Πίνακας περιεχομένων:
- Μετοχές Επενδυτών Μεσαίου Κεφαλαίου Vanguard Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης
- Fidelity Contrafund
- Κατηγορία Επενδυτών Αμοιβαίου Κεφαλαίου Artisan
Οι επενδυτές αναζητούν τρόπους να ξεπεράσουν την αγορά με τις ευρύτερες αγορές μετοχών που αντιμετωπίζουν μεγάλη αστάθεια και δεν έχουν σαφή κατεύθυνση το 2016. Όσοι επιδιώκουν να δημιουργήσουν alpha πρέπει να εξετάσουν τα αμοιβαία κεφάλαια με στρατηγικές που μπορούν να προσαρμοστούν τόσο κάτω αγορές. Ενώ πολλά ταμεία δεν μπόρεσαν να υπεραποδίδουν με συνέπεια την αγορά, τα ακόλουθα τρία κεφάλαια προκάλεσαν μεγαλύτερες αποδόσεις από τους γενικούς δείκτες της αγοράς κατά την ιστορική ταύρο κατά τη διάρκεια και μετά την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση.
Μετοχές Επενδυτών Μεσαίου Κεφαλαίου Vanguard Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Δείκτη Αμοιβαίων Κεφαλαίων Vanguard ακολουθεί τον Δείκτη Αξίας Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης της CRSP ως σημείο αναφοράς του. Ο δείκτης αποτελείται από διάφορα αποθέματα αξίας μεσαίας κεφαλαιοποίησης των ΗΠΑ. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σχεδόν το σύνολο του καθαρού ενεργητικού του σε μετοχές που περιλαμβάνουν τον δείκτη.
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Mid-Cap Value έχει ξεπεράσει τον δείκτη Morningstar US Market, ο οποίος είναι ένας ευρέως διαφοροποιημένος ευρείας βάσης δείκτης που επιδιώκει να συμπεριλάβει σχεδόν όλες τις αμερικανικές μετοχές μικρού, μεσαίου και μεγάλου κεφαλαίου σε πτητικά περιβάλλοντα . Από την 31η Ιανουαρίου 2016, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια απόδοση 9,9% κατά την τελευταία πενταετία, ενώ ο γενικός δείκτης ήταν κατά μέσο όρο 8,3% κατά την ίδια περίοδο.
Πολλά κεφάλαια εμφάνισαν χαμηλά επιδόσεις στην αγορά κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης. Εντούτοις, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Index Vanguard Mid-Cap ξεπέρασε τον δείκτη Morningstar US Market κατά 1,78% το 2008. Επιπλέον, εν μέσω οικονομικής ανάκαμψης, το ταμείο υπερέβη τον δείκτη στις 12 03, 7 03, 2 11, 6. 91 και 3. 13% το 2009, το 2010, το 2012, το 2013 και το 2014, αντίστοιχα. Ο δείκτης υπολο- γίστηκε μόλις το 2011 κατά 0,02% και το 2015 κατά 0,62%, ενώ και οι δύο οι ευρύτερες αγορές στάζονταν και έφτασαν σχεδόν στο ίδιο επίπεδο.
Fidelity Contrafund
Το Fidelity Contrafund επιδιώκει να προσφέρει στους επενδυτές αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας σε μετοχές των οποίων η αξία δεν παρατηρείται από το ευρύ κοινό. Στις 29 Ιανουαρίου 2016, με βάση τα τρία τελευταία στοιχεία, το Fidelity Contrafund είχε μέση ετήσια απόδοση 12,24%, σε σύγκριση με το δείκτη αγοράς της Morningstar U. S. 8,3%. Με βάση τα τελικά πενταετή στοιχεία, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο αυξήθηκε με μέσο ετήσιο ρυθμό 11,37% και υπερέβη τον δείκτη με μέσο ετήσιο ρυθμό 3,4%. Τα τελευταία 10 χρόνια, το αμοιβαίο κεφάλαιο υπερέβη τον δείκτη με μέσο ετήσιο ρυθμό 3,8%.
