Το λογισμικό αποκατάστασης ισορροπίας χαρτοφυλακίου έχει μετατραπεί γρήγορα από ένα ωραίο στην ανάγκη για οικονομικούς συμβούλους. Ο αριθμός των συμβούλων που χρησιμοποίησαν λογισμικό επανεξισορρόπησης αυξήθηκε από μόλις 39,4% το 2013 σε 62,7% το 2015, σύμφωνα με τον οικονομικό προγραμματισμό. Υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που διαδραματίζονται πίσω από την ταχεία αύξηση, αλλά η κατώτατη γραμμή είναι ότι οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να αξιοποιούν την τεχνολογία προκειμένου να διατηρήσουν την ανταγωνιστικότητά τους στον κλάδο. Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά σε αυτό το λογισμικό εξισορρόπησης, ένα από τα πιο δημοφιλή λογισμικά επανεξισορρόπησης στην αγορά, και γιατί οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να αρχίσουν να το χρησιμοποιούν νωρίτερα και όχι αργότερα.

Γιατί να αυτοματοποιήσετε την εξισορρόπηση;

Το λογισμικό εξισορρόπησης βοηθά τους οικονομικούς συμβούλους να καθορίζουν αυτόματα τις αλλαγές στις χορηγήσεις χαρτοφυλακίων με την πάροδο του χρόνου. Φυσικά, αυτές οι αλλαγές είναι απαραίτητες για να διατηρηθεί το χαρτοφυλάκιο ενός πελάτη σύμφωνα με τα επίπεδα ανοχής κινδύνου και άλλες απαιτήσεις. Ένας πελάτης μπορεί να θέλει να είναι 20% σε ομόλογα και 80% σε μετοχές, αλλά μια αγορά μετοχών μετοχών θα μπορούσε να ωθήσει πιστώσεις κοντά στο 90%. Η αναπροσαρμογή είναι απαραίτητη για την επαναφορά του χαρτοφυλακίου με την πάροδο του χρόνου για να παραμείνετε πιο κοντά σε ένα μίγμα 80/20. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο: Συμβουλές για την αξιολόγηση της ανεκτικότητας σε κίνδυνο πελάτη .)

Εκτός από τη βελτίωση της διαχείρισης κινδύνων, το λογισμικό αναπροσαρμογής χαρτοφυλακίου συμβάλλει στη μείωση του χρόνου που ένας οικονομικός σύμβουλος δαπανά χειροκίνητα κάνοντας αυτές τις προσαρμογές. Η εξοικονόμηση χρόνου είναι ιδιαίτερα έντονη όταν τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση ξεπερνούν τα 100 εκατομμύρια δολάρια, γεγονός που πιθανόν να σημαίνει ότι πάνω από το 60% των μεγαλύτερων συμβούλων απασχολούν αυτές τις λύσεις λογισμικού. Αλλά, ακόμη και με λιγότερα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, η εξοικονόμηση χρόνου μπορεί να είναι σημαντική και αξίζει να εξεταστεί.

Το λογισμικό επανεξισορρόπησης μπορεί να βοηθήσει τόσο στη βελτίωση των υπηρεσιών των πελατών όσο και στην εξορθολογισμό της αποτελεσματικότητας ώστε να ελευθερωθεί χρόνος για εργασίες που συνδέονται με την ανάπτυξη, όπως το μάρκετινγκ. Με αυτόν τον τρόπο, οι οικονομικοί σύμβουλοι που αξιοποιούν αυτές τις λύσεις λογισμικού μπορούν να αποκτήσουν σημαντικό πλεονέκτημα έναντι του ανταγωνισμού τους. Οι νεότεροι σύμβουλοι, ειδικότερα, χρησιμοποιούν το λογισμικό επανεξισορρόπησης προς όφελός τους, ενώ το 62,7% από αυτούς απασχολείτο σε σύγκριση με το 53,4% όλων των συμβούλων, σύμφωνα με την έρευνα του Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού. ( Οι πιο δημοφιλείς λύσεις

Υπάρχουν πολλές διαφορετικές λύσεις εξισορρόπησης χαρτοφυλακίων στην αγορά, ανάλογα με τις ανάγκες της πελατειακής βάσης. Οι λύσεις επιπέδου εισόδου βοηθούν στην εξισορρόπηση ενός χαρτοφυλακίου μεταξύ κατηγοριών στοιχείων σε επίπεδο λογαριασμού ή πελάτη. Από την άλλη πλευρά, οι προηγμένες λύσεις είναι σε θέση να βελτιστοποιήσουν τους φόρους και τη θέση τους σε επίπεδο νοικοκυριού προκειμένου να παράγουν τις καλύτερες επιδόσεις. Η σωστή επιλογή εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από τις ανάγκες ενός οικονομικού συμβούλου και από τη δημογραφική βάση των πελατών.

Η Morningstar Inc. (MORN

MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% είναι η κορυφαία λύση entry level που παρέχει βασικά εργαλεία εξισορρόπησης, ενώ το Envestnet είναι μια άλλη δημοφιλής λύση που χρησιμοποιούν οι σύμβουλοι. Στο υψηλότερο άκρο, το iRebal είναι ο ηγέτης της αγοράς με μερίδιο αγοράς σχεδόν 10% ακολουθούμενο από εταιρείες όπως το Tamarac. Η αγορά της εταιρείας Total Rebalance Expert από την Morningstar την βοήθησε να αναπτύξει πιο προηγμένες δυνατότητες, οι οποίες θα μπορούσαν να μεταφραστούν σε αυτήν, κερδίζοντας ένα μεγαλύτερο μερίδιο αυτής της αγοράς. ( Top Tools Κάθε χρηματοοικονομικός σύμβουλος χρειάζεται . Όταν πρόκειται να αναλύσουμε την ανοχή κινδύνου ενός πελάτη, οι περισσότεροι σύμβουλοι τείνουν να χρησιμοποιούν λογισμικό μεσίτη ή διαχειριστή. Η Riskalyze είναι μια αξιοσημείωτη εξαίρεση που έχει αναπτυχθεί γρήγορα ως δημοφιλής εναλλακτική λύση για την αξιολόγηση των παραγόντων κινδύνου των πελατών. Ωστόσο, σύμφωνα με την έρευνα του Οικονομικού Σχεδιασμού, μόνο το 56% των οικονομικών συμβούλων ανέφερε ότι χρησιμοποιούν λογισμικό διαχείρισης κινδύνου για να βοηθήσουν τους πελάτες τους να εκτιμήσουν την ανοχή τους σε κινδύνους πριν λάβουν επενδυτικές αποφάσεις. Η κατώτατη γραμμή

Η αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου είναι από καιρό ένα κουραστικό και χρονοβόρο έργο των οικονομικών συμβούλων που έχει περιορίσει το αναπτυξιακό τους δυναμικό. Κατά τη διάρκεια των τελευταίων δύο ετών, το λογισμικό επανεξισορρόπησης έχει εξελιχθεί σε δημοτικότητα ως ένας τρόπος για γρήγορη και αποτελεσματική διασφάλιση ότι οι πελάτες έχουν το σωστό συνδυασμό περιουσιακών στοιχείων, εξαλείφοντας κάθε πιθανότητα για σφάλματα. Το Morningstar είναι η πιο δημοφιλής λύση εισόδου, ενώ το iRebal φαίνεται να είναι η πιο δημοφιλής προηγμένη λύση λογισμικού. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Οι τεχνολογικές τάσεις των χρηματοοικονομικών συμβούλων πρέπει να παραμείνουν μπροστά από

.