Δύο πράγματα είναι εγγυημένα στη ζωή: οι φόροι και ο θάνατος. Ενώ δεν μπορείτε να ελέγξετε το θάνατο, μπορείτε να ελέγξετε πόσα πληρώνετε στους φόρους. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τους επενδυτές μερίσματος. Μετά από όλα, εάν δεν διαχειρίζεστε τη φορολογική σας έκθεση, τα έσοδα που θα λάβετε από τα μερίσματά σας που πληρώνετε μερίσματα θα μπορούσαν να φάνε μακριά από τα επενδυτικά σας κέρδη.

Παρόλο που κανείς δεν μπορεί να αποφύγει να πληρώσει τους φόρους συνολικά, υπάρχουν κάποιες φορολογικές επιπτώσεις που οι μέτοχοι επενδυτές πρέπει να δώσουν προσοχή. Από τη στέγαση των επενδύσεων σε λάθος λογαριασμό για να μην επωφεληθούν από τη φορολογική απώλεια συγκομιδή εδώ είναι μια ματιά σε ορισμένες από τις φορολογικές επιπτώσεις της επένδυσης μερίσματος. (Διαβάστε περισσότερα, εδώ: Οδηγός για αρχάριους για την επένδυση σε φορολογικά αποδοτικά .)

AD:

Κρατήστε τις Επενδύσεις σε Φορολογικούς Λογαριασμούς

Ένα από τα πλεονεκτήματα των μερισμάτων είναι ότι πληρώνουν τους επενδυτές τους μερικά μετρητά. Αυτό είναι πολύ ελκυστικό για το εισόδημα που αναζητούν επενδυτές σε περιβάλλον χαμηλού επιτοκίου. Εξάλλου, οι παραδοσιακές επενδύσεις σε εισοδήματα, όπως τα ομόλογα, δεν βλέπουν πολλά κέρδη στο σημερινό περιβάλλον, και γι 'αυτό οι επενδυτές στρέφονται προς μερίσματα. Αλλά αν τα μερίσματα αυτά δεν είναι σε ένα φορολογικά πλεονεκτούμενο επενδυτικό λογαριασμό όπως ο 401 (Κ) ή ένας IRA, τα κέρδη πρόκειται να φορολογηθούν. Αυτό θα μπορούσε να είναι μια μεγάλη υπόθεση, ιδιαίτερα για τους πλούσιους επενδυτές που βρίσκονται σε μία από τις υψηλότερες φορολογικές κλίμακες.

AD:

Όσον αφορά τα μερίσματα, υπάρχουν δύο φορολογικές ελαφρύνσεις. Το εισόδημα είτε φορολογείται ως ειδικό μέρισμα είτε ως κανονικό μέρισμα. Ένα καταρτισμένο μέρισμα θα είναι πιο ελκυστικό, επειδή φορολογείται με χαμηλότερο επιτόκιο. Για να είναι ένα μερίσματος με ειδική άδεια, πρέπει να εκδοθεί από μια εταιρεία του Ηνωμένου Βασιλείου ή μια ξένη εταιρεία που ασχολείται με ένα σημαντικό χρηματιστήριο του Σ.Σ. και πρέπει να είστε κάτοχος των μετοχών για περισσότερες από 60 ημέρες από την περίοδο συμμετοχής. Αν είστε στο φορολογικό σκέλος 35%, το καταβαλλόμενο μερίσματα θα φορολογείται στο 15%. Αλλά αν πρόκειται για ένα συνηθισμένο μέρισμα, θα θεωρηθεί ως τακτικό εισόδημα, πράγμα που σημαίνει ότι το φορολογικό χτύπημα είναι το ίδιο με οποιοδήποτε άλλο εισόδημα. Επομένως, αν βρεθήκατε στο φορολογικό σκέλος 35%, θα αντιμετωπίζετε φορολογική ζημία 35%. Και στις δύο περιπτώσεις, μια καλύτερη στρατηγική είναι να διατηρηθεί το μέρισμα που πληρώνει τις επενδύσεις από τους φορολογούμενους λογαριασμούς και να τους κρατήσει σε λογαριασμούς συνταξιοδότησης για να αποφευχθεί ένα μεγάλο φορολογικό γεγονός. (Διαβάστε περισσότερα, εδώ: Κατανόηση του τρόπου φορολόγησης των μερισμάτων .)

