Η τεχνολογία έχει επαναπροσδιορίσει ορισμένες βιομηχανίες τα τελευταία χρόνια. Τα ρομπότ έχουν αντικαταστήσει τους ανθρώπους σε πολλά βαριά εργοστάσια παραγωγής, ενώ οι ιστότοποι ηλεκτρονικού εμπορίου αποδίδουν κάθε χρόνο δισεκατομμύρια δολάρια από τους λιανοπωλητές τούβλων και κονιαμάτων.

Η χρηματοπιστωτική βιομηχανία δεν αποτελεί εξαίρεση από την άνοδο των λεγόμενων robo-advisors που δημιουργούν αυτόματα και επαναπροσδιορίζουν προσαρμοσμένα χαρτοφυλάκια πελατών. Εκτός από τις επικεντρωμένες επικεφαλής με συμβούλους, πολλές νέες τεχνολογίες αυξάνουν τις υπηρεσίες των ανθρώπινων ομολόγων τους για να βοηθήσουν στην παροχή καλύτερων λύσεων για τους πελάτες. Οι σύμβουλοι που αδυνατούν να υιοθετήσουν αυτές τις νέες τεχνολογίες κινδυνεύουν να χάσουν το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα τους, αφήνοντας χρήματα στο τραπέζι και ενδεχομένως να χάσουν τις δραστηριότητές τους.

- Σύμφωνα με μια πρόσφατη έρευνα για τον οικονομικό σχεδιασμό, δεν υπήρξαν οικονομικοί σύμβουλοι που να εξετάζουν το ενδεχόμενο να μειώσουν τον προϋπολογισμό της τεχνολογίας φέτος, αλλά μόνο οι μισοί από τους ερωτηθέντες σκόπευαν να αυξήσουν τις δαπάνες τους κατά το νέο έτος. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να επωφεληθούν από αυτές τις τάσεις - συνοψίζονται παρακάτω - αυξάνοντας τις επενδύσεις τους στην τεχνολογία για να δημιουργήσουν ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα στην αγορά σε μια εποχή που πολλοί ανταγωνιστές είναι "πενθούνι σοφοί και λίβρες ανόητοι" στις επενδύσεις τους. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Τι συμβούλους μπορούν να μάθουν από τους Robo-Advisors. ) Το πιο δημοφιλές λογισμικό

Το λογισμικό χρηματοοικονομικού σχεδιασμού παραμένει η πιο δημοφιλής επένδυση τεχνολογίας για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, ενώ σχεδόν το ένα τρίτο των ερωτηθέντων λέει ότι συνειδητοποίησαν την υψηλότερη απόδοση επένδυσης. Το MoneyGuidePro παρέμεινε το πιο δημοφιλές λογισμικό χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στην αγορά πέρυσι, βοηθώντας τους συμβούλους να προσελκύσουν πελάτες με χαρακτηριστικά που κυμαίνονται από τη Play Zone που επιτρέπει στους πελάτες να αναλύουν διάφορα σενάρια στο SuperSolve που μεγιστοποιούν τις πιθανότητες.

Το λογισμικό διαχείρισης σχέσεων με πελάτες (CRM) ήρθε στη δεύτερη θέση όσον αφορά τον αντίκτυπό του στην κατώτατη γραμμή της επιχείρησης. Η πλειοψηφία των συμβούλων εξακολουθεί να χρησιμοποιεί το Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84, 23 + 0, 11%

Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). > CRMSalesforce.com Inc102 30-0 40% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) είναι δύο άλλες δημοφιλείς επιλογές. Χρησιμοποιώντας αυτές τις λύσεις, οι σύμβουλοι μπορούν να αυτοματοποιήσουν περισσότερη ροή εργασιών και να εξασφαλίσουν ότι διατηρούν σταθερή επαφή με τους υπάρχοντες πελάτες τους και προσεγγίζουν νέους πελάτες. Οι πύλες πελατών ήταν το ταχύτερα αναπτυσσόμενο τμήμα, καθιστώντας σχεδόν απαραίτητο να ανταγωνιστεί τους robo-advisors που προσφέρουν πληροφορίες σε πραγματικό χρόνο στους πελάτες. Σε πολλές περιπτώσεις, οι οικονομικοί σύμβουλοι χρησιμοποιούν απλώς τα προγράμματα που παρέχουν ο θεματοφύλακας ή ο μεσίτης-μεσίτης, αλλά τα eMoney και Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87.14 + 0. Το 05% δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6

