Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι είναι τυχεροί που διαθέτουν πληθώρα εργαλείων για να τους βοηθήσουν. Νέες εφαρμογές, προϊόντα και υπηρεσίες σε απευθείας σύνδεση, συστήματα που βασίζονται σε σύννεφο και λογισμικό εκτελούνται με γρήγορη ταχύτητα. Αυτό το άρθρο εντοπίζει τα 10 πιο σημαντικά εργαλεία για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που εξυπηρετούν καλύτερα τους πελάτες τους και παραμένουν ενήμεροι για τις τάσεις.

1. Η εφαρμογή NestEgg Estimator είναι ένα αστρικό εργαλείο συνταξιοδότησης. Αυτή η ολοκληρωμένη προσφορά αναλύει τα οικονομικά του πελάτη στο μέλλον και τα κατατάσσει σε εισόδημα, φόρους, περιουσιακά στοιχεία και χρέη. Ο σύμβουλος μπορεί να εισάγει ποικίλα ποσά δεδομένων, με μεγαλύτερες εισροές που οδηγούν σε πιο λεπτομερή και ακριβή αποτελέσματα. Η εφαρμογή δίνει στον σύμβουλο την ευκαιρία να παίξει διάφορα σενάρια, όπως αλλαγές στην εργασία, έξοδα, δαπάνες και πολλά άλλα.
2. Η πλατφόρμα διαχείρισης κάρτας χαρτοφυλακίου Black Diamond της Advent Software παρέχει στους ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους συσσωμάτωση πληροφοριών, εξατομικευμένες αναφορές, επανεξισορρόπηση και καθημερινή συμφιλίωση. Το εργαλείο μπορεί να προσαρμοστεί με ποικίλες αναφορές και καθημερινή συμφιλίωση λογαριασμού.
3. Η εφαρμογή Black Diamond Mobile είναι ιδανικός σύντροφος για τους πελάτες συμβούλων. Αυτή η προσθήκη στο εργαλείο διαχείρισης Black Diamond Cloud διατηρεί τον πελάτη ενημερωμένο σχετικά με τις πληροφορίες του λογαριασμού και του χαρτοφυλακίου του. Η εφαρμογή προσφέρει επίσης ένα ασφαλές σύστημα ανταλλαγής μηνυμάτων, ιδανικό για συμβούλους και συνεργάτες πελατών.
4. Το Hootsuite, το εργαλείο μάρκετινγκ κοινωνικών μέσων είναι ένα «πρέπει να έχει» για το σύνολο εργαλείων του οικονομικού συμβούλου. Αν και πολλοί παλαιότεροι σύμβουλοι αποφεύγουν τα νεότερα μοντέλα μάρκετινγκ και επικοινωνίας, ο προγραμματιστής χωρίς ισχυρή παρουσία στο διαδίκτυο, σε Twitter, Facebook και LinkedIn, βρίσκεται σε μειονεκτική θέση. Για να βασιλεύσουν σε αυτές τις δύσκολες πλατφόρμες και να συστηματοποιήσουν την παράδοσή τους, ο κοινωνικός συσσωρευτής Hootsuite είναι το ιδανικό εργαλείο. Αυτό το προϊόν "freemium" επιτρέπει στον σύμβουλο να δημοσιεύει και να απαντά σε πολλούς λογαριασμούς κοινωνικών μέσων από μια κεντρική τοποθεσία. Μια αγαπημένη δυνατότητα Hootsuite είναι η ευκαιρία να προγραμματίσετε τις θέσεις των κοινωνικών μέσων εκ των προτέρων. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι εκμεταλλεύονται τα Social Media .)
5. Το Dog of Paladin Research and Registry προσφέρει μια μοναδική υπηρεσία συμβούλων. Για αμοιβή, αυτή η οργάνωση παρακολούθησης επενδυτών θα αξιολογήσει έναν σύμβουλο σύμφωνα με την εμπειρία, την εκπαίδευση, τις πιστοποιήσεις και άλλα ιδιόκτητα κριτήρια. Εάν ο σύμβουλος περάσει τον έλεγχο, αυτός ή αυτή είναι επιλέξιμος για ένα σημείο στο μητρώο 5 αστέρων, διευρύνοντας έτσι το επαγγελματικό τους προφίλ. Αυτός ο ιστότοπος ελεύθερος-καταναλωτής δίνει την αξιοπιστία του συμβούλου και την έκθεση σε πελάτες που αναζητούν έναν επαγγελματία χρηματοοικονομικό προγραμματιστή.
