Παρόλο που όλοι οι μεσάζοντες πλήρους εξυπηρέτησης προσπαθούν να παρέχουν ένα πολύ υψηλό επίπεδο εξυπηρέτησης στους πελάτες, οι επιχειρήσεις αυτές υιοθετούν πολύ διαφορετικές προσεγγίσεις στην επιχείρησή τους με πολλούς τρόπους.

Μερικοί τείνουν να πάνε μετά από εταιρικούς πελάτες, ενώ άλλοι απευθύνονται σε άτομα. Η Merrill Lynch και ο Edward D. Jones είναι δύο μεγάλες εταιρείες στο χώρο πλήρους εξυπηρέτησης που βρίσκονται εδώ και δεκαετίες και ένας από αυτούς παίρνει τη δύναμη κατάρτισης και πωλήσεων σε μια νέα κατεύθυνση ενώ ο άλλος ακολουθεί μια πιο παραδοσιακή προσέγγιση που έχει οδηγήσει σε σημαντική ανάπτυξη τα τελευταία χρόνια.

Ακολουθεί ο τρόπος με τον οποίο διαφέρουν οι δυνητικοί μεσίτες που δοκιμάζουν τα νερά που εργάζονται για μια μεγαλύτερη επιχείρηση. (999)> Ιστορίες και Ιστορία Την 6η Ιανουαρίου 1914, ο Charles E. Merrill άνοιξε την μεσιτική του εταιρεία στο 7 Wall Street στο New Υόρκη. Σύντομα έγινε μέλος του φίλου του Edmund Lynch και η εταιρεία μετονομάστηκε Merrill Lynch το επόμενο έτος. Η εταιρεία έκανε έγκαιρα αρκετές συνετές επενδύσεις, οι οποίες απέδωσαν καλά, συμπεριλαμβανομένων των εικόνων RKO και των μπακάλικων Safeway. Το 1941, η εταιρεία συγχωνεύθηκε με την Fenner και την Beane, μια επιχείρηση βασικών προϊόντων και επενδύσεων που έγινε η πρώτη εταιρεία στη Wall Street για να δημοσιεύσει μια ετήσια φορολογική έκθεση. Τη δεκαετία του 1950, η εταιρεία έγινε μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου του NYSE. Δημοσιεύθηκε το 1971 και συνέχισε την κυριαρχία της ως η μεγαλύτερη επιχείρηση επενδύσεων του είδους της έως ότου εξαγοράστηκε από την Bank of America (BAC BACBank της Αμερικής Corp.25 - 75% .25%

Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2 6

) τον Ιανουάριο του 2009. Η Merrill λειτουργεί ως τμήμα διαχείρισης περιουσίας της μητρικής της εταιρείας.

Ο Edward Jones ιδρύθηκε από τον Edward D. Jones το 1922 στο Μεξικό, Mo. Ένα δεύτερο γραφείο άνοιξε σύντομα στο Pueblo του Colo και χρησιμοποιήθηκε μια τηλετυπική μηχανή για την επικοινωνία μεταξύ των γραφείων. Ο λογαριασμός γι 'αυτή τη συσκευή ήταν τόσο υψηλός, ώστε πολλά περισσότερα γραφεία άνοιξαν σε ευθεία γραμμή μεταξύ του αρχικού ζεύγους για να πληρώσουν γι' αυτό. (Γι 'αυτό υπήρχαν γραφεία στις πόλεις του Κάνσας, όπως Hays, Dodge City και Manhattan.) Edward Jones έχει ξεπεράσει τους ανταγωνιστές ως Α. G. Edwards για να γίνει η πρεμιέρα εταιρεία επενδύσεων στον κλάδο που χρησιμοποιεί το είδος του επιχειρηματικού μοντέλου. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Οι 5 πιο επιρροή τραπεζίτες ανά πάσα στιγμή.

)

Διαφορετικά επιχειρηματικά μοντέλα

Και οι δύο εταιρείες είναι εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης που επιδιώκουν να παρέχουν μια ολοκληρωμένη σειρά υπηρεσιών πελάτες, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης επενδύσεων, ασφάλισης ζωής και αναπηρίας, IRAs και CDs, ειδικευμένα και μη πιστοποιημένα σχέδια, τραπεζικές υπηρεσίες και ολοκληρωμένα οικονομικά σχέδια. Αλλά οι ομοιότητες τελειώνουν εκεί. Ο Edward Jones έχει υιοθετήσει μια πιο εξατομικευμένη προσέγγιση για την οικοδόμηση των επιχειρήσεων για τους μεσίτες του, απαιτώντας τους να χτυπήσουν το πεζοδρόμιο στις υποδιαιρέσεις γύρω από τα γραφεία τους και να χτυπήσουν στις πόρτες για να προσελκύσουν πελάτες. Ο Edward Jones υπογραμμίζει την προσωπική εξυπηρέτηση με το επιχειρηματικό του μοντέλο, στελεχωμένο σε κάθε γραφείο με μόλις δύο άτομα - έναν διαμεσολαβητή με άδεια και έναν διαχειριστή υποκαταστήματος που χειρίζεται τα διοικητικά καθήκοντα. Ο διαμεσολαβητής είναι αποκλειστικά υπεύθυνος για τη δημιουργία επιχειρήσεων στο υποκατάστημα. Αυτό το μοντέλο έχει δουλέψει για την εταιρεία, επειδή της επιτρέπει να δημιουργήσει παρουσία σε χώρους όπου τα μεγαλύτερα γραφεία με πολλαπλούς μεσίτες δεν θα είναι βιώσιμα. Για το λόγο αυτό συνήθως θα βρείτε τουλάχιστον ένα από αυτά τα υποκαταστήματα που βρίσκονται σε μια μικρή πόλη και σε άλλες απομακρυσμένες τοποθεσίες όπου οι μεγαλύτερες επιχειρήσεις δεν είναι διατεθειμένες να πάνε. Το μοντέλο αυτό επέτρεψε στην εταιρεία να αναπτυχθεί παρά το γεγονός ότι χάνει περίπου ένα δέκατο των χρηματιστών της κάθε χρόνο λόγω της αδυναμίας τους να καλύψουν τις ποσοστώσεις.

