεξαχθούν ψηφιακά. Και ενώ η ζήτηση αυτής της ομάδας για ψηφιακή αλληλεπίδραση είναι πράγματι υψηλή, είναι επίσης σημαντικό οι συμβούλοι πλούτου να θυμούνται ότι σχεδόν το 50% των HNWI ηλικίας άνω των 40 ετών προτιμούν και τα ψηφιακά κανάλια. Η συγγένεια του ομίλου με τις ψηφιακές υπηρεσίες σε συνδυασμό με την πλουσιότερη επιθυμία του HNWI για ποικίλες επενδυτικές επιλογές είναι δύο ακόμη λόγοι πίσω από την αυξανόμενη ανάπτυξη πλατφόρμων αυτοματοποιημένης διαχείρισης επενδύσεων χαμηλών αμοιβών - γνωστών και ως robo-advisors - σύμφωνα με την έκθεση. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Τι μπορούν να μάθουν οι σύμβουλοι από τους Robo-Advisors.

Γι 'αυτό οι σύμβουλοι που προσφέρουν υπηρεσίες διαχείρισης και παροχής συμβουλών ψηφιακού χαρτοφυλακίου αναπτύσσουν ταχύτατα τις επιχειρήσεις τους. οι κορυφαίοι αυτοματοποιημένοι σύμβουλοι των ΗΠΑ που διαθέτουν στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM) αυξήθηκαν κατά 265,7% από τον Μάρτιο του 2014 έως τον Σεπτέμβριο του 2015. Οι αυτοματοποιημένες υπηρεσίες είναι σε θέση να συμπληρώσουν τις προσφορές της παραδοσιακής επιχείρησης διαχείρισης περιουσίας με την εκφόρτωση ορισμένων βασικών καθηκόντων. Αυτό δίνει στους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων περισσότερο χρόνο να επικεντρωθούν στις σχέσεις με τους πελάτες τους, οι οποίες εκτιμούν σαφώς τους πελάτες τους. Στην πραγματικότητα, εκτιμάται ότι μέχρι το 2017, τα HNWIs στο Ηνωμένο Βασίλειο θα διαθέσουν περίπου $ 1. 5 τρισεκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία σε αυτοματοποιημένους συμβούλους. Έτσι, αυτές οι εταιρείες διαχείρισης περιουσίας που θέλουν να συμβαδίσουν με αυτήν την κίνηση προς αυτοματοποίηση θα πρέπει να δράσουν τώρα για να προσθέσουν τις αυτοματοποιημένες συμβουλευτικές δυνατότητες που αναζητούν οι HNWIs. Εάν δεν το κάνουν, κινδυνεύουν να χάσουν τις δραστηριότητές τους, σύμφωνα με την έκθεση Capgemini. Διαφορές με τις γυναίκες

Πολλές γυναίκες HNWI στο Ηνωμένο Βασίλειο έχουν διαφορετικές ανησυχίες από εκείνες των ανδρών ομολόγων τους. Οι ανησυχίες περιλαμβάνουν τον έντονο φόβο της κλοπής ταυτότητας και της προσωπικής οικονομικής εγκληματικότητας, καθώς και το άγχος για το περιβάλλον και την απειλή του εισοδήματός τους να μη συμβαδίζει με τον πληθωρισμό.

Αυτή η ομάδα ανησυχεί επίσης πολύ για την κατανομή του ενεργητικού και την επένδυση στον κοινωνικό αντίκτυπο, ξεχωρίζοντας τους από τα αντρικά HNWI που ασχολούνται λιγότερο με αυτά τα θέματα, σύμφωνα με την έκθεση του Capgemini. Οι γυναίκες HNWI στο Ηνωμένο Βασίλειο είναι επίσης κατά 5% πιο πιθανό να κρατούν μετρητά στα χαρτοφυλάκιά τους από τους άνδρες και είναι κατά 11% λιγότερο πιθανό να κρατήσουν μετοχές. Αξιολόγησαν επίσης την παραλαβή επαγγελματικών συμβουλών για τη μέτρηση της αποτελεσματικότητας των κοινωνικών επιπτώσεων, καθώς είναι πιο σημαντικές από τους αντίστοιχους άνδρες κατά 9%.

Η κατώτατη γραμμή

Οι διαχειριστές περιουσίας που επιθυμούν να διατηρήσουν και να αναπτύξουν τη δραστηριότητά τους φέτος θα ήταν σοφό να αντιμετωπίσουν κάποιες από τις ανησυχίες των ΧΙΧΙ που αναφέρονται παραπάνω και αν θέλουν να διατηρήσουν ταχέως τα περιουσιακά τους στοιχεία υπό διαχείριση. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να αντιμετωπίσουν τη Μεγάλη Μεταφορά Πλούτου

)