Τα μερίσματα που έχουν επανεπενδυθεί μπορούν να δημιουργήσουν μια φορολογική εκδήλωση

Μερικές από τις εταιρείες που προσφέρουν μερίσματα επενδυτών θα τους επιτρέψουν επίσης να χρησιμοποιήσουν αυτόματα μερίσματα για να αγοράσουν περισσότερες μετοχές από το απόθεμα αντί να λάβουν πληρωμές σε μετρητά. Οι αποκαλούμενες επανεπενδύσεις μερίσματος, οι επενδυτές των οποίων τα μερίσματα επανεπενδύονται σε περισσότερες μετοχές του αποθέματος, δεν θα βρίσκονται στο άγκιστρο για μια φορολογική εκδήλωση. Αυτό συμβαίνει επειδή τα μερίσματα των μετοχών δεν φορολογούνται συνήθως μέχρι την πώληση του αποθέματος.Αλλά εάν το μέρισμα επανεπενδύεται και στη συνέχεια οι επενδυτές παίρνουν μια πληρωμή μετρητών αντί για μετοχές, θα δημιουργήσει ένα φορολογικό συμβάν. Εάν υπάρχει επιλογή μεταξύ μετρητών ή μετοχών, ο επενδυτής αντιμετωπίζει φορολογικό συμβάν ακόμη και όταν επιλέγει μερίσματα μετοχών.

Τα κέρδη κεφαλαίου μπορεί να βλάψουν τις αποδόσεις σας Η όλη ιδέα πίσω από την επένδυση είναι να κερδίσετε χρήματα και τα αποθέματα μερισμάτων μπορούν να το κάνουν αυτό για εσάς . Αλλά μπορούν επίσης να δημιουργήσουν ένα φόρο κεφαλαιουχικών κερδών, το οποίο θα μειώσει τα κέρδη που θα πραγματοποιήσετε. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η φορολογική σπατάλη μπορεί να είναι μια σημαντική φορολογική στρατηγική. Με τη συγκομιδή φορολογικών ζημιών πουλάτε μια εκμετάλλευση μια ζημία για να αντισταθμίσετε τα κέρδη που δημιουργήσατε από την πώληση ενός κέρδους. Υπάρχουν ορισμένοι κανόνες που οι επενδυτές πρέπει να προσέχουν. Για παράδειγμα, δεν μπορούν να πουλήσουν και να αγοράσουν το ίδιο απόθεμα ξανά εντός 30 ημερών από την πώλησή του, επειδή θεωρείται πλύση. Και ενώ πολλοί άνθρωποι συμμετέχουν σε φορολογική απώλεια συγκομιδής στο τέλος του έτους, είναι κάτι που μπορεί να γίνει περιοδικά καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους. (

Η κατώτατη γραμμή Οι επενδυτές δεν πρέπει να λαμβάνουν αποφάσεις μόνο με βάση τους φόρους, αλλά θα πρέπει να προσέχουν τις δυνατότητες από τις αποφάσεις τους, ιδίως όσον αφορά τα μερίσματα. Για να εξασφαλίσετε ότι το φορολογικό σας χτύπημα δεν εξαντλεί τα κέρδη σας, οι επενδυτές θα πρέπει να επενδύσουν σε κατάλληλα μερίσματα, να κρατήσουν επενδύσεις εισοδήματος σε λογαριασμούς επενδυτικών φόρων και να ασχοληθούν με τη συλλογή φορολογικών ζημιών για να αντισταθμίσουν τους νικητές με τους ηττημένους.