Με την αρχή κάθε έτους έρχονται οι καινοτομίες και οι νέες τάσεις στις βιομηχανίες σε όλες τις κατακόρυφες. Η διαχείριση του πλούτου δεν αποτελεί εξαίρεση και το 2016 διαμορφώνεται ως ένα ιδιαίτερα θορυβώδες έτος για τους συμβούλους και τις επιχειρήσεις τους.

Είτε πρόκειται για την σκληρή πραγματικότητα της τρέχουσας οικονομίας, για να προσαρμοστεί στις διαφορετικές συνήθειες και τις αξίες των νεότερων επενδυτών ή να ασχοληθεί με την αυξημένη ρυθμιστική εποπτεία, είναι σαφές ότι οι σύμβουλοι έχουν φέτος πολλά στο πιάτο τους.

Πώς μπορούν οι οικονομικοί επαγγελματίες να παραμείνουν μπροστά στο παιχνίδι; Διαβάστε παρακάτω για να μάθετε. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Τα τέλη AUM είναι ένα πράγμα του παρελθόντος; )

Ο Τοπικός Σύμβουλος 2016

• Αντιμετωπίζοντας μεγαλύτερη κανονιστική πίεση : Οι επιχειρήσεις βλέπουν περισσότερους κανόνες όπως η MiFID η νέα αμερικανική εμπιστευτική πρόταση που έχουν τεθεί σε εφαρμογή για την προστασία των επενδυτών. Για τις εταιρείες που αποτυγχάνουν να μετρήσουν, θα υπάρξουν πρόστιμα και κακή δημοσιότητα που πιθανώς θα απειλήσουν τη θέση τους με τους τρέχοντες και μελλοντικούς πελάτες.
• Αύξηση των συγχωνεύσεων και εξαγορών : Καθώς ο αριθμός των ηλικιωμένων συνεχίζει να αυξάνεται, οι RIAs γίνονται όλο και πιο πολύτιμοι. Μεγαλύτερες επιχειρήσεις αναμένεται να καταπιούν μικρότερες εταιρείες για να παρέχουν περισσότερες υπηρεσίες για τους Baby Boomers που ετοιμάζονται να συνταξιοδοτηθούν.
• Ανταγωνισμός με μεγαλύτερες επιχειρήσεις : Οι επιχειρήσεις επενδύσεων αποδεικνύουν ότι το μέγεθος δεν έχει σημασία. Με τη δύναμη και την πανταχού παρουσία του διαδικτύου και των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης να συνεχίζουν να αυξάνονται, οι μικρότερες και μπουτίκ επιχειρήσεις ανταγωνίζονται με ευκολία με μεγαλύτερες εταιρείες, καθώς οι σύμβουλοι αφήνουν να ξεκινήσουν τις δικές τους στολές. Αυτό που χρησιμοποιήθηκε για να πάρει μια μεγάλη στολή για να χτίσει ένα καλά εξοπλισμένο ρόστερ μπορεί τώρα να γίνει από λίγους επιχειρηματίες με κίνητρο σε ένα μικρό γραφείο ενοικίασης. Η στροφή θα μπορούσε πραγματικά να αρχίσει να δείχνει φέτος. (999) Σχεδιασμός για περισσότερους λογαριασμούς συνταξιοδότησης : Το 2016 ο αριθμός των συνταξιούχων θα αυξηθεί κατά 40%, δηλαδή οι σύμβουλοι θα έχουν για να περιηγηθείτε στους πελάτες μέσω της μετάβασης από την απασχόληση στη συνταξιοδότηση. Το ποσό των συνταξιούχων θα αυξηθεί σταθερά μέχρι το 2020, όταν θα πρέπει τελικά να αρχίσει να οροπέδιο.
• Μάχη με robo-σύμβουλοι : Το περασμένο έτος ήταν έτος ορόσημο για τον πολλαπλασιασμό των robo-συμβούλων, και το 2016 φαίνεται να είναι περισσότερο από το ίδιο. Οι παραδοσιακοί σύμβουλοι και οι RIA θα βρεθούν αντιμέτωποι με αυτές τις αυτοματοποιημένες υπηρεσίες που προσφέρουν λιγότερα τέλη, καλές αποδόσεις και σταθερές ψηφιακές πλατφόρμες.
• Πώληση κεφαλαίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια : Αυτή η επιλογή δημοφιλούς αμοιβαίου κεφαλαίου αναμένεται να διπλασιάσει τα περιουσιακά του στοιχεία έως το 2020 και για καλό λόγο. Οι άνθρωποι αγαπούν την ποικιλομορφία και τα χαμηλά τέλη που φέρνουν τα ΕΙΕΕ. Οι σύμβουλοι Robo είναι επίσης γνωστοί για την πώληση ETF στους πελάτες τους.
• Προγραμματισμός αύξησης των επιτοκίων : Η αύξηση του επιτοκίου της Ομοσπονδιακής Τράπεζας δεν ήταν έκπληξη για τους ανθρώπους το 2015 και η περαιτέρω αύξηση των επιτοκίων το 2016 είναι πολύ πιθανή.Αυτά είναι καλά νέα για τους επενδυτές που προβλέπουν υψηλότερες αποδόσεις.
• Συνεργασία με περισσότερους νέους πελάτες : Καθώς η οικονομία συνεχίζει να ανακάμπτει, περισσότεροι νέοι αποκτούν περιουσιακά στοιχεία που μπορούν να χρησιμοποιήσουν να επενδύσουν. Ενώ οι σύμβουλοι διστάζουν να γιορτάσουν, είναι ξεκάθαρο ότι έχουν αρχίσει να καταλαβαίνουν πώς να δελεάσουν και να διατηρήσουν πελάτες της Χιλιετίας. Απολαμβάνοντας τον αυξανόμενο πλούτο στο Τέξας και την Καλιφόρνια : Η Silicon Valley εξακολουθεί να είναι μια εστία χρηματοπιστωτικής σταθερότητας. Ο πλούτος αυξήθηκε τόσο στο Σαν Χοσέ όσο και στο Σαν Φρανσίσκο κατά περισσότερο από 12% και οι εμπειρογνώμονες προβλέπουν παρόμοιες τάσεις για το 2016. Το Τέξας είδε παρόμοια έκρηξη στο Ντάλας και το Χιούστον, όπου ο πλούτος αυξήθηκε κατά 12,4% και 15% αντίστοιχα. Οι σύμβουλοι που επιθυμούν να μετεγκατασταθούν ενδέχεται να θέλουν να εξετάσουν αυτές τις οικονομικές ουτοπίες.
• - Η κατώτατη γραμμή
• Ανταγωνιστείτε με robo-advisors και βοηθώντας τους ηλικιωμένους πελάτες με συνταξιοδότηση, οι περισσότεροι επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού τομέα θα βρεθούν αντιμέτωποι με μεγάλες αλλαγές που συμβαίνουν φέτος στον κλάδο τους. Οι επενδυτές που έχουν την μεγαλύτερη επιτυχία το 2016 θα φτάσουν στη γραμμή μεταξύ παλαιών και νέων. Οι επιχειρήσεις που μετατοπίζουν την εστίαση προς την προσέλκυση νεότερων πελατών θα κερδίσουν έδαφος περισσότερο από εκείνους που συνεχίζουν να επικεντρώνονται στους ηλικιωμένους τους, πιο παραδοσιακούς επενδυτές; Ίσως χρειαστεί να περιμένουμε μέχρι το 2017 για να μάθουμε. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Ποια είναι η επόμενη δεκαετία για οικονομικούς συμβούλους.

)