Όσο υψηλότερη είναι η καθαρή αξία τους, τόσο πιο εύποροι επενδυτές επενδύουν σε χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs), σύμφωνα με έρευνα της Spectrem Group. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τους νεότερους επενδυτές, τη μελέτη Κατανομή περιουσιακών στοιχείων, χαρτοφυλάκια και πρωτογενείς παρόχους, που βρέθηκαν.

Η μελέτη αναλύει πόσα ETFs αντιπροσωπεύουν στα χαρτοφυλάκια των επενδυτών με πλούσιο, εκατομμυριούχο και εξαιρετικά υψηλό δείκτη αξίας. Η έρευνα του Spectrem αποκαλύπτει επίσης ποιο δημογραφικό είναι πιθανότερο να δώσει στον οικονομικό σύμβουλό του την ευθύνη διαχείρισης των επενδύσεων του ΕΙΕΕ.

Τα σημαντικότερα σημεία της μελέτης είναι ότι μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να μηδενίσουν το πόσο καλύτερα να εξυπηρετούν αυτά τα δημογραφικά στοιχεία. (999) Κατανομή μεταξύ των επενδυτών Τα εγχώρια ETF αποτελούν το 14% - με μέση τιμή $ 26, 000 - των χαρτοφυλακίων των μαζικώς εύπορων επενδυτών. Αυξάνεται ελαφρά από το 2014, όταν τα ΕΙΕ με μέση αξία $ 25.000 αποτελούσαν το 13% των χαρτοφυλακίων τους. Αυτοί οι επενδυτές ορίζονται ως εκείνοι με καθαρή αξία μεταξύ $ 100, 000 και $ 1 εκατομμυρίου (χωρίς την αρχική κατοικία).

Το ένα τέταρτο των εκατομμυριούχων με καθαρή αξία έως και 5 εκατομμύρια δολάρια επενδύει σε εγχώρια ETF. Η μέση αξία αυτών των επενδύσεων είναι $ 88, 000. Αυτό είναι κάτω από το προηγούμενο έτος, όταν το 28% επένδυσε σε εγχώρια ETFs, τα οποία είχαν μια μέση αξία $ 92, 000.

Υπεράσθαι επενδυτές σε καθαρή θέση ή με καθαρό αξίας μεταξύ 5 εκατομμυρίων δολαρίων και 25 εκατομμυρίων δολαρίων, είναι οι περισσότερες πιθανότητες να επενδυθούν σε εγχώρια ΕΙΕ, σύμφωνα με τη μελέτη του Spectrem. Σαράντα τρίτα τοις εκατό, από 40% το 2014, επενδύονται σε ETF. Τα ETF στα χαρτοφυλάκιά τους έχουν μέση αξία $ 438.000. Το ποσό αυτό μειώνεται από $ 469.000 το 2014.

Η πιθανότητα των μεγάλων εύπορων, των εκατομμυριούχων και της εξαιρετικά υψηλής καθαρής αξίας που επενδύουν σε ETFs τους επόμενους 12 μήνες αυξάνεται επίσης με την καθαρή αξία τους. Δεκατ. Τοις εκατό των μαζικώς ευημερούμενων επενδυτών δήλωσαν ότι θα επενδύσουν σε ETF κατά τη διάρκεια του επόμενου έτους. Αυτό συγκρίνεται με το 21% των εκατομμυριούχων και το 31% των εξαιρετικά υψηλών επενδυτών καθαρού ενεργητικού. Κάθε ποσοστό είναι ουσιαστικά αμετάβλητο από το 2014, επισημαίνει το Spectrem.

Σημασία της ηλικίας Όταν πρόκειται για την ιδιοκτησία του ΕΙΕΕ, η ηλικία είναι μόνο ένας σημαντικός παράγοντας μεταξύ του εκατομμυριούχου και του εξαιρετικά υψηλού καθαρού κέρδους αξίας επενδυτών. Από το 25% που επενδύονται σε ETFs, το 63% είναι η Millennials. Μόνο το 37% είναι η Gen Xers και το 23% είναι οι Baby Boomers. Από το 43% των εξαιρετικά υψηλών επενδυτών που επενδύουν σε εγχώριες ETFs, σχεδόν οι μισοί είναι 47 ετών και κάτω ή 48-54. Οι νέοι εκατομμυριούχοι και οι εξαιρετικά υψηλοί επενδυτές καθαρότερης αξίας είναι πολύ πιο πιθανό από τους παλαιότερους ομολόγους τους να δώσουν στον οικονομικό τους σύμβουλο την πρωταρχική ευθύνη διαχείρισης αυτών των επενδύσεων.Σχεδόν επτά από τους Millennials των 10 εκατομμυρίων και το 44% των εξαιρετικά υψηλών επενδυτών ηλικίας 47 ετών και κάτω υποδεικνύει ότι ο οικονομικός τους σύμβουλος είναι κυρίως υπεύθυνος για τη διαχείριση των ETF τους.

Διαφοροποίηση και άλλοι οδηγοί

Η διαφοροποίηση είναι ένας από τους πρωταρχικούς παράγοντες που οι πλούσιοι επενδυτές λαμβάνουν υπόψη κατά την επιλογή μιας επένδυσης. Τα ETF βρίσκουν αυξανόμενη προτίμηση σε πλούσιους επενδυτές για τα οφέλη διαφοροποίησης τους, η έρευνα που βρέθηκε. Είναι χαμηλότερο κόστος και υπάρχει μεγάλη ποικιλία ETF για να διαλέξετε. Αυτά τα κεφάλαια μπορούν επίσης να διαπραγματεύονται οποιαδήποτε στιγμή των μετοχών που μοιράζονται την ημέρα διαπραγμάτευσης - και όχι μόνο στην αγορά, όπως αμοιβαία κεφάλαια.

Η Spectrem επισημαίνει ότι οι νεαροί επενδυτές που τείνουν να είναι περισσότερο κατανοητοί από την τεχνολογία και περιβαλλοντικά συνειδητοποιημένοι από τις παλαιότερες γενιές μπορεί να βρουν όλο και πιο ελκυστικά τα ETF. Αυτό είναι πιθανό επειδή υπάρχει μια μεγάλη δεξαμενή συγκεκριμένων ETF που παρακολουθούν τις αγορές ελκυστικές για τους επενδυτές που ενδιαφέρονται για εξειδικευμένες αγορές, όπως η τεχνολογία και οι κοινωνικά συνειδητές εταιρείες.

Η κατώτατη γραμμή

Τα ETFs είναι πολύ δημοφιλή με τους επενδυτές υψηλής αξίας. Οι νεαροί εκατομμυριούχοι και οι εξαιρετικά υψηλοί επενδυτές καθαρού ενεργητικού είναι πολύ πιο πιθανό από τους ηλικιωμένους τους να αναθέσουν στον οικονομικό τους σύμβουλο την ευθύνη διαχείρισης των επενδύσεων του ΕΙΕΕ. Έχοντας ένα καλό υπόβαθρο στα ΕΙΕΕ και είστε διατεθειμένοι να προσφέρετε μια ευρεία επιλογή από αυτούς, μπορεί να βοηθήσει μόνο τους συμβούλους που επιθυμούν να διευρύνουν το προσωπικό τους πλούσιους επενδυτές. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Συμβουλές για την καταπολέμηση πλούσιων πελατών

)