Η οικοδόμηση ενός κατάλληλα ισορροπημένου χαρτοφυλακίου με τη χρήση κονδυλίων Fidelity μπορεί να ποικίλει ανάλογα με το σκοπό της εξοικονόμησης, τον χρονικό ορίζοντα και το επίπεδο της πολυπλοκότητας των επενδυτών, μεταξύ άλλων παραγόντων. Αυτό το δείγμα χαρτοφυλακίου υποθέτει μια μέση αποταμίευση επενδυτών για αποχώρηση έως το 2040. Στόχος είναι να επιτευχθεί καλή απόδοση επένδυσης χωρίς να ληφθούν αδικαιολόγητοι κίνδυνοι, χωρίς να λαμβάνονται υπόψη τυχόν πιθανές φορολογικές επιπτώσεις λόγω του μη υποκείμενου στον φόρο λογαριασμού.

Ταμείο Spartan 500 Index (FUSEX)

Η τοποθέτηση του μισού κεφαλαίου σε ένα χρηματιστηριακό ταμείο S & P 500 έχει δύο πλεονεκτήματα. Παρέχει μια αυτόματη εγχώρια διαφοροποίηση σε 500 εταιρείες που διαπραγματεύονται δημόσια, όπως η Apple, η Microsoft και η Exxon. Έχει έναν πολύ χαμηλό λόγο δαπανών, ο οποίος είναι ένας παράγοντας μεγάλης σημασίας για τη μακροπρόθεσμη εξοικονόμηση πόρων. Δεδομένου ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο λειτουργεί κυρίως από έναν υπολογιστή και όχι από μια ομάδα αναλυτών, ο λόγος καθαρών εξόδων είναι λεπτόκοκκος 0. 09%. Οι βασικοί τομείς είναι η τεχνολογία των πληροφοριών, τα οικονομικά και η υγειονομική περίθαλψη. Το Spartan 500 Index Fund έχει τέσσερα αστέρια από την Morningstar. Η ελάχιστη επένδυση είναι $ 2, 500.

- <->

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Το Fidelity Worldwide Fund διαχειρίζεται ενεργά και επιδιώκει να βρει ανάπτυξη οπουδήποτε στον κόσμο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διοικείται από το διευθυντικό δίδυμο William J. Kennedy και τον Stephen M. DuFour για σχεδόν μια δεκαετία και έχει ξεπεράσει συνεχώς τον δείκτη MSCI World τόσο βραχυπρόθεσμα όσο και μακροπρόθεσμα. Από το 2016, η απόδοση του 1 έτους είναι 3. 51% (σε αντίθεση με -0,4% για τον δείκτη), η πενταετή απόδοση του είναι 8,6% (έναντι 8,03%) και η διάρκεια ζωής του από την εκτόξευσή του το 1990 είναι 7. 72% (έναντι 6,69%). Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν απαγορεύεται να επενδύει σε μετοχές του Σ.Σ., έτσι μερικές συμμετοχές επικαλύπτονται με το ταμείο Spartan 500 Index. Οι κυριότεροι τομείς είναι η τεχνολογία των πληροφοριών, τα οικονομικά και η διακριτική ευχέρεια των πελατών. Ο λόγος εξόδων είναι 0,96% και υπάρχει ένα τέλος εξόφλησης 1% μαζί με μια περίοδο αποπληρωμής 30 ημερών. Υπάρχει ελάχιστο ποσό $ 2, 500 για να επενδύσετε στο ταμείο. Το Fidelity Worldwide Fund έχει κερδίσει βαθμολογία 4 αστέρων από το Morningstar.

- <->

Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)

Η ακίνητη περιουσία είναι ένα ιστορικό αντιστάθμισμα της αναταραχής της αγοράς, με δυνατότητες για καλές αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου. Δεν είναι, ωστόσο, ένας τομέας άνευ κινδύνου. Όπως αποδείχθηκε στην κατάρρευση της ακίνητης περιουσίας στα τέλη της δεκαετίας του 2000, μπορεί να υπάρξουν μεγάλες διακυμάνσεις βραχυπρόθεσμα. Ο Fidelity MSCI Real Estate Index ETF είναι ένα άλλο ταμείο δείκτη, αυτή τη φορά μιμείται τον δείκτη MSCI IMI Real Estate της MSCI. Αυτός ο δείκτης καταγράφει τις επιδόσεις του τομέα των ακινήτων στην αγορά μετοχών της Στερλίνας, δίνοντας στο χαρτοφυλάκιο μια μικρή αλλά υγιή θέση σε ιδιωτικά και εμπορικά ακίνητα.Ο λόγος καθαρών εξόδων είναι 0,12%. Δεδομένου ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι λιγότερο από ένα έτος, δεν έχει ουσιαστικό ιστορικό από το 2016.

Το Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Με τα σημερινά χαμηλά επιτόκια, τα ασφαλή ομόλογα είναι ουσιαστικά μια χαμένη πρόταση. δεν μπορούν παρά να ανταπεξέλθουν στον πληθωρισμό, πολύ λιγότερο τα έξοδα των ιδίων κεφαλαίων. Μικρή μερίδα υψηλών αποδόσεων ομολόγων μπορεί να προσφέρει αξιοπρεπείς αποδόσεις, μειώνοντας παράλληλα τον κίνδυνο, διασχίζοντας πολλές γεωγραφικές περιοχές. Το Fidelity Global High Income Fund διαχειρίζεται ενεργά μια ομάδα διαχειριστών, οι περισσότεροι από τους οποίους έχουν ξεκινήσει από το ξεκίνημα του αμοιβαίου κεφαλαίου το 2011. Ο δείκτης καθαρών εξόδων είναι 1,15%, με 1% εξόφληση και περίοδο εξόφλησης 30 ημερών . Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια ελάχιστη επένδυση ύψους 2, 500 ευρώ και έχει βαθμολογηθεί με τρία αστέρια από την Morningstar. Η σταθμισμένη μέση διάρκεια είναι 6. 4 έτη, με διάρκεια 4. 14 χρόνια.