Η επένδυση σε μετοχές που καταβάλλουν μερίσματα είναι ένας στρατηγικός τρόπος για να δημιουργηθεί ένα αξιόπιστο εισόδημα και να οικοδομηθεί πλούτος. Ενώ οι επενδυτές αναλαμβάνουν υψηλότερο βαθμό κινδύνου, υπάρχει επίσης η δυνατότητα για μεγαλύτερες αποδόσεις.

Η εύρεση επιτυχίας με αυτές τις επενδύσεις δεν είναι αναγκαστικά η επιστήμη πυραύλων, αλλά απαιτεί την κατανόηση ορισμένων βασικών αρχών. Εδώ είναι έξι δοκιμασμένοι και αληθινοί κανόνες που κάθε έμπειρος επενδυτής πρέπει να γνωρίζει όταν επενδύει σε μερίσματα. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε το σεμινάριο: Εισαγωγή στα Μερίσματα .)

1. Επιλέξτε Ποιότητα Ποσότητα

Μία από τις σημαντικότερες εκτιμήσεις για τους επενδυτές κατά την επιλογή των επενδύσεων είναι η απόδοση του μερίσματος. Όσο υψηλότερη είναι η απόδοση, τόσο καλύτερη είναι η απόδοση, αλλά οι αριθμοί μπορούν να είναι παραπλανητικοί. Αν το σημερινό επίπεδο αποπληρωμής του αποθέματος δεν είναι βιώσιμο μακροπρόθεσμα, τα μερίσματα που κερδίζει η αγορά μπορούν να ξεραθούν γρήγορα. Τα REIT είναι ένα καλό παράδειγμα του τρόπου με τον οποίο οι διακυμάνσεις στην αγορά μπορούν να επηρεάσουν άμεσα τις πληρωμές μερισμάτων.

Επιλέγοντας μια επένδυση που προσφέρει περισσότερη σταθερότητα μπορεί να σημαίνει ότι θα θυσιάσετε ένα ορισμένο ποσό απόδοσης βραχυπρόθεσμα, αλλά το αποτέλεσμα μπορεί να είναι πιο ευνοϊκό, ιδιαίτερα για τους επενδυτές που προτιμούν μια προσέγγιση αγοράς και κράτησης. Τα έσοδα από μερίσματα μερισμάτων χαμηλότερου κινδύνου ενδέχεται να είναι λιγότερα, αλλά είναι πιθανό να είναι πιο αξιόπιστα με την πάροδο του χρόνου.

2. Stick to Found Companies

Η χρηματιστηριακή αγορά κινείται σε κύκλους και έχει την τάση να επαναλαμβάνει την ίδια στιγμή. Όταν επιλέγετε επενδύσεις μερισμάτων, δεν υπάρχει καλύτερος δείκτης μέτρησης από την προηγούμενη απόδοση του αποθέματος. Συγκεκριμένα, οι επενδυτές θα πρέπει να στοχεύουν εκείνες τις εταιρείες που έχουν κερδίσει καθεστώς "μερίσματος αριστοκράτη".

Αυτές είναι οι καθιερωμένες εταιρείες που έχουν αυξήσει τις πληρωμές μερισμάτων στους επενδυτές με συνέπεια τα τελευταία 25 χρόνια. Οι μάρκες τους είναι εύκολα αναγνωρίσιμες και δημιουργούν μια σταθερή ροή μετρητών με μεγάλη πιθανότητα να συνεχίσουν να το κάνουν στο μέλλον. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τους λόγους για τους οποίους οι αριστοκράτες των μερισμάτων είναι μια καλή επιλογή, διαβάστε:

Τώρα είναι η ώρα να επενδύσετε στους Μερίδιους Αριστοκράτες .) 3. Αναζητήστε αναπτυξιακό δυναμικό

Ενώ οι νεώτερες εταιρείες μπορούν να πληρώσουν μερικά εντυπωσιακά μερίσματα, οι επενδυτές δεν θα πρέπει να πηδούν στη μόδα χωρίς να κάνουν την έρευνά τους. Εκτός από την εξέταση των επιστροφών του παρελθόντος και του παρόντος, είναι επίσης σημαντικό να εξετάσουμε τις μελλοντικές δυνατότητες της εταιρείας να αυξήσει τις πληρωμές μερισμάτων.

