Μπορεί να ζούμε σε ένα δύσκολο μακροοικονομικό περιβάλλον, αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι θα πρέπει να αναβάλλετε την επένδυση σε αποθέματα υψηλής ποιότητας που θα πληρώσουν τόσο αξιοπρεπή μερίσματα τώρα και θα έχουν μακροπρόθεσμα οφέλη.

Και μια ιδιαίτερα καλή προσέγγιση με αυτές τις μετοχές είναι η εφαρμογή σχεδίου επανεπένδυσης μερισμάτων (DRIP). Με αυτή τη στρατηγική, τα μερίσματά σας θα επανεπενδύονται αυτόματα στο απόθεμα, ενεργώντας έτσι ως μέσος όρος του κόστους δολαρίου. Αυτή η στρατηγική διαρκεί λίγο χρόνο για να οικοδομήσει πλούτο, αλλά ιστορικά υπεραποδίδει την αγορά. Εάν ανησυχείτε για άμεσο εισόδημα, μπορείτε ακόμα να χρησιμοποιήσετε ένα DRIP? απλά δεν το εφαρμόζετε με όλες τις συμμετοχές σας. Για περισσότερες πληροφορίες, βλ. Τα προνόμια επανεπένδυσης μερισμάτων.

AD:

Είτε επιλέγετε DRIP είτε όχι, υπάρχουν δύο κανόνες που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επενδύετε σε αποθέματα μερισμάτων για συνταξιοδότηση.

Κανόνες απόσυρσης μερίσματος

Ένα, ΜΗΝ ΕΜΠΟΡΕΥΣΕΤΕ! Το πρόβλημα με τη διαπραγμάτευση όταν είστε συνταξιούχος είναι ότι δεν έχετε κερδίσει εισόδημα ως αντίγραφο ασφαλείας σε περίπτωση που πρέπει να αντισταθμίσετε τις απώλειες Ενώ η διαπραγμάτευση μπορεί να οδηγήσει σε εξαιρετικές ανταμοιβές, έρχεται επίσης με υψηλό κίνδυνο. Μην κοιτάτε καν το χαρτοφυλάκιό σας συχνά. Απλά το αναθεωρήστε ανά τρίμηνο, ίσως και ετησίως.

AD:

Δύο, αποφύγετε τα αποθέματα υψηλής απόδοσης. Οι υψηλές αποδόσεις μερισμάτων πρέπει να θεωρούνται ως κόκκινες σημαίες. Όταν οι μετοχές μιας εταιρείας έχουν μια εξαιρετικά υψηλή απόδοση (και τις τιμές ανατροπής), είναι συχνά επειδή τιμωρείται το απόθεμα και η εταιρεία. Αυτό θα μπορούσε να συμβεί επειδή η εταιρεία χρησιμοποιεί χαμηλά επιτόκια για τη χρηματοδότηση του χρέους και την επιστροφή κεφαλαίου στους μετόχους. Αυτό συμβαίνει επειδή η κορυφαία γραμμή (ακαθάριστες πωλήσεις ή έσοδα) ξεθωριάζει και χρειάζεται έναν άλλο τρόπο να προσελκύσει επενδυτές. Επομένως, εάν η κορυφαία γραμμή συνεχίσει να εξασθενεί και τα υψηλά μερίσματα πρέπει να καταβληθούν, το τελικό αποτέλεσμα θα είναι η περικοπή μερισμάτων, ίσως ακόμη και η εξάλειψη των μερισμάτων. Αυτή η τάση συνήθως δεν αντιστρέφει γρήγορα το δρόμο, πράγμα που σημαίνει ότι η επένδυση σε αποθέματα υψηλής απόδοσης είναι πιο πιθανό να οδηγήσει σε απώλειες από τα κέρδη. Και τίποτα δεν είναι πιο σημαντικό από τη διατήρηση κεφαλαίου, αν είστε συνταξιούχος. Βλέπε Αποθέματα με υψηλές αποδόσεις μερίσματος: Γιατί είναι 'παγίδα. '

AD:

Εάν κάποιος σας συστήσει ένα απόθεμα υψηλής απόδοσης, ρωτήστε τους γιατί τους αρέσει αυτό το απόθεμα πέρα ​​από την υψηλή απόδοση. Εάν δεν απαντήσουν με μια λεπτομερή απάντηση, τότε απλά επενδύουν σε αυτό το απόθεμα λόγω του μεγάλου μερίσματος, το οποίο είναι αντιπαραγωγικό. Για παράδειγμα, μια απόδοση μερίσματος 7,80% δεν είναι θετική αν το απόθεμα υποτιμάται κατά 50% σε χρονικό διάστημα ενός έτους.