Από το 2009 έως το 2012, τα καθαρά έσοδα της εταιρείας αυξήθηκαν κατά ένα επιβλητικό 42% για να ξεπεράσουν μόλις τα $ 5 δισεκατομμύρια το 2012. Η Merrill Lynch αυξήθηκε μόνο κατά 10% την ίδια περίοδο. Ο Έντουαρντ Τζόουνς έχει επίσης κατατάσσεται σταθερά στην

ετήσια λίστα των κορυφαίων 100 εργοδοτών

της Forbes. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Οι Top Broker-Dealer Companies για το 2015.

) Merrill's Shift Ίσως για το λόγο αυτό η Merrill Lynch άρχισε να μετατοπίζει την έμφαση από μετοχές τα χρεόγραφα προς τους πελάτες σε μια πιο ολοκληρωμένη και ολιστική προσέγγιση στον χρηματοοικονομικό σχεδιασμό που περιλαμβάνει την ασφάλιση και τον προγραμματισμό ακινήτων. Για χρόνια, η επιχείρηση έκανε το ψωμί και το βούτυρο της, εστιάζοντας κυρίως στην προσγείωση ατόμων με υψηλό καθαρό εισόδημα, τα οποία διαθέτουν τουλάχιστον $ 250.000 ρευστά περιουσιακά στοιχεία και τοποθετώντας μεμονωμένα αποθέματα ή άλλα αξιόγραφα σε αυτά. Όμως, η Merrill κινείται σε μια πλατφόρμα που βασίζεται σε RIA και χρεώνει τέλη για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων αντί για προμήθειες. Έχει επίσης εφαρμόσει πρόγραμμα εκπαίδευσης τρεισήμισι ετών, το οποίο ενσωματώνει την ενότητα χρηματοοικονομικού σχεδιασμού από το πρόγραμμα σπουδών της CFP, από την εκτελεστική εξειδίκευση και την επιχειρηματική ανάπτυξη και ακόμη και από θέματα σχετικά με τη συναισθηματική ευεξία. Οι RIA καταβάλλουν μισθό συν μπόνους και προμήθειες κατά τη διάρκεια της θητείας του προγράμματος και αναμένεται να φέρουν τουλάχιστον 10 εκατομμύρια δολάρια νέων περιουσιακών στοιχείων κάθε χρόνο. Η Merrill Lynch λαμβάνει περίπου 150.000 αιτήσεις κάθε χρόνο, αλλά μόνο λίγοι άνθρωποι επιλέγονται για αυτό το πρόγραμμα. Οι νέες προσλήψεις συνδυάζονται επίσης με πιο έμπειρους συμβούλους που μπορούν να τους δείξουν τα κόλπα του εμπορίου και το πώς να κλείσουν τις πωλήσεις. Πολλοί ειδικοί της βιομηχανίας και της RIA θεωρούν ότι η προσέγγιση του Merrill είναι μια καλή ιδέα και θα δώσει στους εκπαιδευόμενους μια πολύ πιο ολοκληρωμένη προοπτική της επιχείρησης καθώς ξεκινούν. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε

Η Merrill ξεκίνησε επίσης τη δική της υπηρεσία μεσιτείας έκπτωσης το 2010 γνωστή ως Merrill Edge. Αυτή η πλατφόρμα έχει σχεδιαστεί για να ανταγωνιστεί με τον Charles Schwab, το Ε * εμπόριο και άλλους μεσίτες έκπτωσης που προσφέρουν πολλά πρόσθετες υπηρεσίες στους πελάτες τους.Η Merrill το έκανε για να εξυπηρετήσει μικρότερους επενδυτές που δεν πληρούν τις οικονομικές απαιτήσεις για να είναι πλήρεις πελάτες. Η υπηρεσία αυτή συνδυάζει "τις επενδυτικές ιδέες της Merrill Lynch καθώς και την ευκολία της Bank of America banking", σύμφωνα με την ιστοσελίδα της. Η κατώτατη γραμμή Edward Jones και Merrill Lynch αντιπροσωπεύουν δύο από τις παλαιότερες και πλέον εδραιωμένες επιχειρήσεις επενδύσεων στην αγορά σήμερα. Οι μελλοντικοί μεσίτες και οι σχεδιαστές που αναζητούν να ξεκινήσουν την επιχείρηση θα βρουν ολοκληρωμένα προγράμματα κατάρτισης και στις δύο επιχειρήσεις. Ο Edward Jones προσφέρει πλήρη υποστήριξη γραφείου υποστήριξης καθώς και διαχειριστή υποκαταστήματος σε νέες προσλήψεις, ενώ η Merrill παρέχει ένα εκτεταμένο πρόγραμμα εκπαίδευσης που προσφέρει καθοδήγηση από έμπειρο σύμβουλο. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Εργασία για έναν Ανεξάρτητο Broker-Dealer έναντι μιας Μεγάλης Τράπεζας. )