6. Η εφαρμογή Power Presenter για το iPad είναι ένα μοναδικό εργαλείο απομακρυσμένης παρουσίασης για συναντήσεις πελατών εκτός γραφείου. Ο σύμβουλος μεταφορτώνει αντίγραφα pdf αναφορών, δεδομένων και πληροφοριών που μπορούν στη συνέχεια να χρησιμοποιηθούν κατά τις συνεδριάσεις απομακρυσμένων πελατών.Η ομορφιά της εφαρμογής Power Presenter είναι ότι ο σύμβουλος μπορεί να επεξεργαστεί τα περιεχόμενα, τις τάσεις και τις πληροφορίες των εκθέσεων γράφοντας στο έγγραφο με το δάχτυλό τους. Πώς γραφικό να σχεδιάσετε μια μπλε γραμμή τάσης ακριβώς σε μια έκθεση pdf. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Ποιος συμβούλος ρομπότ είναι καλύτερος για οικονομικούς συμβούλους; )
7. Η δημιουργία αντιγράφων ασφαλείας με βάση το σύννεφο. Υπάρχουν πολλοί από τους οποίους μπορείτε να διαλέξετε, αλλά ο σημερινός σύμβουλος και πελάτης χρειάζεται ένα σύστημα για να έχετε πρόσβαση και να μοιράζεστε σημαντικές πληροφορίες από οπουδήποτε. Τα συστήματα σύννεφων βελτιώνουν συνεχώς τόσο την προσβασιμότητα όσο και την ασφάλεια. Το Dropbox είναι μία από τις πιο δημοφιλείς λύσεις αποθήκευσης που βασίζονται σε σύννεφο.
8. Η συλλογή δεδομένων είναι ένα από τα πιο κουραστικά μέρη της δουλειάς των οικονομικών συμβούλων. Το ακριβές FP αναθέτει αυτό το έργο στον πελάτη. Ο πελάτης εισάγει τις πληροφορίες του, αποδίδει τις κατάλληλες φόρμες και έγγραφα, και το ακριβές FP συγκεντρώνει τα δεδομένα σε ελκυστικές και χρήσιμες μορφές. Οι ελκυστικές μορφές παρουσιάζουν τα δεδομένα πελατών σε διάφορες μορφές.
9. Οι συναντήσεις προγραμματισμού μπορεί να είναι χρονοβόρες τόσο για τον σύμβουλο όσο και για το προσωπικό, γεγονός που συχνά οδηγεί σε χαμένα λεπτά ή ώρες. Bookeo. com δημιουργεί τις συναντήσεις πελάτη για τον σύμβουλο. Από μια συνάντηση «εξοικειωθείτε» με μια επαφή με έναν ήδη υπάρχοντα πελάτη, η Bookeo φροντίζει για τη συλλογή του ονόματος, του email, της διεύθυνσης και των πληροφοριών του τηλεφώνου. Επιπλέον, το εργαλείο μπορεί να προσαρμοστεί ανάλογα με τις ανάγκες του συμβούλου.
10. Ο σύμβουλος πρέπει να συμβαδίζει με τη φήμη του στο διαδίκτυο. Το Google Alerts είναι ένα ιδανικό εργαλείο για να ανακαλύψετε το «ποιος, τι, και πού» της προσωπικής και της εταιρείας σας αναφέρει. Ορίστε μια ειδοποίηση για το όνομα της εταιρείας καθώς και για το μεμονωμένο σας όνομα. Με αυτόν τον τρόπο, ο σύμβουλος γνωρίζει πότε λαμβάνει μια αναφορά στο διαδίκτυο στο διαδίκτυο. Είναι ένας πολύ καλός τρόπος για τον επαγγελματία να παρακολουθεί τις προσπάθειες μάρκετινγκ των κοινωνικών μέσων και την παρουσία στο διαδίκτυο. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Τάσεις που προκαλούν χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)

Η κατώτατη γραμμή

Η τεχνολογία επαναπροσδιορίζει τον τρόπο με τον οποίο οι οικονομικοί σύμβουλοι κάνουν τις δουλειές τους σήμερα. Η εύρεση και αξιοποίηση των πιο πρόσφατων εργαλείων είναι απαραίτητη για τη δημιουργία και διατήρηση σχέσεων και τη μεγιστοποίηση της παραγωγικότητας. Ο παραπάνω κατάλογος αποτελεί ένα βασικό εργαλείο για τις πιο χρήσιμες τεχνολογίες και εργαλεία. Οι λίστες και οι προτιμήσεις σας ενδέχεται να διαφέρουν, αλλά τα θέματα θα πρέπει να είναι τα ίδια. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Top Tools Κάθε οικονομικός σύμβουλος χρειάζεται και Δημοσιεύσεις κορυφαίων για οικονομικούς συμβούλους .)