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity έχει ξεπεράσει συνεχώς τον Δείκτη Αγορών Morningstar των ΗΠΑ μεταξύ 2007 και 2015, με εξαίρεση το 2014. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο υπερέβη τον δείκτη με εντυπωσιακό 15,0% το 2007. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μειώθηκε κατά 37,16% οικονομική κρίση το 2008, ενώ ο δείκτης μειώθηκε κατά 38,4%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο υπερέβη τον δείκτη κατά 3.65, 2.33, 0.28, 2. 46, 3. 64 και 7. 75% το 2009, το 2010, το 2011, το 2012, το 2013 και το 2015 αντίστοιχα.
Κατηγορία Επενδυτών Αμοιβαίου Κεφαλαίου Artisan
Η Κατηγορία Επενδυτών του Global Artisan Fund επιδιώκει να προσφέρει βέλτιστη μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε υποτιμημένες εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου και ξένες εταιρείες. Αποτελείται από 1, 858 αποθέματα και καλύπτει περίπου το 85% των μη-U. S. μετοχική αγορά, στις 31 Δεκεμβρίου 2015.
Το ταμείο χρησιμοποιεί το MSCI ACWI Ex-U. Ο δείκτης S. Index, ο οποίος είναι ένας ευρύτερος δείκτης της αγοράς που περιλαμβάνει τα αποθέματα στις αναδυόμενες αγορές και τις ανεπτυγμένες χώρες, ως δείκτη αναφοράς. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο υπερέβη σταθερά τον δείκτη, με εξαίρεση το 2009, στο οποίο παρουσίασε χαμηλότερο δείκτη του δείκτη κατά 8,8%. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο ξεπέρασε τον Δείκτη κατά 16. 27, 5. 02, 15. 2, 2. 15, 15. 83, 8. 37 και 2. 79% το 2008. 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 και 2015, αντίστοιχα.
Τα αμοιβαία κεφάλαια και τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε βασικά προϊόντα σε περιβάλλον υψηλού πληθωρισμού;
Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και τα αμοιβαία κεφάλαια είναι πολύ διαφορετικοί τύποι επενδυτικών οχημάτων. Το περιεχόμενο ενός Hedge fund καθορίζεται από τον διαχειριστή του hedge fund και τις κατευθυντήριες γραμμές επενδύσεων που καθορίζονται από το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα για το οποίο εργάζεται, εάν υπάρχει.
Ο σύζυγός μου έχει λάβει άδεια για ένα σχέδιο 401 (K) (χωρίς αντίστοιχη συνεισφορά) στην εργασία. Πώς θα πάρουμε πίσω τα $ 9, 000 που έχουμε ήδη συνεισφέρει στην IRA μας για το 2005 χωρίς ποινή; Ο σύζυγός μου κερδίζει $ 144, 000 / έτος και είμαστε και οι δύο άνω των 50 ετών.
Ο εργοδότης του συζύγου σας θα πρέπει να ελέγξει τη θυρίδα του σχεδίου συνταξιοδότησης στη γραμμή 13 του εντύπου W-2 του 2005 μόνο εάν ο σύζυγός σας επιλέξει να καταβάλει εισφορές για την αναβολή του μισθού στο σχέδιο 401 (k) κατά το 2005. Ο γενικός κανόνας για το 401 (κ) τα σχέδια είναι ότι ένα άτομο δεν θεωρείται ενεργός συμμετέχων, εάν δεν πιστώνονται στο σχέδιο για λογαριασμό του ατόμου εισφορές ή καταχρήσεις.
Αποσύρθηκα και μεταφέρθηκα μέρος της διανομής μου σε ένα Roth IRA. Εάν είμαι άνω των 55 ετών, εξακολουθώ να πληρούν τις προϋποθέσεις για την εξαίρεση ηλικίας 55 ετών;
Η εξαίρεση ηλικίας 55 ισχύει μόνο για διανομές από τα ειδικά προγράμματα και τους λογαριασμούς 403 (β). Μόλις τα περιουσιακά στοιχεία πιστωθούν σε έναν ΙΡΑ, η παροχή αυτή δεν ισχύει πλέον για τα περιουσιακά αυτά στοιχεία. Ανέφερες ότι βάζεις μέρος της διανομής σου σε ένα Roth.