Στην πρώτη γραμμή αυτού του επιχειρήματος είναι δύο από τις μεγαλύτερες εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων στον κόσμο: Fidelity Investments και The Vanguard Group Inc. Η Fidelity είναι μια εταιρεία με έδρα τη Βοστώνη που είχε πάνω από $ 2. 0 τρισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM), στις 31 Δεκεμβρίου 2015. Διαθέτει 452 αμοιβαία κεφάλαια και άλλες υπηρεσίες διαχείρισης χρηματιστηριακών και επενδυτικών υπηρεσιών. Η ομάδα Vanguard βασίζεται στο Valley Forge της Πενσυλβανίας και έχει πάνω από 3 τρισεκατομμύρια δολάρια στο AUM. Η Vanguard έχει πάνω από 320 κεφάλαια και αναγνωρίζεται κυρίως για την κατοχή των αμοιβαίων κεφαλαίων χαμηλότερου κόστους με μέσο δείκτη εξόδων 0,18%.

Επιθετικοί επενδυτές

Η φερεγγυότητα είναι η καλύτερη επιλογή για έναν επιθετικό επενδυτή. Έχει κάνει ένα όνομα για τον εαυτό της, έχοντας την ανώτερη επενδυτική τεχνογνωσία μέσω ενεργά διαχειριζόμενων κεφαλαίων. Τα περισσότερα από αυτά τα κεφάλαια που έχουν σημειώσει επιτυχία με την πάροδο των ετών έχουν βασιστεί σε μετοχικούς τίτλους και έχουν τακτικές υπεραποδόσεις τόσο στους ομότιμους όσο και στους δείκτες αναφοράς. Το Fidelity Contrafund ("FCNTX") διοικείται από τον William Danoff από το 1990. Μέσα σε ετήσιο μέσο όρο των 10 ετών, στις 31 Μαΐου 2016, το αντισταθμιστικό κεφάλαιο έδωσε στους επενδυτές απόδοση 8,69%, που υπερέβη το S & P 500 απόδοση 7,41%. Η Fidelity διαθέτει επίσης πολλά κεφάλαια μικρής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης για τους επενδυτές που αναζητούν μεγαλύτερο αναπτυξιακό δυναμικό. Το Fidelity OTC Portfolio ("FOCPX") επενδύει σε εξωχρηματιστηριακά αποθέματα που θεωρούνται ιδιαίτερα κερδοσκοπικά. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έδωσε στους επενδυτές απόδοση ύψους 12,45% σε ετήσιο μέσο όρο 10 ετών, κερδίζοντας την απόδοση της NASDAQ Composite ύψους 9,6%. Οι επενδυτές που επιδιώκουν υψηλότερες αποδόσεις με τη χρήση ενός ενεργά διαχειριζόμενου ταμείου θα πρέπει να εξετάσουν την επιλογή επενδύσεων της Fidelity.

- <> Συντηρητικοί επενδυτές

Η Vanguard Investments αντιπροσωπεύει την πιο συντηρητική επενδυτική επιλογή. Σχεδόν το ήμισυ των αμοιβαίων κεφαλαίων και των ETF που διατίθενται στην πλατφόρμα Vanguard προσανατολίζονται προς το σταθερό εισόδημα. Από τις 320 διαθέσιμες συνολικές επενδύσεις, μόνο 65 αμοιβαία κεφάλαια θεωρούνται ενεργά διαχειριζόμενα. Τα υπόλοιπα 255 βασίζονται σε δείκτες και υποτίθεται ότι αντικατοπτρίζουν τις αποδόσεις του αντίστοιχου δείκτη αναφοράς. Για παράδειγμα, ένα από τα πιο δημοφιλή ταμεία της Vanguard είναι το Vanguard 500 Index Fund ("VFIAX"). Αυτό το ταμείο επιδιώκει να αντικατοπτρίζει την απόδοση του S & P 500 και το έχει κάνει με επιτυχία. Η μέση ετήσια απόδοση κατά τα τελευταία 10 χρόνια ήταν 7. 42%, με το S & P 500 να είναι 7. 41%. Οι επενδυτές που αναζητούν έναν πιο συντηρητικό τρόπο να επενδύσουν χρησιμοποιώντας δείκτες θα πρέπει να θεωρούν την πρωτοπορία.

Επενδυτές με χαμηλό κόστος

Η Vanguard είναι γνωστή για την εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων χαμηλότερου κόστους. Ο μέσος όρος δαπανών στο Vanguard είναι 0. 18%. Πολλά από τα κεφάλαια που βασίζονται σε δείκτες έχουν χαμηλά έξοδα, όπως το ταμείο Vanguard 500 Index, το οποίο έχει αναλογία εξόδων 0.05%. Ακόμη και το πιο ακριβό ταμείο της σειράς Vanguard, το Emerging Markets Select Stock Fund ("VMMSX") έχει 0,93% λόγο δαπάνης, ο οποίος είναι ακόμα 38% χαμηλότερος από αυτόν των συνεργατών του. Συνολικά, η φιλοσοφία του Vanguard ισχύει σε όλες τις επενδύσεις του, καθώς τα χαμηλότερα έξοδα οδηγούν σε καλύτερες συνολικές αποδόσεις.

Επενδυτές με γνώμονα την εξυπηρέτηση και την τεχνογνωσία

Η Fidelity υπερηφανεύεται για τις περιοχές που προσανατολίζονται στις υπηρεσίες και τις τεχνολογίες, έχοντας έναν εξαιρετικά φιλικό προς το χρήστη ιστότοπο για όσους γνωρίζουν τα προϊόντα της. Ο ιστότοπος Fidelity προσφέρει ενημερωτικά βίντεο, ειδήσεις, εκθέσεις έρευνας και επενδυτικές οδηγίες για το ευρύ κοινό. Μόλις ο επενδυτής γίνει πελάτης, η Fidelity διαθέτει μια εύχρηστη πλατφόρμα συναλλαγών που χρεώνει μόνο 7 δολάρια. 95 για συναλλαγές μετοχών και $ 1 για συναλλαγές ομολόγων. Για τον περισσότερο κατανοητό από την τεχνολογία επενδυτή, η Fidelity προσφέρει επίσης μια εφαρμογή για κινητά που παρέχει στους πελάτες της δυνατότητα συναλλαγών και πληροφορίες χαρτοφυλακίου από οποιοδήποτε smartphone ή tablet. Οι επενδυτές που ψάχνουν για ανώτερη εξυπηρέτηση για μια επιπλέον τιμή θα πρέπει να κοιτάξουν το Fidelity Private Client Group. Οι πελάτες με περιουσιακά στοιχεία άνω του 1 εκατομμυρίου δολαρίων λαμβάνουν έναν προσωπικό οικονομικό σύμβουλο ο οποίος διαχειρίζεται τις επενδύσεις και βοηθά με άλλες υπηρεσίες όπως ο προγραμματισμός των φόρων και των συνταξιοδοτικών παροχών.