Αποθέματα ποιότητας μερίσματος για συνταξιοδότηση

Τώρα που εξετάσαμε τους κανόνες, ήρθε η ώρα να ονομάσουμε τα ονόματα.Για όσους από εσάς ακολουθείτε αυτή τη στήλη σε τακτική βάση, έγραψα πρόσφατα για μερικά αποθέματα μερίσματος υψηλής ποιότητας, τα οποία θα βρείτε και πάλι σε αυτόν τον κατάλογο. Ωστόσο, αυτή τη φορά εξέτασα πολυάριθμους καταλόγους για αποθέματα μερίσματος υψηλής ποιότητας που προσφέρουν επίσης ανθεκτικότητα. Αυτός ήταν ένας μεγαλύτερος κατάλογος για έρευνα. Στη συνέχεια, αποκόμισα κάθε εταιρεία που υπέστη απόσβεση μετοχών το προηγούμενο έτος, έχει λόγο χρέους προς ίδια κεφάλαια πάνω από 1.50 ή δεν δημιουργεί θετική ταμειακή ροή. Ως εκ τούτου, τα μόνα αποθέματα που θα βρείτε παρακάτω είναι αυτά που έχουν εκτιμηθεί σε ένα δύσκολο οικονομικό και επενδυτικό περιβάλλον, ενώ παράλληλα αποδίδουν απόδοση, αθλητισμό, δείκτη χρέους προς ίδια κεφάλαια νοτίως του 1.50 και δημιουργούν θετικές ταμειακές ροές.

Δεν υπάρχουν εγγυήσεις ότι τα αποθέματα αυτά θα αποδώσουν θετική συνολική απόδοση κατά το επόμενο έτος, αλλά είναι πολύ πιθανό να αποδώσουν θετικές αποδόσεις τα επόμενα 10 με 30 χρόνια. Όταν πρόκειται για ασφαλή αποθέματα που προσφέρουν ελαστικότητα και πληρώνουν μερίσματα, αυτά είναι έξι από τις καλύτερες επιλογές που θα βρείτε σε ολόκληρη την αγορά.

Οι μικρότεροι τόκοι (ο αριθμός των μετοχών που πωλήθηκαν σύντομα αλλά δεν έχουν ακόμη καλυφθεί ή κλείσει) έχει συμπεριληφθεί παρακάτω, επειδή ένα χαμηλό ποσοστό μικρών επιτοκίων δείχνει ότι τα μεγάλα χρήματα δεν θέλουν να πάρουν θέσεις εναντίον αυτής της εταιρείας, .

Απόδοση ενός έτους	Απόδοση μερισμάτων	Λόγος ιδίων κεφαλαίων	Σύντομο ενδιαφέρον
Johnson & Johnson JNJ JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	2. 09%	2. 95%	0. 28	1. 06%
Reynolds American Inc RAI	34. 98%	3. 03%	0. 97	2. 51%
Microsoft Corp MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	13. 27%	2. 87%	0. 58	0. 70%
Sysco Corp SYY SYYSysco Corp54. 17-4. 40% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	7. 76%	2. 88%	1. 09	5. 10%
Γενικά Mills Inc GIS GISGeneral Mills Inc50. 10-2. 42% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	6. 67%	3. 18%	1. 47	2. 05%
Αμερικανικές Πολιτείες Νερό Co AWR AWRAmerican States Water Co53. 99 + 0. 35% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6	18. 93%	2. 03%	0. 73	2. 02%

Όλες οι πληροφορίες από τις 12 Φεβρουαρίου 2016.

Αυτές δεν είναι οι μοναδικές μετοχές με μερίσματα για συνταξιούχους, αλλά ως ομάδα έξι, έχουν τη δυνατότητα να ξεπεράσουν οποιαδήποτε άλλη ομάδα έξι σε ένα πολυ χρονικό διάστημα για τη συνολική απόδοση.

Η κατώτατη γραμμή

Αν επιδιώκετε να επενδύσετε σε μετοχές μερίσματος για το χαρτοφυλάκιό σας συνταξιοδότησης, σκεφτείτε να το πράξετε μέσω ενός DRIP. Όμως, όμως, εσείς επενδύετε, είναι πιο σημαντικό να επενδύσετε μακροπρόθεσμα, να αντισταθείτε στην επιθυμία να ανακάμψετε τις εκμεταλλεύσεις σας και να αποφύγετε τα αποθέματα υψηλής απόδοσης, τα οποία είναι παγίδες περισσότερες φορές από ό, τι δεν είναι. Αντί να εξετάζετε υψηλή απόδοση, εξετάστε ποιοτική απόδοση. Στην ουσία, αναζητάτε ποιότητα πέρα ​​από την ποσότητα.

Μιλώντας για την ποιότητα: Οι έξι προαναφερθείσες μετοχές δεν έχουν μόνο αξιοπρεπείς αποδόσεις. ανήκουν επίσης σε θεμελιωδώς υγιείς εταιρείες, και αυτός είναι ο νούμερο ένα παράγοντας όλων.Κάντε την έρευνά σας πριν κάνετε οποιαδήποτε επενδυτική απόφαση.

Ο Dan Moskowitz είναι μακρύς RAI. Δεν έχει θέσεις σε JNJ, MSFT, SYY, GIS ή AWR.