Μόνο το ένα τρίτο των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών συμβούλων ασχολούνται με την αειφόρο επένδυση, παρά το γεγονός ότι πολλοί μεγάλοι καθαροί και εύποροι νέοι επαγγελματίες έχουν εκδηλώσει ενδιαφέρον. Οι σύμβουλοι ρομπότ, όπως το EarthFolio, έχουν ήδη αρχίσει να γεμίζουν το κενό στην αγορά, φτάνοντας περίπου τα 30 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση πέρυσι, αλλά οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι ίσως θελήσουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να εισέλθουν στο χώρο νωρίτερα και όχι αργότερα, υπό τη διαχείριση.

Σε αυτό το άρθρο, θα εξετάσουμε προσεχώς τις σημαντικές τάσεις στις επενδύσεις για το περιβάλλον, την κοινωνία και τη διακυβέρνηση (ESG) και τι σημαίνει για τους παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους. (999)> Υπεύθυνη Επενδύοντας Τάσεις Μέχρι το τέλος του 2015, περισσότερα από ένα δολάρια κάτω από την επαγγελματική διαχείριση στις Ηνωμένες Πολιτείες επενδύθηκαν με βάση για κριτήρια βιώσιμης, υπεύθυνης και επίδρασης επενδύσεων (SRI), σύμφωνα με το φόρουμ για αειφόρες και υπεύθυνες επενδύσεις (US SIF), το οποίο ανέρχεται σε περισσότερα από $ 8. 72 τρισ. Αυτές οι επενδύσεις κάλυπταν τις δημόσιες μετοχές και το σταθερό εισόδημα και περιλάμβαναν εναλλακτικές επενδύσεις, ιδιωτικά κεφάλαια, επιχειρηματικά κεφάλαια και ακίνητα, καθώς οι επενδυτές συνέχισαν να αναζητούν υψηλότερη απόδοση επένδυσης.

Πολλοί επενδυτές SRI οδηγούνται περισσότερο από την οικονομική απόδοση των επενδύσεων, αλλά η έρευνα έχει δείξει ότι οι εταιρείες που εφαρμόζουν τα κριτήρια τείνουν να αποδίδουν καλύτερα. Η Deutsche Bank διεξήγαγε μια μετα-ανάλυση πάνω από 2.000 εμπειρικών μελετών και διαπίστωσε ότι οι περισσότερες έρευνες δείχνουν μια θετική συσχέτιση μεταξύ των προτύπων της επένδυσης ESG και της εταιρικής χρηματοοικονομικής επίδοσης. Επομένως, οι επενδυτές σε εταιρείες ESG θα μπορούσαν να πραγματοποιήσουν τόσο κοινωνικά όσο και οικονομικά οφέλη έναντι των συμβατικών περιουσιακών στοιχείων.

Η ευκαιρία να δημιουργηθούν θετικές αποδόσεις και να βοηθηθούν τα κοινωνικά αίτια στη διαδικασία έχει προκαλέσει το ενδιαφέρον των μικροεπενδυτών.

Περισσότεροι από τρεις-τέσσερις οικονομικοί σύμβουλοι παραδέχονται ότι οι δυνατότητες ESG θα είναι κάπως σημαντικές τώρα ή στο μέλλον για επενδύσεις, σύμφωνα με μια μελέτη του Cerulli Associates για το 2014. Αλλά λιγότερο από το ένα τρίτο από αυτούς έχουν εφαρμόσει λύσεις για την αντιμετώπιση αυτού του ενδιαφέροντος. Με τη σημαντική ζήτηση από πελάτες για επενδύσεις ESG, οι σύμβουλοι που αρχίζουν να προσφέρουν επιλογές ESG βραχυπρόθεσμα θα μπορούσαν να έχουν σημαντικά πλεονεκτήματα έναντι των άλλων συμβούλων και να αυξήσουν τη βάση περιουσιακών στοιχείων τους.

Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί πάροχοι επενδύσεων ESG, όπως το TIAA-CREF, το Ίδρυμα Calvert, ο Pax και άλλοι. Ενώ υπάρχει ένας περιορισμένος αριθμός υγρών κεφαλαίων που διαπραγματεύονται στην αγορά ESG (ETFs), τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να βοηθήσουν στην κάλυψη του κενού με σχεδόν 20 επιλογές.Οι επενδύσεις επίπτωσης και τα πράσινα ομόλογα είναι μια άλλη επιλογή για επενδυτές εισοδήματος που προσπαθούν να βοηθήσουν περιβαλλοντικά και κοινωνικά αίτια, παράλληλα δημιουργώντας ένα σταθερό εισόδημα με την πάροδο του χρόνου.

Ωστόσο, το πλεονέκτημα του πρώτου μεταφορέα μπορεί να διαρκέσει τόσο πολύ. Καθώς οι επιλογές ESG καθίστανται ευρύτερα διαθέσιμες και υγρές, πολλοί μεγαλύτεροι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων είναι πιθανό να επεκτείνουν τις προσφορές τους για να επωφεληθούν από την αγορά. Ορισμένοι σύμβουλοι ενδέχεται να έχουν το πλεονέκτημα να χτίζουν μια πελατειακή βάση νωρίς, αλλά ενδέχεται να είναι λιγότερο πιθανό να εξελιχθούν σε ηγέτη της αγοράς. Για τους ανεξάρτητους συμβούλους, εξακολουθεί να υπάρχει η ευκαιρία να αποκτηθούν περιουσιακά στοιχεία και να βελτιωθεί η ικανοποίηση των πελατών βραχυπρόθεσμα.

Η κατώτατη γραμμή Οι επενδύσεις ESG έχουν γίνει όλο και πιο δημοφιλείς μεταξύ των επενδυτών, αλλά σχετικά λίγοι σύμβουλοι έχουν υιοθετήσει αυτή την τάση. Αυτό άνοιξε την πόρτα για τους ανεξάρτητους χρηματοοικονομικούς συμβούλους να επεκτείνουν τις προσφορές τους και να συλλάβουν επενδυτές με επίκεντρο την ESG για να αυξήσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία υπό τη διαχείριση. Η βιομηχανία είναι πιθανό να γίνει πιο ανταγωνιστική, καθώς οι επενδυτικές επιλογές της ESG αυξάνονται, αλλά οι πρωτοπόροι μπορούν να προσελκύσουν και να διατηρήσουν πελάτες νωρίς. Υπάρχουν πολλές διαφορετικές επενδυτικές επιλογές ESG για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, από αμοιβαία κεφάλαια έως ομόλογα. Όταν εξετάζουμε αυτές τις επιλογές, είναι σημαντικό να ληφθούν υπόψη οι δείκτες εξόδων, η ρευστότητα και άλλοι κίνδυνοι, ώστε να διασφαλιστεί ότι τα χαρτοφυλάκια των πελατών βελτιστοποιούνται για τον κίνδυνο και τις αποδόσεις. Ενεργώντας νωρίς μπορεί να βοηθήσει τους παραδοσιακούς συμβούλους να ανταγωνιστούν τον ανταγωνισμό από τους ρομπορικούς συμβούλους και τελικά να συλλάβουν ένα κομμάτι της αναπτυσσόμενης αγοράς. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Ταμεία SRI και 401 (k): Τι πρέπει να ξέρετε

.)