) παρέμεινε δύο δημοφιλείς αυτόνομες επιλογές. Η πύλη πελάτη του eMoney τείνει να είναι πιο δημοφιλής στους νέους οικονομικούς συμβούλους που αναζητούν μια πιο τεχνολογική προσέγγιση. ( ) Βελτίωση της Μάρκετινγκ Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι δεν μπορούν πλέον να προωθούνται με προσφορές βανίλιας, αλλά πρέπει να παρέχουν σε βάθος ανάλυση εκ των προτέρων για να παρουσιάσουν τις δυνατότητές τους. Σε πολλές περιπτώσεις, το λογισμικό μπορεί να συμβάλει στη βελτίωση αυτών των πρακτικών μάρκετινγκ, αυτοματοποιώντας αυτούς τους υπολογισμούς. Η Riskalyze έχει εξελιχθεί σε δημοτικότητα ως εργαλείο που επιτρέπει στους συμβούλους να αξιολογήσουν γρήγορα και με ακρίβεια το προφίλ κινδύνου ενός πελάτη και να το μεταβιβάσουν σε απλό αριθμό. Με την οικοδόμηση ενός χάρτη για την επιτυχία στην πρώτη συνάντηση, το λογισμικό μπορεί να βοηθήσει να κλείσει οδηγεί και να πάρει τα έντυπα ACAT υπογράφηκε γρήγορα. Αυτού του είδους οι ιδέες προϊόντων-ως-μάρκετινγκ έχουν αυξηθεί σε δημοτικότητα τόσο εντός όσο και εκτός της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας ως ένας τρόπος να προσφέρεται πραγματική αξία στους δυνητικούς πελάτες. Πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αρχίζουν επίσης να αγκαλιάζουν τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης ως έναν τρόπο προσέγγισης των νέων. Ενώ πολλοί ηλικιωμένοι οικονομικοί σύμβουλοι αποφεύγουν το χώρο, όλοι οι σύμβουλοι στην ηλικιακή ομάδα των 24 ετών χρησιμοποιούν τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και οι μισοί από τους χρησιμοποιούν πολλές φορές την ημέρα. Η αυξανόμενη σημασία μιας αποτελεσματικής στρατηγικής κοινωνικών μέσων ενημέρωσης είναι δύσκολο να υπερκεραστεί, καθώς η τεχνολογία αποτελεί βασική πηγή οδηγιών παραπομπής για τις επιχειρήσεις.

Αντικατάσταση Υπηρεσιών

Πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι επιλέγουν να αξιοποιήσουν την τεχνολογία για να αυτοματοποιήσουν πραγματικά πολλές πτυχές της πρακτικής τους. Μετά από όλα, οι πελάτες επωφελούνται από τις τελευταίες τεχνολογίες και οι σύμβουλοι μπορούν να επικεντρωθούν στην ανάπτυξη της επιχείρησής τους.

Ενώ ορισμένοι ρομπορικοί σύμβουλοι προσφέρουν αυτές τις υπηρεσίες, πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι περιμένουν τους διαμεσολαβητές ή τους θεματοφύλακες τους να παρουσιάσουν μια προσφορά αργότερα φέτος. Το Schwab Institutional Intelligent Portfolios έχει γίνει η πιο δημοφιλής επιλογή για πολλούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους που θέλουν να εκφορτώσουν αυτές τις υπηρεσίες αυτή τη στιγμή, αλλά η αγορά αναπτύσσεται ταχέως και αυτή η δυναμική μπορεί να αλλάξει καθώς νέες εταιρείες εισέρχονται στην αγορά με τις δικές τους προσφορές.

Η LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49.99-0.8%

που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6

) θα μπορούσε να είναι από τις πιο ισχυρές εταιρείες που ξεκινούν μια πλατφόρμα robo-advisor τους προσεχείς μήνες. Επιπλέον, οι ανταγωνιστές όπως το Cambridge Investment Research και το Κοινοπολιτικό Χρηματοπιστωτικό Δίκτυο δήλωσαν ότι σκοπεύουν να εξετάσουν τους ρομπορικούς συμβούλους και να καθορίσουν πώς θα μπορούσαν να ενσωματωθούν στις πρακτικές συμβούλων τους. Αυτές θα είναι οι βασικές τάσεις για να παρακολουθήσουν τη μετάβαση στο 2016 καθώς ο σύμβουλος επιχειρήσεων προωθεί για μερικές μεγάλες αλλαγές.

Η κατώτατη γραμμή Η τεχνολογία μετασχηματίζει γρήγορα τον τρόπο με τον οποίο οι οικονομικοί σύμβουλοι δραστηριοποιούνται. Με την άνοδο των robo-advisors, οι πελάτες έρχονται να περιμένουν περισσότερα για λιγότερα από τους οικονομικούς τους συμβούλους. Η τεχνολογία προσφέρει έναν εξαιρετικό τρόπο για να το κάνει αυτό ενώ παράλληλα δημιουργεί ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα στο μάρκετινγκ για να βοηθήσει τους νέους πελάτες.Οι οικονομικοί σύμβουλοι που δεν σχεδιάζουν να αυξήσουν τις τεχνολογικές τους δαπάνες φέτος ενδεχομένως να θέλουν να επανεξετάσουν. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της χρήσης ενός Robo-Advisor )