Αυτή είναι η κύρια διαφορά μεταξύ επενδύσεων ανάπτυξης και επενδύσεων αξίας. Με την αύξηση της επένδυσης, αντί να επικεντρωθείτε σε αυτό που σήμερα διαπραγματεύεται το μετοχικό κεφάλαιο, θα εξετάζατε τις μακροπρόθεσμες προοπτικές ανάπτυξης για να μετρήσετε πόσο κερδοφόρα θα ήταν από τη μερίδα των μερισμάτων.

4. Λάβετε υπόψη τη σχέση απόδοσης

Ο λόγος αποπληρωμής μερισμάτων μιας εταιρείας μπορεί να αποκαλύψει πόσο ασφαλής είναι η επένδυση.Ο λόγος αυτός λέει στους επενδυτές όχι μόνο πόσο πληρώνεται στους μετόχους αλλά και πόσα εισοδήματα μπορεί να διατηρήσει η εταιρεία.

Αν συναντήσετε μετοχές με μερίσματα υψηλής απόδοσης, αλλά η εταιρεία πληρώνει ένα σημαντικό ποσοστό των εσόδων τους στους επενδυτές, αυτό είναι ένα σημάδι που πρέπει να περάσετε με προσοχή. Εάν η εταιρεία θα δει το ρεύμα εισοδήματός της μειωμένο, το ποσό των μερισμάτων που λαμβάνετε θα πάει στο μπλοκ κοπής. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τους συντελεστές πληρωμών, δείτε:

Ένας οδηγός για τον υπολογισμό του λόγου πληρωμής μερισμάτων .) 5. Mix It Up

Υπάρχει ένα ισχυρό επιχείρημα που πρέπει να γίνει για τη συγκέντρωση περιουσιακών στοιχείων σε μια χούφτα αποθέματα ή με στόχο έναν συγκεκριμένο τομέα της αγοράς. Εάν οι εταιρείες ή οι βιομηχανίες που έχετε μηδενισθεί έχουν εξαιρετικό ιστορικό, αυτό είναι καλό για τα μελλοντικά μερίσματα. Από την άλλη πλευρά, αυτό μπορεί να είναι προβληματικό κατά τη διάρκεια μιας αγοράς στο κέντρο της πόλης.

Η διάχυση περιουσιακών στοιχείων πέρα ​​από πολλαπλές επενδύσεις που πληρώνουν μερίσματα προσθέτει ποικιλομορφία στις εκμεταλλεύσεις σας και σας επιτρέπει να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο. Όταν τα μερίσματα μειώνονται σε μια περιοχή, η ζημιά μπορεί να μην αισθάνεται τόσο βαθιά όταν το υπόλοιπο χαρτοφυλάκιό σας συνεχίζει να εκτελεί.

6. Ξέρτε πότε να κρατάτε και πότε να αναδιπλώνετε

Επενδύοντας τον γκουρού Warren Buffett πιστεύει ακράδαντα στη λήψη μακροχρόνιας άποψης όταν πρόκειται για επενδύσεις, αλλά όπως κάθε έξυπνος επενδυτής, ξέρει πότε να μειώσει τις απώλειές του. Με αποθέματα μερισμάτων, υπάρχει μια λεπτή γραμμή μεταξύ της αναμονής για την επένδυση να αποπληρωθεί και να κρεμάσει για πολύ καιρό.

Αυτό είναι ένα ιδιαίτερα εύκολο λάθος να κάνετε όταν αγοράζετε αποθέματα που στην επιφάνεια φαίνονται να είναι εξαιρετική αξία. Το πρόβλημα παρουσιάζεται όταν η εταιρεία δεν επιτύχει την ανάπτυξη. Η ικανότητά σας να αναγνωρίζετε πότε βυθίζεται ένα απόθεμα είναι ζωτικής σημασίας, αλλά πρέπει επίσης να γνωρίζετε πότε πρέπει να ενεργείτε επ 'αυτού και πότε να καθίσετε σφιχτά.

Η κατώτατη γραμμή

Με τη σωστή προσέγγιση, η επένδυση μερισμάτων μπορεί να προσθέσει ένα εκθετικό ποσό αξίας στο χαρτοφυλάκιο ενός επενδυτή. Το κλειδί είναι να γνωρίζουμε πώς να αξιολογούμε τα αποθέματα για να εντοπίσουμε αυτά που προσφέρουν τις μεγαλύτερες αποδόσεις, ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο και διατηρώντας την ποικιλομορφία.

Δεν είναι τίποτα λιγότερο από μια πράξη juggling, αλλά με την τήρηση των κατευθυντήριων γραμμών που ορίζονται εδώ, οι επενδυτές μπορεί να είναι καλύτερα σε θέση να τοποθετηθούν για μέγιστη επιτυχία.