Οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν πολλές λεπτομέρειες για να διαχειριστούν. Έτσι, δεν προκαλεί έκπληξη το γεγονός ότι μερικές φορές αφήνουν ορισμένα καθήκοντα και άλλες λεπτομέρειες να πέφτουν από το δρόμο. Ωστόσο, υπάρχουν μερικοί προβληματικοί τομείς που όλοι οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να προσπαθήσουν να αποφύγουν όταν ασχολούνται τόσο με πληροφορίες πελατών όσο και με τους ίδιους τους πελάτες.

Κρατώντας Ασφαλείς Πληροφορίες Πελάτη

Όταν εργάζεστε εξ αποστάσεως, οι σύμβουλοι πρέπει να είναι βέβαιοι ότι χρησιμοποιούν έναν ασφαλή κωδικό πρόσβασης για να προστατεύσουν τους λογαριασμούς τους στο διαδίκτυο. Προκειμένου ο κωδικός πρόσβασης να είναι ασφαλής, πρέπει να περιλαμβάνει έλεγχο ταυτότητας πολλαπλών παραγόντων. Οι άνθρωποι συχνά παραπλανούν τα τηλέφωνα ή τα ταμπλέτες τους και μερικές φορές αυτές οι συσκευές, δυστυχώς, μπορούν να κλαπούν. Αν έχετε πληροφορίες πελάτη σε μια από τις συσκευές σας, το τελευταίο πράγμα που θέλετε να κάνετε είναι να επιτρέψετε σε κάποιον να καταλάβει τον κωδικό πρόσβασής σας και να αποκτήσει πρόσβαση σε αυτόν. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο ορισμένοι ειδικοί της τεχνολογίας προτείνουν τη χρήση των διαχειριστών κωδικών πρόσβασης που είναι είτε δωρεάν είτε σε δίκαιη τιμή. Ορισμένοι περιλαμβάνουν RoboForm, 1Password και LastPass. (Για περισσότερες πληροφορίες: 10 καλύτερα εργαλεία για οικονομικούς συμβούλους .)

Αυτές οι υπηρεσίες χρησιμοποιούν τεχνολογία που βοηθά τους χρήστες να επιλέξουν έναν ασφαλή κωδικό πρόσβασης και διαχειρίζονται επίσης μια λίστα κρυπτογραφημένων και ασφαλών κωδικών πρόσβασης για όλες τις συσκευές και τα προγράμματα τους. Η χρήση ενός από αυτά τα προγράμματα θα βοηθήσει τους συμβούλους να διασφαλίσουν ότι τα ευαίσθητα δεδομένα τους θα παραμείνουν ασφαλή, ενώ παράλληλα θα διευκολύνεται η ανάκληση των κωδικών τους.

Οι Σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιούν τους υπολογιστές ή τα έξυπνα τηλέφωνά τους σε δημόσιους χώρους και να συνδεθούν σε δημόσια Wi-Fi δίκτυα που είναι λιγότερο ασφαλείς. Και ενώ οι περισσότεροι σύμβουλοι σε αυτό το σημείο διαθέτουν λογισμικό προστασίας από ιούς και τείχη προστασίας που έχουν εγκατασταθεί στους υπολογιστές, τα δισκία και τις κινητές συσκευές τους, τα δεδομένα τους δεν προστατεύονται πάντοτε με τον τρόπο που θα έπρεπε να είναι.

Μια λύση για την ασφαλέστερη πληροφόρηση του υπολογιστή σας είναι η αγορά και η χρήση ενός προσωπικού εικονικού ιδιωτικού δικτύου (VPN) από παρόχους υπηρεσιών όπως συσκευές Cloak για Mac και iOS ή VPN One Click για Συσκευές Android ή ιδιωτική πρόσβαση στο διαδίκτυο για υπολογιστές. Αυτές οι υπηρεσίες κρυπτογραφούν την πρόσβαση Wi-Fi, έτσι ώστε να προστατεύονται τα εμπιστευτικά στοιχεία των πελατών και των προσωπικών δεδομένων όταν εργάζονται σε δημόσιο χώρο. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα: Συμβουλές για τη διασφάλιση δεδομένων πελατών πελατών του χρηματοοικονομικού συμβούλου .)

Εστιάζοντας μόνο σε Νομισματικούς Στόχους

Οι πελάτες έρχονται συχνά σε οικονομικούς συμβούλους με διάφορα προβλήματα που μπορεί να προκύψουν από θέματα χρημάτων, αλλά να προχωρήσουν πολύ περισσότερο. Μπορεί να ασχολούνται με ζητήματα υγείας ή σχέσεων ή με ανησυχίες για το πώς θυμούνται. Ένας προσεκτικός σύμβουλος θα είναι σε θέση να εξετάσει βαθύτερα τα διάφορα ζητήματα που έχει ένας πελάτης και να προσφέρει υπηρεσίες που ο πελάτης μπορεί να φανεί χρήσιμος. Αυτές οι υπηρεσίες θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν σεμινάρια ευεξίας, πρόσβαση σε προπονητές άσκησης ή προσωπικούς εκπαιδευτές, προγραμματισμό κληρονομιάς και παροχή συμβουλών για φιλανθρωπικούς σκοπούς.

Ορισμένοι πελάτες ενδέχεται επίσης να αντιμετωπίζουν ηλικιωμένους γονείς ή να έχουν προβλήματα σχετικά με τα παιδιά ή τα εγγόνια τους.Οι πρόσφατοι συνταξιούχοι μπορεί επίσης να αντιμετωπίζουν προβλήματα μετάβασης από την εργασία σε συνταξιοδότηση και να αισθάνονται απώλεια της ταυτότητάς τους. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι σύμβουλοι πρέπει να αφιερώσουν χρόνο για να προσπαθήσουν να καταλάβουν όλες τις πτυχές της ζωής ενός πελάτη. Η γνώση περισσότερων για το άτομο και όχι για το λογαριασμό μπορεί να αποφέρει μερίσματα σε ικανοποίηση πελατών, διατήρηση και παραπομπές. ( Φιλοξενία>

Οι πελάτες συνήθως έρχονται σε συμβουλευτικές εκδηλώσεις για να μάθουν τα βήματα που μπορούν να πάρουν για να βελτιώσουν την οικονομική ζωή τους . Τούτου λεχθέντος, η παροχή συμβουλών στους πελάτες σχετικά με το πώς να διαχειριστείτε καλύτερα άλλους τομείς της ζωής τους μπορεί να θέσει εσάς και το γεγονός σας χωριστά. Ακόμη και η διδασκαλία των πελατών σχετικά με μερικά από τα ενδιαφέροντα και τα χόμπι που μπορεί να έχει ο σύμβουλος έξω από την εργασία μπορεί να συμβάλει στην πραγματοποίηση ενός ξηρού γεγονότος σχετικά με τη διαχείριση χρημάτων και τον προγραμματισμό περιουσίας λίγο πιο ζωντανό. Ή προσφέρετε να πάρετε τους πελάτες σας σε εκδρομές ενδιαφέροντος, όπως η οργάνωση μιας εκδήλωσης γευσιγνωσίας. Είναι ένας πολύ καλός τρόπος να δεσμευτείς με τους πελάτες και να τους κάνει να νιώθουν ευγνώμονες.

Απαραίτητα αιτήματα παραπομπής

Οι πελάτες σας δεν θέλουν να παραμεληθούν για να σας βρουν περισσότερους πελάτες. Μια καλύτερη τακτική για την αύξηση της λίστας πελατών σας θα ήταν να δημιουργήσετε μια αξιόπιστη επιχείρηση και να αφήσετε τη φήμη σας να σας φέρει πελάτες. Οι πελάτες είναι πιο πιθανό να συστήσουν έναν σύμβουλο όταν είναι ευχαριστημένοι με τις υπηρεσίες που λαμβάνουν, αντί να τους ζητήσει ο σύμβουλός τους να τους βρουν περισσότερες επιχειρήσεις. Αν οι πελάτες σας κατανοήσουν όλες τις υπηρεσίες που προσφέρετε και γνωρίζετε ότι επιθυμείτε να αναπτυχθούν, θα είναι πιο πιθανό να δώσουν μια καλή λέξη για σας. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Top 10 Συμβουλές Lead Generation για Οικονομικούς Σύμβουλους .) Δεν υπάρχει ρύθμιση διαδοχής

Όπως φαίνεται, οι περισσότεροι σύμβουλοι - έχουν ένα σχέδιο διαδοχής στη θέση τους. Αυτό μπορεί να είναι ένα πρόβλημα, όχι μόνο για την επιχείρησή σας, αλλά και για τους πελάτες σας και το μέλλον των χρημάτων τους. Κανείς δεν ξέρει τι μπορεί να βάλει μπροστά, οπότε είναι πάντα καλύτερο να είστε προετοιμασμένοι για οποιοδήποτε αποτέλεσμα παρά να αφήσετε το μέλλον της επιχείρησής σας και τους λογαριασμούς των πελατών σας στον αέρα. (

Σύμβουλοι θα έπρεπε οι παραγωγοί παράγοντα να διαδοχικές σχέσεις . Οι σύμβουλοι που είναι ηλικίας 50 ετών ή μεγαλύτερων θα πρέπει ήδη να διασφαλίζουν ότι εκπαιδεύουν νεότερα ταλέντα που μπορούν να φέρουν στο σκάφος , μια μέρα, να αναλάβει την επιχείρηση. Αυτό περιλαμβάνει την καθοδήγηση τους σχετικά με τις ενδείξεις και τις εξόδους της επιχείρησης και την ονοματοδοσία των μελλοντικών διαδόχων του. Οι σύμβουλοι μπορούν επίσης να επιλέξουν τη διαδρομή πώλησης της επιχείρησής τους σε έναν άλλο μοναδικό κάτοχο, αλλά σχεδιάζουν να το κάνουν αυτό. Όποια και αν είναι η επιλογή σας, οι πελάτες σας θα αισθάνονται πιο ασφαλείς γνωρίζοντας ότι και εσείς έχετε προγραμματίσει για το μέλλον. (

Η κατώτατη γραμμή

Οι Σύμβουλοι λαμβάνουν πολύ σοβαρά υπόψη την ασφάλεια των πληροφοριών των πελατών, είτε παρέχουν όλες τις υπηρεσίες που παρέχουν στους πελάτες τους ανάγκη και τον προγραμματισμό για την επόμενη γενιά της επιχείρησής τους.Πρέπει επίσης να αποφεύγουν να ζητούν συνεχώς από τους πελάτες τους παραπομπές. Με τη βοήθεια αυτών θα βοηθήσετε τους εξυπηρετικούς συμβούλους να αποφύγουν κάποια από τα πιο κοινά προβλήματα που αντιμετωπίζουν. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Top Tools Κάθε οικονομικός σύμβουλος χρειάζεται .